Εταιρικές Υπηρεσίες
Άνοιγμα Εταιρικού Τραπεζικού Λογαριασμού στην Κύπρο
Ανοίξτε έναν εταιρικό τραπεζικό λογαριασμό στην Κύπρο με πλήρη υποστήριξη KYC/AML. Λογαριασμοί πολλαπλών νομισμάτων, πρόσβαση σε ηλεκτρονική τραπεζική και αφιερωμένοι διαχειριστές σχέσεων.
4.9(366+ Αξιολογήσεις Google)42+ Χρόνια Εμπειρίας
Δωρεάν συμβουλή · Χωρίς δέσμευση · Απαντάμε εντός 24 ωρών
Αναθεωρήθηκε από Sergios Charalambous, Partner
Πώς Λειτουργεί
Βήμα 01
Αρχική Διαβούλευση
Συζητήστε τους επιχειρηματικούς σας στόχους και προτείνετε τη βέλτιστη εταιρική δομή για τις ανάγκες σας.
Βήμα 02
Προετοιμασία Εγγράφων
Ετοιμάστε μνημόνιο, καταστατικό και όλα τα έγγραφα εγγραφής που απαιτούνται από τον Εγγραφέα.
Βήμα 03
Εγγραφή & Συμμόρφωση
Καταθέστε στον Εγγραφέα, αποκτήστε πιστοποιητικά και ρυθμίστε την φορολογική εγγραφή και τον εταιρικό τραπεζικό λογαριασμό.
Τι Περιλαμβάνεται
Τι περιλαμβάνεται
- Επιλογή τράπεζας και καθοδήγηση δέουσας επιμέλειας
- Προετοιμασία όλων των εγγράφων KYC
- Υποβολή αίτησης και επικοινωνία με την τράπεζα
- Ρύθμιση λογαριασμού πολλαπλών νομισμάτων
- Ενεργοποίηση ηλεκτρονικής τραπεζικής
- Συνεχιζόμενη υποστήριξη τραπεζικών υπηρεσιών και αλληλογραφία
Αναλυτικός Οδηγός
Επιχειρηματική Τραπεζική στην Κύπρο
Η Κύπρος προσφέρει έναν καλά ανεπτυγμένο τραπεζικό τομέα που εξυπηρετεί τόσο εγχώριες όσο και διεθνείς επιχειρήσεις. Το τραπεζικό σύστημα της χώρας εποπτεύεται από την Κεντρική Τράπεζα της Κύπρου (CBC) και λειτουργεί υπό την εποπτεία της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας (ECB) ως μέρος του Ενιαίου Μηχανισμού Εποπτείας (SSM). Αυτή η διπλή εποπτεία εξασφαλίζει υψηλά πρότυπα διακυβέρνησης, διαφάνειας και χρηματοοικονομικής σταθερότητας.
Για τις νεοσύστατες εταιρείες και τις διεθνείς επιχειρήσεις που ιδρύουν παρουσία στην Κύπρο, το άνοιγμα ενός εταιρικού τραπεζικού λογαριασμού είναι ένα από τα πρώτα λειτουργικά βήματα. Οι τράπεζες στην Κύπρο προσφέρουν πλήρη γκάμα υπηρεσιών, συμπεριλαμβανομένων τρεχουσών λογαριασμών, λογαριασμών πολλαπλών νομισμάτων, χρηματοδότησης εμπορίου, πιστωτικών διευκολύνσεων, διαχείρισης ταμείου και προηγμένων ηλεκτρονικών τραπεζικών πλατφορμών.
Κύριες Τράπεζες στην Κύπρο
Οι κύριες τράπεζες που λειτουργούν στην Κύπρο και προσφέρουν υπηρεσίες εταιρικής τραπεζικής περιλαμβάνουν:
- Τράπεζα Κύπρου: Η μεγαλύτερη τράπεζα στην Κύπρο, προσφέροντας ολοκληρωμένες εταιρικές και διεθνείς τραπεζικές υπηρεσίες με ισχυρή ψηφιακή πλατφόρμα.
- Ελληνική Τράπεζα: Η δεύτερη μεγαλύτερη τράπεζα, παρέχοντας ευρύ φάσμα λύσεων επιχειρηματικής τραπεζικής, συμπεριλαμβανομένης χρηματοδότησης εμπορίου και υπηρεσιών ταμείου.
- Eurobank Κύπρου: Υποκατάστημα της Eurobank S.A. (Ελλάδα), επικεντρωμένο στην εταιρική και ιδιωτική τραπεζική για διεθνείς πελάτες.
- AstroBank: Μια δυναμική τράπεζα με ισχυρή εστίαση στους εταιρικούς πελάτες και τις διεθνείς επιχειρήσεις, προσφέροντας ανταγωνιστικές υπηρεσίες πολλαπλών νομισμάτων.
- Ancoria Bank: Μια νεότερη είσοδος που προσφέρει σύγχρονες τραπεζικές υπηρεσίες με έμφαση στην τεχνολογία και την εμπειρία του πελάτη.
- Revolut Business: Μια ευέλικτη, πλήρως ψηφιακή τραπεζική εναλλακτική λύση που είναι αδειοδοτημένη στην ΕΕ, δημοφιλής σε διεθνείς επιχειρήσεις για γρήγορη εγγραφή, λογαριασμούς πολλαπλών νομισμάτων και ανταγωνιστικές ισοτιμίες συναλλάγματος.
- Διεθνείς τράπεζες με υποκαταστήματα στην Κύπρο: Πολλές διεθνείς τράπεζες, συμπεριλαμβανομένων των Citi και Barclays, διατηρούν λειτουργίες στην Κύπρο ή εξυπηρετούν πελάτες που εδρεύουν στην Κύπρο μέσω περιφερειακών γραφείων.
Απαιτούμενα Έγγραφα
Οι τράπεζες στην Κύπρο εφαρμόζουν αυστηρές διαδικασίες Γνωρίστε τον Πελάτη σας (KYC) και Καταπολέμηση της Χρηματοδότησης της Τρομοκρατίας (AML) σύμφωνα με τις οδηγίες της ΕΕ και τους Νόμους για την Πρόληψη και Καταστολή των Δραστηριοτήτων Ξεπλύματος Χρημάτων του 2007-2021. Τα παρακάτω έγγραφα απαιτούνται συνήθως:
Έγγραφα Εταιρείας
- Πιστοποιητικό Σύστασης (πιστοποιημένο αντίγραφο).
- Πιστοποιητικό Καταχωρημένης Έδρας και Διευθυντών/Γραμματέα (πιστοποιημένο αντίγραφο).
- Μνημόνιο και Καταστατικό (πιστοποιημένο αντίγραφο).
- Πιστοποιητικό Μετόχων (πιστοποιημένο αντίγραφο).
- Πιστοποιητικό Καλής Λειτουργίας (εάν η εταιρεία λειτουργεί για περισσότερα από ένα έτος).
- Απόφαση Διοικητικού Συμβουλίου που εξουσιοδοτεί το άνοιγμα του τραπεζικού λογαριασμού και ορίζει τους εξουσιοδοτημένους υπογράφοντες.
- Δήλωση τελικού δικαιούχου.
Προσωπικά Έγγραφα (για διευθυντές, μετόχους, UBOs και εξουσιοδοτημένους υπογράφοντες)
- Πιστοποιημένο αντίγραφο διαβατηρίου (έγκυρο για τουλάχιστον 6 μήνες).
- Απόδειξη διεύθυνσης κατοικίας (λογαριασμός κοινής ωφέλειας, τραπεζική δήλωση ή έγγραφο που εκδόθηκε από την κυβέρνηση και δεν είναι παλαιότερο από 3 μήνες).
- Επαγγελματική ή τραπεζική επιστολή αναφοράς.
- Βιογραφικό σημείωμα.
Επιχειρηματικά Έγγραφα
- Λεπτομερές επιχειρηματικό σχέδιο ή περιγραφή των προγραμματισμένων δραστηριοτήτων.
- Έγγραφα προέλευσης κεφαλαίων (απόδειξη της προέλευσης των κεφαλαίων που θα κατατεθούν).
- Έγγραφα προέλευσης πλούτου (απόδειξη συνολικής συσσώρευσης πλούτου).
- Αναμενόμενοι όγκοι συναλλαγών και προβλέψεις τζίρου.
- Αντίγραφα βασικών συμβάσεων, τιμολογίων ή άλλων αποδείξεων υφιστάμενων επιχειρηματικών σχέσεων.
Συμμόρφωση KYC και AML
Οι τράπεζες στην Κύπρο υποχρεούνται να συμμορφώνονται με τις Οδηγίες της ΕΕ για την Καταπολέμηση της Χρηματοδότησης της Τρομοκρατίας (AMLD), αυτή τη στιγμή την 6η Οδηγία για την Καταπολέμηση της Χρηματοδότησης της Τρομοκρατίας (6AMLD), όπως έχει μεταφερθεί στο κυπριακό δίκαιο. Αυτό σημαίνει ότι οι τράπεζες διεξάγουν λεπτομερή δέουσα επιμέλεια σε όλα τα μέρη που εμπλέκονται στην εταιρική δομή, συμπεριλαμβανομένων:
- Ταυτοποίηση Πελάτη: επαλήθευση της ταυτότητας όλων των διευθυντών, μετόχων, UBOs και εξουσιοδοτημένων υπογράφοντων.
- Επαλήθευση τελικού δικαιούχου: αναγνώριση και επαλήθευση οποιουδήποτε ατόμου που κατέχει άμεσα ή έμμεσα περισσότερα από 25% των μετοχών ή δικαιωμάτων ψήφου, ή που ασκεί έλεγχο με άλλο τρόπο.
- Έλεγχοι προέλευσης κεφαλαίων και προέλευσης πλούτου: διασφάλιση ότι τα κεφάλαια που θα κατατεθούν και ο συνολικός πλούτος των τελικών δικαιούχων έχουν νόμιμη προέλευση.
- Συνεχής παρακολούθηση: συνεχής παρακολούθηση της δραστηριότητας του λογαριασμού και περιοδικές αναθεωρήσεις του προφίλ κινδύνου του πελάτη.
- Ενισχυμένη δέουσα επιμέλεια (EDD): πρόσθετη εξέταση για πολιτικά εκτεθειμένα πρόσωπα (PEPs), υψηλού κινδύνου δικαιοδοσίες και πολύπλοκες δομές.
Χαρακτηριστικά και Υπηρεσίες Λογαριασμού
Λογαριασμοί Πολλαπλών Νομισμάτων
Οι τράπεζες στην Κύπρο προσφέρουν εταιρικούς λογαριασμούς πολλαπλών νομισμάτων που υποστηρίζουν όλα τα κύρια νομίσματα, συμπεριλαμβανομένων των EUR, USD, GBP, CHF και άλλων. Αυτό είναι ιδιαίτερα ευνοϊκό για εταιρείες που ασχολούνται με διεθνές εμπόριο και διασυνοριακές συναλλαγές, εξαλείφοντας την ανάγκη για πολλαπλές τραπεζικές σχέσεις.
Ηλεκτρονική Τραπεζική και Ψηφιακές Υπηρεσίες
Όλες οι κύριες τράπεζες στην Κύπρο παρέχουν προηγμένες ηλεκτρονικές τραπεζικές πλατφόρμες που επιτρέπουν στους εταιρικούς πελάτες να διαχειρίζονται λογαριασμούς, να εκτελούν εγχώριες και διεθνείς μεταφορές (SEPA και SWIFT), να βλέπουν υπόλοιπα σε πραγματικό χρόνο, να δημιουργούν καταστάσεις και να διαχειρίζονται μισθοδοσία. Οι εφαρμογές mobile banking είναι επίσης ευρέως διαθέσιμες.
Χρηματοδότηση Εμπορίου
Οι τράπεζες προσφέρουν εγκαταστάσεις χρηματοδότησης εμπορίου, συμπεριλαμβανομένων επιστολών πίστωσης, εγγράφων συλλογών, τραπεζικών εγγυήσεων και ασφάλισης πιστώσεων εξαγωγής, υποστηρίζοντας εταιρείες που εμπλέκονται σε δραστηριότητες εισαγωγής/εξαγωγής.
Πιστωτικές Διευκολύνσεις
Οι εταιρικοί πελάτες μπορούν να έχουν πρόσβαση σε μια σειρά πιστωτικών προϊόντων, συμπεριλαμβανομένων δανείων, ανακυκλούμενων πιστωτικών διευκολύνσεων, διευκολύνσεων υπερανάληψης και χρηματοδότησης έργων, υπό την προϋπόθεση της διαδικασίας έγκρισης πιστώσεων της τράπεζας.
Χρονοδιάγραμμα και Διαδικασία
Το τυπικό χρονοδιάγραμμα για το άνοιγμα ενός εταιρικού τραπεζικού λογαριασμού στην Κύπρο είναι 2 έως 4 εβδομάδες, αν και αυτό μπορεί να διαφέρει ανάλογα με τους παρακάτω παράγοντες:
- Εβδομάδα 1: Αρχική υποβολή αίτησης και ανασκόπηση εγγράφων από το τμήμα συμμόρφωσης της τράπεζας.
- Εβδομάδες 2-3: Επαλήθευση δέουσας επιμέλειας, πιθανές αιτήσεις για επιπλέον έγγραφα ή διευκρινίσεις, και ανασκόπηση από την εσωτερική επιτροπή πιστώσεων.
- Εβδομάδα 3-4: Έγκριση λογαριασμού, έκδοση στοιχείων λογαριασμού, ενεργοποίηση πρόσβασης σε ηλεκτρονική τραπεζική και πρώτη κατάθεση.
Η διαδικασία μπορεί να διαρκέσει περισσότερο για πολύπλοκες εταιρικές δομές (π.χ. πολυεπίπεδες δομές holding), εταιρείες που εμπλέκονται σε PEPs ή οντότητες με συνδέσεις σε υψηλού κινδύνου δικαιοδοσίες. Σε αυτές τις περιπτώσεις, το χρονοδιάγραμμα μπορεί να επεκταθεί σε 6-8 εβδομάδες.
Πρακτικές Συμβουλές για Ομαλό Άνοιγμα Λογαριασμού
- Ετοιμάστε όλα τα έγγραφα εκ των προτέρων και βεβαιωθείτε ότι οι πιστοποιήσεις είναι πρόσφατες (εντός 3-6 μηνών).
- Παρέχετε εκ των προτέρων λεπτομερή έγγραφα προέλευσης κεφαλαίων.
- Είστε έτοιμοι για μια προσωπική ή βιντεοδιάσκεψη με τον υπεύθυνο συμμόρφωσης της τράπεζας.
- Συνεργαστείτε με έναν τοπικό πάροχο εταιρικών υπηρεσιών για να διευκολύνετε τις συστάσεις προς την τράπεζα και να βοηθήσετε με τη διαδικασία αίτησης.
- Βεβαιωθείτε ότι το επιχειρηματικό σχέδιο της εταιρείας εκφράζει καθαρά τη φύση της επιχείρησης, τα αναμενόμενα έσοδα και τους βασικούς εμπορικούς εταίρους.
Συχνές Ερωτήσεις
Το τυπικό χρονοδιάγραμμα για το άνοιγμα ενός εταιρικού τραπεζικού λογαριασμού στην Κύπρο είναι 2 έως 4 εβδομάδες, ανάλογα με την πολυπλοκότητα της εταιρικής δομής, την πληρότητα των υποβαλλόμενων εγγράφων και τις εσωτερικές διαδικασίες της συγκεκριμένης τράπεζας. Για απλές δομές με όλα τα έγγραφα διαθέσιμα, η διαδικασία μπορεί να ολοκληρωθεί εντός 2 εβδομάδων. Πολύπλοκες δομές που περιλαμβάνουν πολλές δικαιοδοσίες ή πολιτικά εκτεθειμένα πρόσωπα μπορεί να διαρκέσουν 6 έως 8 εβδομάδες.
Ορισμένες τράπεζες στην Κύπρο επιτρέπουν την έναρξη της διαδικασίας ανοίγματος λογαριασμού εξ αποστάσεως, με τα έγγραφα να υποβάλλονται μέσω τοπικού εκπροσώπου ή παρόχου εταιρικών υπηρεσιών. Ωστόσο, οι περισσότερες τράπεζες απαιτούν τουλάχιστον μία προσωπική συνάντηση ή μια επαληθευμένη βιντεοδιάσκεψη με τους εξουσιοδοτημένους υπογράφοντες και τους τελικούς δικαιούχους ως μέρος των διαδικασιών KYC τους. Οι συγκεκριμένες απαιτήσεις διαφέρουν ανά τράπεζα.
Οι τράπεζες στην Κύπρο προσφέρουν εταιρικούς λογαριασμούς πολλαπλών νομισμάτων που υποστηρίζουν όλα τα κύρια παγκόσμια νομίσματα, συμπεριλαμβανομένων των EUR, USD, GBP, CHF, RUB, CNY και άλλων. Οι εταιρείες μπορούν να διατηρούν υπόλοιπα σε πολλαπλά νομίσματα εντός μιας μόνο σχέσης λογαριασμού, διευκολύνοντας το διεθνές εμπόριο και μειώνοντας τα κόστη συναλλάγματος. Υπηρεσίες μετατροπής νομισμάτων είναι διαθέσιμες σε ανταγωνιστικές τιμές.
Οι χρεώσεις των τραπεζών διαφέρουν ανάλογα με το ίδρυμα και το επίπεδο υπηρεσιών που απαιτούνται. Τυπικές χρεώσεις περιλαμβάνουν μηνιαία τέλη συντήρησης λογαριασμού (EUR 20-100 ανάλογα με την τράπεζα και τον τύπο λογαριασμού), χρεώσεις για εισερχόμενες και εξερχόμενες μεταφορές SWIFT (EUR 5-30 ανά συναλλαγή), μεταφορές SEPA εντός της ΕΕ (συνήθως δωρεάν ή με ελάχιστη χρέωση) και τέλη πρόσβασης σε ηλεκτρονική τραπεζική. Διαπραγματεύσεις χρεώσεων βάσει όγκου είναι δυνατές για πελάτες με υψηλούς όγκους συναλλαγών.
Ναι, οι περισσότερες τράπεζες στην Κύπρο απαιτούν μια αρχική κατάθεση για την ενεργοποίηση του εταιρικού λογαριασμού. Η ελάχιστη αρχική κατάθεση διαφέρει ανά τράπεζα και κυμαίνεται συνήθως από EUR 5,000 έως EUR 50,000 για εταιρικούς λογαριασμούς. Ορισμένες τράπεζες μπορεί επίσης να απαιτούν από την εταιρεία να διατηρεί μια ελάχιστη μέση ισορροπία. Οι συγκεκριμένες απαιτήσεις θα κοινοποιηθούν κατά τη διάρκεια της διαδικασίας αίτησης.
Ναι, οι μη κάτοικοι εταιρείες (δηλαδή, εταιρείες που έχουν συσταθεί εκτός Κύπρου) μπορούν να ανοίξουν τραπεζικούς λογαριασμούς στην Κύπρο, αν και η διαδικασία συνήθως περιλαμβάνει επιπλέον δέουσα επιμέλεια. Η τράπεζα θα απαιτήσει πιστοποιημένα έγγραφα σύστασης από τη δικαιοδοσία εγγραφής της εταιρείας, μια επισημείωση ή νομική επικύρωση όπου είναι απαραίτητο, και αποδείξεις των επιχειρηματικών δραστηριοτήτων της εταιρείας. Το χρονοδιάγραμμα μπορεί να είναι μεγαλύτερο σε σύγκριση με τις εταιρείες που έχουν συσταθεί στην Κύπρο.
Είναι συνηθισμένο οι τράπεζες να ζητούν επιπλέον έγγραφα ή διευκρινίσεις κατά τη διάρκεια της διαδικασίας ανασκόπησης KYC. Τυπικές αιτήσεις follow-up μπορεί να περιλαμβάνουν πιο λεπτομερείς αποδείξεις προέλευσης κεφαλαίων, επιπλέον έγγραφα ταυτοποίησης, εξήγηση της εταιρικής δομής ή του επιχειρηματικού μοντέλου, ή αναφορές από άλλες τράπεζες. Η άμεση και λεπτομερής ανταπόκριση σε τέτοιες αιτήσεις βοηθά στην αποφυγή καθυστερήσεων στην ενεργοποίηση του λογαριασμού.
Ναι, οι καταθέσεις στις τράπεζες της Κύπρου προστατεύονται υπό το Σχέδιο Εγγύησης Καταθέσεων και Ανάκτησης Πιστωτικών και Άλλων Ιδρυμάτων, το οποίο καλύπτει επιλέξιμες καταθέσεις έως EUR 100,000 ανά καταθέτη ανά τράπεζα. Αυτό το σχέδιο είναι ευθυγραμμισμένο με την Οδηγία της ΕΕ για τα Σχέδια Εγγύησης Καταθέσεων (DGSD). Οι καταθέσεις που υπερβαίνουν τα EUR 100,000 υπόκεινται στο πλαίσιο ανάκτησης τράπεζας που έχει καθοριστεί σύμφωνα με την Οδηγία της ΕΕ για την Ανάκτηση και Ανάκτηση Τραπεζών (BRRD).
Κλείστε μια Δωρεάν Συμβουλή
Συνήθως απαντάμε εντός 24 ωρών.
Τι Λένε οι Πελάτες μας
Αξιοπιστία από άτομα και επιχειρήσεις σε όλο τον κόσμο.
4.9(366+)Διαβάστε Κριτικές Google“Our experience with Angeliki at Polycarpos Philippou & Associates LLC was excellent. She supported us throughout the entire incorporation process of two companies in Cyprus and proved to be an incredibly reliable and knowledgeable point of contact. Whenever we had questions or needed assistance, Angeliki responded quickly and always took the time to guide us through the next steps.”
SRS Pictures LTD
Company incorporation
“I relied on this firm for the incorporation of a company in Cyprus, and I can honestly say the experience exceeded all expectations. From the very first step to the final setup, they were extremely professional, precise, and attentive to every single requirement. A special and sincere thank you goes to Sergios and Evie, who were always available, proactive, and incredibly supportive.”
Gianandrea Gillio
Company incorporation
“We had an outstanding experience working with Angeliki from Polycarpos Philippou & Associates LLC during the incorporation of two of our companies in Cyprus. From the very beginning, Angeliki was extremely professional, responsive, and genuinely committed to helping us through every step of the process.”
Emma Aven LTD
Company incorporation
Δωρεάν Συμβουλή
Έτοιμοι να Ξεκινήσετε;
Κλείστε μια δωρεάν, χωρίς υποχρέωση, συμβουλή με έναν από τους έμπειρους δικηγόρους μας. Ως μία από τις πιο καθιερωμένες δικηγορικές εταιρείες στην Πάφο, είμαστε εδώ για να σας βοηθήσουμε να πλοηγηθείτε στο νομικό τοπίο της Κύπρου με αυτοπεποίθηση.
Χωρίς αμοιβές. Χωρίς υποχρεώσεις. Μιλήστε με έναν εξειδικευμένο δικηγόρο σήμερα.
Σχετικές Υπηρεσίες
Ίδρυση Εταιρείας στην Κύπρο
Ιδρύστε μια εταιρεία στην Κύπρο σε 5-7 εργάσιμες ημέρες. Επωφεληθείτε από 15% εταιρικό φόρο, μέλος της ΕΕ και εκτενή δίκτυο συμβάσεων αποφυγής διπλής φορολογίας.
Επαναπατρισμός Εταιρειών στην Κύπρο
Επαναπατρίστε την εταιρεία σας στην Κύπρο σύμφωνα με το Άρθρο 354 του Νόμου περί Εταιρειών Κεφ. 113. Διατηρήστε νομική ταυτότητα ενώ αποκτάτε πρόσβαση στην ΕΕ και 15% εταιρικό φόρο.
Λογιστική & Συντονισμός Ελέγχου για Εταιρείες στην Κύπρο
Επαγγελματική λογιστική, τήρηση βιβλίων, συμμόρφωση ΦΠΑ και συντονισμός νομικών ελέγχων με αδειοδοτημένους εξωτερικούς ελεγκτές για εταιρείες στην Κύπρο. Πλήρης συμμόρφωση με τον Νόμο Εταιρειών Κεφ.113 και τα ΔΠΧΠ.