Εταιρικές Υπηρεσίες
Άδεια CASP στην Κύπρο
Αποκτήστε άδεια CASP στην Κύπρο σύμφωνα με το πλαίσιο MiCA. Εγγραφή υπό την εποπτεία της CySEC για κρυπτονομισματικές πλατφόρμες, πορτοφόλια και υπηρεσίες ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων.
4.9(300+ Αξιολογήσεις Google)42+ Χρόνια Εμπειρίας
Δωρεάν συμβουλή · Χωρίς δέσμευση · Απαντάμε εντός 24 ωρών
Πώς Λειτουργεί
Βήμα 01
Αρχική Διαβούλευση
Συζητήστε τους επιχειρηματικούς σας στόχους και προτείνετε τη βέλτιστη εταιρική δομή για τις ανάγκες σας.
Βήμα 02
Προετοιμασία Εγγράφων
Ετοιμάστε μνημόνιο, καταστατικό και όλα τα έγγραφα εγγραφής που απαιτούνται από τον Εγγραφέα.
Βήμα 03
Εγγραφή & Συμμόρφωση
Καταθέστε στον Εγγραφέα, αποκτήστε πιστοποιητικά και ρυθμίστε την φορολογική εγγραφή και τον εταιρικό τραπεζικό λογαριασμό.
Τι Περιλαμβάνεται
Τι περιλαμβάνεται
- Αξιολόγηση επιλεξιμότητας και ανάλυση ρυθμιστικών κενών
- Προετοιμασία αίτησης άδειας CASP
- Σύνταξη πολιτικής και διαδικασιών AML/CFT
- Υποβολή στην CySEC και επικοινωνία
- Δημιουργία πλαισίου εταιρικής διακυβέρνησης
- Καθοδήγηση παρακολούθησης συμμόρφωσης μετά την άδεια
Αναλυτικός Οδηγός
Κανονισμός Κρυπτονομισμάτων στην Κύπρο
Η Κύπρος έχει τοποθετηθεί ως μια προοδευτική δικαιοδοσία για επιχειρήσεις κρυπτονομισμάτων εντός της Ευρωπαϊκής Ένωσης. Ο κανονισμός των Παροχέων Υπηρεσιών Κρυπτονομισμάτων (CASPs) στην Κύπρο υπάγεται στην εποπτεία της Επιτροπής Κεφαλαιαγοράς Κύπρου (CySEC), η οποία λειτουργεί ως η αρμόδια αρχή για την εγγραφή και την εποπτεία των δραστηριοτήτων κρυπτονομισμάτων.
Με την έναρξη ισχύος του Κανονισμού της ΕΕ για τις Αγορές Κρυπτονομισμάτων (MiCA) — Κανονισμός (ΕΕ) 2023/1114 — η Κύπρος έχει υιοθετήσει ένα ολοκληρωμένο, εναρμονισμένο ρυθμιστικό πλαίσιο για τα κρυπτονομίσματα. Η MiCA αντικαθιστά το προηγούμενο εθνικό καθεστώς εγγραφής και καθορίζει ομοιόμορφες απαιτήσεις σε όλα τα κράτη μέλη της ΕΕ, εξασφαλίζοντας νομική σαφήνεια και προστασία των επενδυτών ενώ προάγει την καινοτομία.
Τι είναι η άδεια CASP;
Ένας Παροχέας Υπηρεσιών Κρυπτονομισμάτων (CASP) είναι οποιοδήποτε νομικό πρόσωπο ή επιχείρηση της οποίας η δραστηριότητα ή το επάγγελμα περιλαμβάνει την παροχή μίας ή περισσότερων υπηρεσιών κρυπτονομισμάτων σε πελάτες σε επαγγελματική βάση. Σύμφωνα με τη MiCA, οι παρακάτω υπηρεσίες απαιτούν έγκριση CASP:
- Φύλαξη και διοίκηση κρυπτονομισμάτων εκ μέρους των πελατών.
- Λειτουργία πλατφόρμας συναλλαγών για κρυπτονομίσματα (χρηματιστήρια).
- Ανταλλαγή κρυπτονομισμάτων για χρήματα (fiat-to-crypto και crypto-to-fiat).
- Ανταλλαγή κρυπτονομισμάτων για άλλα κρυπτονομίσματα (crypto-to-crypto).
- Εκτέλεση εντολών για κρυπτονομίσματα εκ μέρους των πελατών.
- Τοποθέτηση κρυπτονομισμάτων (βοήθεια στη διανομή νέων κρυπτονομισμάτων).
- Λήψη και μετάδοση εντολών για κρυπτονομίσματα εκ μέρους των πελατών.
- Παροχή συμβουλών σχετικά με κρυπτονομίσματα.
- Παροχή διαχείρισης χαρτοφυλακίου κρυπτονομισμάτων.
- Παροχή υπηρεσιών μεταφοράς κρυπτονομισμάτων εκ μέρους των πελατών.
Γιατί Κύπρος για άδεια CASP;
Η Κύπρος προσφέρει αρκετά διακριτά πλεονεκτήματα για τις επιχειρήσεις κρυπτονομισμάτων:
- Πλεονέκτημα πρώτου κινήματος – Η Κύπρος ήταν μία από τις πρώτες χώρες της ΕΕ που καθόρισε ένα εγχώριο καθεστώς εγγραφής για κρυπτονομισματικές εταιρείες, και η CySEC έχει αποκτήσει σημαντική εμπειρία στην εποπτεία τέτοιων οντοτήτων.
- Ευνοϊκό φορολογικό περιβάλλον – Ο κανονικός εταιρικός φορολογικός συντελεστής 15%, σε συνδυασμό με το καθεστώς IP Box και άλλα κίνητρα, δημιουργεί μια φορολογικά αποδοτική βάση για τις τεχνολογικές εταιρείες.
- Ευρωπαϊκή διαβατήρια – Σύμφωνα με τη MiCA, ένας CASP που έχει εξουσιοδοτηθεί στην Κύπρο μπορεί να παρέχει τις υπηρεσίες του σε όλα τα κράτη μέλη της ΕΕ/ΕΟΧ χωρίς την ανάγκη ξεχωριστής εξουσιοδότησης σε κάθε χώρα.
- Εξειδικευμένο εργατικό δυναμικό – Η Κύπρος διαθέτει ένα καλά εκπαιδευμένο, πολύγλωσσο εργατικό δυναμικό με αυξανόμενη εμπειρία στον τομέα της fintech, της τεχνολογίας blockchain και των ψηφιακών χρηματοοικονομικών.
- Υποστηρικτικό ρυθμιστικό περιβάλλον – Η CySEC έχει υιοθετήσει μια εποικοδομητική προσέγγιση στην καινοτομία fintech, συνεργαζόμενη με τη βιομηχανία μέσω του Innovation Hub και παρέχοντας καθοδήγηση στους αιτούντες.
- Στρατηγική τοποθεσία και ζώνη ώρας – Η τοποθεσία της Κύπρου γεφυρώνει τις ευρωπαϊκές και ασιατικές αγορές, γεγονός που είναι ευνοϊκό για τις 24/7 λειτουργίες συναλλαγών κρυπτονομισμάτων.
Απαιτήσεις για έγκριση CASP
Νομικό Πρόσωπο και Διακυβέρνηση
Ο αιτών πρέπει να είναι νομικό πρόσωπο που έχει συσταθεί ή ιδρυθεί στην Κύπρο. Η οντότητα πρέπει να έχει καταχωρημένο γραφείο και την αποτελεσματική διοίκησή της (κεντρικά γραφεία) στην Κύπρο. Πρέπει να υπάρχει μια ισχυρή οργανωτική δομή, συμπεριλαμβανομένων σαφώς καθορισμένων ρόλων, εσωτερικών ελέγχων και ρυθμίσεων διακυβέρνησης.
Απαιτήσεις Κεφαλαίου
Η MiCA καθορίζει ελάχιστες απαιτήσεις κεφαλαίου με βάση τον τύπο των παρεχόμενων υπηρεσιών κρυπτονομισμάτων:
| Κατηγορία Υπηρεσίας | Ελάχιστο Κεφάλαιο |
|---|---|
| Συμβουλευτικές υπηρεσίες, λήψη/μετάδοση εντολών | €50,000 |
| Φύλαξη, ανταλλαγή, εκτέλεση, τοποθέτηση, υπηρεσίες μεταφοράς | €125,000 |
| Λειτουργία πλατφόρμας συναλλαγών | €150,000 |
Επιπλέον, οι CASPs πρέπει να διατηρούν ίδια κεφάλαια ίσα τουλάχιστον με το ένα τέταρτο των σταθερών εξόδων του προηγούμενου έτους, εφόσον αυτό το ποσό υπερβαίνει την ελάχιστη απαίτηση κεφαλαίου.
Απαιτήσεις Καταλληλότητας
Όλα τα μέλη του διοικητικού συμβουλίου, οι επιλέξιμοι μέτοχοι και τα πρόσωπα που είναι υπεύθυνα για βασικές λειτουργίες πρέπει να πληρούν τα κριτήρια καταλληλότητας. Αυτό περιλαμβάνει την επίδειξη επαρκούς γνώσης, δεξιοτήτων και εμπειρίας σχετικών με τις υπηρεσίες κρυπτονομισμάτων που θα παρασχεθούν, καθώς και την καλή φήμη και την απουσία ποινικού μητρώου για σοβαρές παραβάσεις, συμπεριλαμβανομένων των χρηματοοικονομικών εγκλημάτων.
Συμμόρφωση με AML/CFT
Οι CASPs πρέπει να εφαρμόσουν ολοκληρωμένες πολιτικές και διαδικασίες κατά της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας και της χρηματοδότησης της εγκληματικότητας (AML/CFT) σύμφωνα με την Οδηγία της ΕΕ 2015/849 (AMLD5) και την ενσωμάτωσή της στο κυπριακό δίκαιο. Αυτό περιλαμβάνει τη διαδικασία ελέγχου πελατών (CDD), τη συνεχή παρακολούθηση συναλλαγών, την αναφορά ύποπτων συναλλαγών και τον διορισμό ενός υπεύθυνου συμμόρφωσης AML.
Λειτουργικές και IT Απαιτήσεις
Οι CASPs πρέπει να επιδείξουν ισχυρά συστήματα IT, μέτρα κυβερνοασφάλειας και σχέδια επιχειρησιακής συνέχειας. Όταν παρέχονται υπηρεσίες φύλαξης, ο CASP πρέπει να έχει επαρκείς ρυθμίσεις προστασίας για τα περιουσιακά στοιχεία των πελατών, συμπεριλαμβανομένου του διαχωρισμού των κρυπτονομισμάτων των πελατών από τα ιδιοκτησιακά του holdings.
Διαδικασία Αίτησης και Χρονοδιάγραμμα
- Προκαταρκτική εμπλοκή – Άτυπες συζητήσεις με την CySEC για να διευκρινιστεί το επιχειρηματικό μοντέλο και οι εφαρμοστέες ρυθμιστικές απαιτήσεις.
- Προετοιμασία της αίτησης – Συγκέντρωση του ολοκληρωμένου φακέλου αίτησης, συμπεριλαμβανομένου του επιχειρηματικού σχεδίου, του οργανωτικού διαγράμματος, των εγχειριδίων συμμόρφωσης, της τεκμηρίωσης ασφάλειας IT, των χρηματοοικονομικών προβλέψεων και της τεκμηρίωσης καταλληλότητας για το βασικό προσωπικό.
- Υποβολή της αίτησης – Υποβολή της επίσημης αίτησης στην CySEC μαζί με όλα τα υποστηρικτικά έγγραφα και το τέλος αίτησης.
- Αξιολόγηση από την CySEC – Η CySEC εξετάζει την αίτηση, η οποία μπορεί να περιλαμβάνει αιτήματα για διευκρινίσεις, επιπλέον έγγραφα και συναντήσεις με τον αιτούντα. Σύμφωνα με τη MiCA, η CySEC πρέπει να λάβει απόφαση εντός 40 εργάσιμων ημερών (επεκτάσιμες κατά 25 επιπλέον εργάσιμες ημέρες σε σύνθετες περιπτώσεις).
- Απόφαση έγκρισης – Η CySEC εκδίδει την έγκριση ή παρέχει λόγους απόρριψης. Οι επιτυχείς αιτούντες καταχωρούνται στο μητρώο CASP της ESMA.
Ο συνολικός χρόνος από την προετοιμασία έως την έγκριση κυμαίνεται συνήθως από 4 έως 9 μήνες, ανάλογα με την πολυπλοκότητα του επιχειρηματικού μοντέλου και την πληρότητα της αρχικής αίτησης.
Συνεχιζόμενες Υποχρεώσεις Συμμόρφωσης
Αφού εγκριθεί, ένας CASP πρέπει να διατηρεί συνεχή συμμόρφωση με τις απαιτήσεις της MiCA, συμπεριλαμβανομένων:
- Διατήρηση επαρκούς κεφαλαίου ανά πάσα στιγμή.
- Υποβολή περιοδικών ρυθμιστικών εκθέσεων στην CySEC.
- Δημοσίευση λευκής βίβλου για οποιαδήποτε κρυπτονομίσματα προσφέρονται στο κοινό (όπου ισχύει).
- Εφαρμογή και διατήρηση διαδικασιών χειρισμού παραπόνων πελατών.
- Εξασφάλιση δίκαιης, σαφούς και μη παραπλανητικής επικοινωνίας μάρκετινγκ.
- Συνεργασία με την CySEC κατά τη διάρκεια επιθεωρήσεων και ερευνών.
Συχνές Ερωτήσεις
Η MiCA (Κανονισμός για τις Αγορές Κρυπτονομισμάτων, ΕΕ 2023/1114) είναι το ολοκληρωμένο ρυθμιστικό πλαίσιο της ΕΕ για τα κρυπτονομίσματα. Δημιουργεί ένα εναρμονισμένο σύνολο κανόνων για τους παρόχους υπηρεσιών κρυπτονομισμάτων σε όλα τα κράτη μέλη της ΕΕ, αντικαθιστώντας τα εθνικά καθεστώτα εγγραφής. Για τις επιχειρήσεις κρυπτονομισμάτων που εδρεύουν στην Κύπρο, η MiCA σημαίνει ότι η απόκτηση έγκρισης από την CySEC παρέχει δικαιώματα διαβατηρίου σε όλη την ΕΕ, εξαλείφοντας την ανάγκη για ξεχωριστές άδειες σε κάθε κράτος μέλος. Η MiCA καλύπτει την έκδοση κρυπτονομισμάτων, τα stablecoins και όλες τις κύριες υπηρεσίες κρυπτονομισμάτων.
Η ελάχιστη απαίτηση κεφαλαίου εξαρτάται από τις παρεχόμενες υπηρεσίες κρυπτονομισμάτων. Οι συμβουλευτικές υπηρεσίες και οι υπηρεσίες λήψης/μετάδοσης εντολών απαιτούν 50.000 ευρώ. Οι υπηρεσίες φύλαξης, ανταλλαγής, εκτέλεσης, τοποθέτησης και μεταφοράς απαιτούν 125.000 ευρώ. Η λειτουργία μιας πλατφόρμας συναλλαγών απαιτεί 150.000 ευρώ. Ο CASP πρέπει επίσης να διατηρεί ίδια κεφάλαια τουλάχιστον ίσα με το ένα τέταρτο των σταθερών εξόδων του προηγούμενου έτους εάν αυτό το ποσό υπερβαίνει το ελάχιστο όριο κεφαλαίου.
Η συνολική διαδικασία, από την αρχική προετοιμασία της αίτησης μέχρι την απόκτηση έγκρισης από την CySEC, διαρκεί συνήθως μεταξύ 4 και 9 μηνών. Η επίσημη περίοδος αξιολόγησης της CySEC είναι 40 εργάσιμες ημέρες από την υποβολή μιας ολοκληρωμένης αίτησης, επεκτάσιμη κατά 25 εργάσιμες ημέρες για σύνθετες περιπτώσεις. Ωστόσο, η προπαρασκευαστική φάση (ανάπτυξη επιχειρηματικού σχεδίου, ρύθμιση πλαισίου συμμόρφωσης και συγκέντρωση εγγράφων) συχνά διαρκεί επιπλέον 2 έως 4 μήνες.
Ναι, ένα από τα κύρια πλεονεκτήματα της MiCA είναι ο μηχανισμός διαβατηρίου. Ένας CASP που έχει εξουσιοδοτηθεί από την CySEC στην Κύπρο μπορεί να παρέχει τις εξουσιοδοτημένες υπηρεσίες του σε οποιαδήποτε άλλη χώρα μέλος της ΕΕ ή της ΕΟΧ, είτε σε διασυνοριακή βάση είτε με την ίδρυση υποκαταστήματος. Ο CASP πρέπει να ειδοποιήσει την CySEC για την πρόθεσή του να χρησιμοποιήσει το διαβατήριο, και η CySEC θα το επικοινωνήσει στην αρχή της χώρας υποδοχής. Δεν απαιτείται πρόσθετη έγκριση στην χώρα υποδοχής.
Οι CASPs κατατάσσονται ως υποχρεωμένες οντότητες σύμφωνα με τη νομοθεσία της ΕΕ κατά της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας και της χρηματοδότησης εγκληματικών δραστηριοτήτων. Πρέπει να εφαρμόσουν ένα ολοκληρωμένο πλαίσιο AML/CFT, συμπεριλαμβανομένης της διαδικασίας ελέγχου πελατών (CDD) και της ενισχυμένης διαδικασίας ελέγχου (EDD) για πελάτες υψηλού κινδύνου, συνεχή παρακολούθηση συναλλαγών με τη χρήση αυτοματοποιημένων συστημάτων, αναφορά ύποπτων συναλλαγών στην ΜΟΚΑΣ (FIU) της Κύπρου, τήρηση αρχείων για τουλάχιστον πέντε χρόνια, εκπαίδευση υπαλλήλων και διορισμό ενός εξειδικευμένου Υπεύθυνου Συμμόρφωσης AML.
Η MiCA καλύπτει τρεις κύριες κατηγορίες κρυπτονομισμάτων: tokens αναφοράς περιουσιακών στοιχείων (stablecoins που συνδέονται με πολλαπλά περιουσιακά στοιχεία), tokens ηλεκτρονικού χρήματος (stablecoins που συνδέονται με μία μόνο fiat νόμισμα) και όλα τα άλλα κρυπτονομίσματα που δεν καλύπτονται από την υπάρχουσα νομοθεσία χρηματοοικονομικών υπηρεσιών (η οποία περιλαμβάνει tokens χρησιμότητας και πολλά κρυπτονομίσματα). Η MiCA δεν καλύπτει κρυπτονομίσματα που πληρούν τις προϋποθέσεις ως χρηματοοικονομικά μέσα, καταθέσεις ή δομημένες καταθέσεις σύμφωνα με την υπάρχουσα νομοθεσία της ΕΕ, καθώς αυτά ρυθμίζονται ήδη.
Ναι, η CySEC απαιτεί ο CASP να έχει το καταχωρημένο γραφείο και την αποτελεσματική διοίκησή του στην Κύπρο. Αυτό σημαίνει ένα φυσικό γραφείο με κατάλληλη υποδομή, τοπικό προσωπικό που περιλαμβάνει βασικά πρόσωπα συμμόρφωσης και διοίκησης, και ότι στρατηγικές αποφάσεις λαμβάνονται στην Κύπρο. Οι ακριβείς απαιτήσεις προσωπικού εξαρτώνται από τη φύση και την κλίμακα των παρεχόμενων υπηρεσιών, αλλά τουλάχιστον, ο CASP πρέπει να έχει έναν τοπικά βασισμένο υπεύθυνο συμμόρφωσης, έναν υπεύθυνο AML και παρουσία ανώτερης διοίκησης.
Τι Λένε οι Πελάτες μας
Αξιοπιστία από άτομα και επιχειρήσεις σε όλο τον κόσμο.
4.9(300+)Διαβάστε Κριτικές Google“Η Philippou Law έκανε την εγγραφή της εταιρείας μας στην Κύπρο απλή. Από την πρώτη διαβούλευση μέχρι την απόκτηση των πιστοποιητικών μας, η διαδικασία διαχειρίστηκε επαγγελματικά και εντός του υποσχεθέντος χρονοδιαγράμματος.”
James Harrison
Διευθύνων Σύμβουλος, Τεχνολογική Εταιρεία με έδρα το Ηνωμένο Βασίλειο
“Αναδιαρθρώσαμε ολόκληρο τον διεθνή όμιλό μας μέσω της Philippou Law. Η εταιρική τους ομάδα έδειξε εξαιρετική γνώση του κυπριακού δικαίου και της διεθνούς φορολογικής δομής.”
Natalia Volkova
Διευθύνουσα Σύμβουλος, Διεθνής Όμιλος Συμφερόντων
“Εξαιρετικές νομικές υπηρεσίες στον τομέα των εταιρειών. Μας καθοδήγησαν στη διαδικασία αδειοδότησης της CySEC και διαχειρίστηκαν όλα τα έγγραφα αποτελεσματικά. Συνιστώ ανεπιφύλακτα για οποιαδήποτε σοβαρή επιχείρηση.”
Andreas Papadopoulos
Συνιδρυτής, Fintech Startup
Δωρεάν Συμβουλή
Έτοιμοι να Ξεκινήσετε;
Κλείστε μια δωρεάν, χωρίς υποχρέωση, συμβουλή με έναν από τους έμπειρους δικηγόρους μας. Ως μία από τις πιο καθιερωμένες δικηγορικές εταιρείες στην Πάφο, είμαστε εδώ για να σας βοηθήσουμε να πλοηγηθείτε στο νομικό τοπίο της Κύπρου με αυτοπεποίθηση.
Χωρίς αμοιβές. Χωρίς υποχρεώσεις. Μιλήστε με έναν εξειδικευμένο δικηγόρο σήμερα.
Σχετικές Υπηρεσίες
Ίδρυση Εταιρείας στην Κύπρο
Ιδρύστε μια εταιρεία στην Κύπρο σε 5-7 εργάσιμες ημέρες. Επωφεληθείτε από 15% εταιρικό φόρο, μέλος της ΕΕ και εκτενή δίκτυο συμβάσεων αποφυγής διπλής φορολογίας.
Άνοιγμα Εταιρικού Τραπεζικού Λογαριασμού στην Κύπρο
Ανοίξτε έναν εταιρικό τραπεζικό λογαριασμό στην Κύπρο με πλήρη υποστήριξη KYC/AML. Λογαριασμοί πολλαπλών νομισμάτων, πρόσβαση σε ηλεκτρονική τραπεζική και αφιερωμένοι διαχειριστές σχέσεων.
Άδεια Ιδρύματος Πληρωμών στην Κύπρο
Αποκτήστε άδεια Ιδρύματος Πληρωμών από την Κεντρική Τράπεζα της Κύπρου. Έγκριση σύμφωνα με την PSD2 με δικαιώματα διαβατηρίου ΕΕ/ΕΟΧ για υπηρεσίες πληρωμών.