Voormalig investeringsprogramma van Cyprus: 2019-regels en 2020-sluiting

Invoering

Het Cyprus Investment Program (CIP) was een van de toonaangevende programma's voor staatsburgerschap per investering ter wereld, waardoor buitenlanders het Cypriotische, en dus EU-burgerschap konden verwerven door middel van kwalificerende investeringen vanaf €2,000,000. Op 15 mei 2019 heeft de Cypriotische regering belangrijke wijzigingen geïntroduceerd om de due diligence te versterken, de overheidsdonaties te verhogen en de perioden voor het aanhouden van investeringen te verlengen. Het programma werd uiteindelijk stopgezet in november 2020.

Dit artikel onderzoekt de volledige programmavereisten, de 2019-wijzigingen en de huidige alternatieven die beschikbaar zijn voor investeerders die op zoek zijn naar een verblijfsvergunning en staatsburgerschap in Cyprus.

Overzicht van het Cyprus-investeringsprogramma

Het Cyprus Investeringsprogramma bood een eenvoudige route naar het EU-burgerschap. Aanvragers moesten een kwalificerende investering doen, een overheidsdonatie bijdragen en voldoen aan antiwitwascriteria. Cyprus stelde geen ingezetenschaps- of taalvereisten aan aanvragers, de aanvraag werd doorgaans binnen ongeveer 6 maanden goedgekeurd en het hele gezin kon een Cyprus-paspoort verkrijgen.

Cypriotische burgers hebben de mogelijkheid om overal in de Europese Unie zonder beperkingen te reizen, wonen en werken. Cyprus zelf is een van de veiligste landen ter wereld met uitstekend onderwijs en gezondheidszorg, en functioneert als een internationaal zakencentrum.

In aanmerking komende beleggingsopties

De aanvrager kan investeren in onroerend goed, een bedrijf op Cyprus of een alternatief investeringsfonds. De toegestane beleggingscategorieën en minimumdrempels waren:

De aanvrager moest de investeringen gedurende 5 jaar na het verkrijgen van het staatsburgerschap behouden, maar moest permanent eigenaar blijven van een woning met een waarde van ten minste €500,000, of deze vervangen door een woning met een gelijke of hogere waarde.

Het Cypriotische staatsburgerschap kan worden aangevraagd op voorwaarde dat de aanvrager de investeringen heeft gedaan in de drie jaar voorafgaand aan de aanvraagdatum (de aankoop van een particuliere woning was vrijgesteld van deze vereiste).

Niet-financiële criteria

De niet-financiële criteria waren in wezen anti-witwasvereisten:

• Schoon strafblad
• Verbeterde Due Diligence-goedkeuring
• Kopie van een geldig Schengenvisum (tenzij de nationaliteit van de aanvrager geen visum nodig had voor het Schengengebied)

Geschiktheid voor gezinnen

Cyprus heeft het recht op staatsburgerschap uitgebreid tot familieleden van de hoofdaanvrager:

• Echtgenoot: inbegrepen in de hoofdaanvraag, zonder extra investering.
• Minderjarige kinderen: Inbegrepen in de gezinsaanvraag.
• Kinderen ten laste tot 28: Kinderen die studeren voor een bachelor- of masterdiploma of een ernstige lichamelijke of geestelijke handicap hebben, kunnen ook een paspoort krijgen.
• Ouders of schoonouders: kunnen het staatsburgerschap aanvragen met een extra investering van €500,000 in een apart huis van €500,000 of een gedeeld huis met de aanvrager ter waarde van minimaal €1,000,000.

Wat veranderde niet

De wijzigingen 2019 behielden de kernstructuur van het programma. De belangrijkste investeringsgebieden bleven vastgoed en Cypriotische bedrijven of alternatieve beleggingsfondsen (AIF's). Cyprus bleef geen ingezetenschaps- of taalvereisten opleggen en stond nog steeds een dubbele nationaliteit toe. De echtgenoot, ouders en kinderen tot 28 konden op basis van de initiële investering een Cypriotisch paspoort verkrijgen.

Belangrijkste wijzigingen geïntroduceerd op 15 mei 2019

Donatie van de overheid

Het bijgewerkte investeringsprogramma van Cyprus vereiste een verplichte donatie bestaande uit twee componenten:

1. €75,000 aan de Cyprus Land Development Corporation (ter ondersteuning van huisvesting voor de minder bedeelden)
2. €75,000 aan de Stichting Onderzoek en Innovatie

De donatie van €75,000 aan de Research and Innovation Foundation zou kunnen worden vermeden als de investering een investering van €400,000 omvat in:

1. Een gecertificeerd innovatief bedrijf; of
2. Een bedrijf waarvan de activiteiten binnen de primaire of secundaire sectoren van de economie vallen (exclusief de bouw); of
3. Een bedrijf in de sectoren onderzoek en ontwikkeling, onderwijs, gezondheidszorg en hernieuwbare energiebronnen.

Exitstrategie

De overheidsrichtlijnen verlengden de periode voor het aanhouden van beleggingen met 2 jaar. Succesvolle aanvragers kunnen hun investering na 5 jaar verkopen in plaats van de voorgaande 3 jaar. Deze verandering had geen invloed op de behoefte aan woningen; beleggers moesten altijd een woning van €500,000 of hoger op Cyprus behouden, of deze vervangen door een woning van gelijke of hogere waarde.

Verbeterde due diligence

De overheid heeft een verbeterd due diligence-proces voor aanvragers ingevoerd. De Cypriotische autoriteiten zouden een Enhanced Due Diligence-rapport verkrijgen van een onafhankelijk internationaal bedrijf voordat zij een aanvraag tot staatsburgerschap goedkeurden. Dit leek het antwoord van de regering te zijn op de druk van de EU en de VS met betrekking tot transparantienormen.

Schengen-visum

Na 15 mei 2019 moesten aanvragers van het Cypriotische staatsburgerschap onder het CIP in het bezit zijn van een geldig Schengenvisum. Deze maatregel was een reactie op de zorgen van de EU over het burgerschap-door-investeringsprogramma.

Afwijzing van een aanvraag tot staatsburgerschap van een ander land

De Cypriotische regering zou een aanvraag voor het staatsburgerschap niet goedkeuren als de aanvrager in een ander Europees land was afgewezen. De aanvrager was verplicht een verklaring hierover af te leggen.

Toezicht na goedkeuring

Volgens de gewijzigde regels hield de regering jaren na de goedkeuring van het staatsburgerschap toezicht op succesvolle aanvragers van 10 en behield zij zich het recht voor om het staatsburgerschap in te trekken van personen die waren veroordeeld voor een ernstig strafbaar feit waarop een gevangenisstraf van 10 jaar stond, of die door Interpol werden gezocht voor een dergelijk misdrijf.

De regering wilde ook jaarlijks bevestiging dat aanvragers hun investeringen gedurende de vereiste 5-jaren (of door de autoriteiten goedgekeurde vervangingen) handhaafden.

Aanvraagprocedure

De procedure om staatsburgerschap te verkrijgen onder het Cyprus Investment Program volgde deze stappen:

1. Kies een in aanmerking komende belegging uit de goedgekeurde categorieën.
2. Voer juridisch due diligence uit over de investering en bereid contracten voor.
3. Burgerschapsaanvraagdocumenten voorbereiden, alle documenten moesten officieel in het Engels of Grieks worden vertaald en dubbel worden gecertificeerd/geapostilleerd.
4. Open een bankrekening in Cyprus en maak het investeringsgeld over.
5. Dien aanvragen in voor zowel permanente verblijfsvergunning als staatsburgerschap (beide gelijktijdig ingediend). Voor biometrische gegevens was een afspraak bij het ministerie van Binnenlandse Zaken nodig.
6. Permanente verblijfsvergunning afgegeven binnen 5-7 werkdagen.
7. Goedkeuring van staatsburgerschap in ongeveer 6 maanden na indiening.
8. Paspoortuitgifte in nog eens 3 maanden (in totaal ongeveer 9 maanden). De aanvrager heeft binnen 3 maanden na goedkeuring de naturalisatieverklaring ondertekend en opnieuw biometrische gegevens verstrekt.
9. Aanvragen voor gezinsleden afzonderlijk ingediend. Minderjarige kinderen verwerkt in ongeveer 3-4 weken; volwassen kinderen en ouders in ongeveer 2-3 maanden.

Stopzetting van het programma in november 2020

Het Cyprus Citizenship by Investment Program werd officieel stopgezet in november 2020 na een onderzoek dat aanleiding gaf tot bezorgdheid over de integriteit van de regeling. Investeerders die op zoek zijn naar een verblijfsvergunning in Cyprus en een weg naar staatsburgerschap moeten nu de Route voor residentie per investering volgen, die een permanente verblijfsvergunning verleent en kan leiden tot staatsburgerschap door middel van naturalisatie na de vereiste periode van wettig verblijf.

Voor meer informatie over de huidige immigratieprogramma's voor Cyprus kunt u onze Gids voor residentie per investering of neem contact met ons op bekijken voor advies.