Betalingsinstelling Licentie in Cyprus
Verkrijg een betalingsinstelling licentie van de Centrale Bank van Cyprus. PSD2-conforme autorisatie met EU/EEA paspoortrechten voor betalingsdiensten.
Gratis consultatie · Geen verplichtingen · Wij reageren binnen 24 uur
Wat is inbegrepen
Wat is inbegrepen
- Regulerende gap-analyse en haalbaarheidsstudie
- Voorbereiding van de CBC-licentieaanvraag
- Bedrijfsplan en financiële prognoses
- Ontwikkeling van AML/CFT-kader
- Fit and proper documentatie voor directeuren
- Compliance-advies na autorisatie
Hoe het werkt
Stap 01
Initiële Consultatie
Bespreek je zakelijke doelstellingen en adviseer over de optimale bedrijfsstructuur voor jouw behoeften.
Stap 02
Documentvoorbereiding
Bereid het memorandum, de statuten en alle registratie documenten voor die door de Registrator vereist zijn.
Stap 03
Registratie & Compliance
Dien in bij de Registrator, verkrijg certificaten en stel belastingregistratie en een zakelijke bankrekening in.
Veelgestelde vragen
Een betalingsinstelling (PI) licentie is een autorisatie verleend door de Centrale Bank van Cyprus die een bedrijf toestaat betalingsdiensten te verlenen zoals geldovermakingen, betalingsuitvoering, kaartuitgifte, betalingsinitiatie en accountinformatie diensten. De licentie wordt verleend onder de Wet betalingsdiensten van 2018, die de PSD2-richtlijn van de EU implementeert, en verleent het recht om diensten in alle 30 EU/EEA-lidstaten te paspoorten.
Het minimum startkapitaal is afhankelijk van het type betalingsdiensten: EUR 20.000 voor alleen geldovermaking, EUR 50.000 voor alleen betalingsinitiatie diensten, en EUR 125.000 voor het volledige scala aan betalingsdiensten (diensten 1-5 onder PSD2). Bovendien moet de instelling voortdurende eigen middelen aanhouden die zijn berekend met de voorgeschreven methoden, wat het minimum startkapitaal kan overschrijden voor instellingen met hogere transactievolumes.
Het totale proces duurt doorgaans 6 tot 12 maanden. De voorbereidingsfase (bedrijfsopzet, ontwikkeling van het bedrijfsplan, creatie van het compliancekader en documentatie van IT-systemen) duurt meestal 2 tot 4 maanden. De formele beoordelingsperiode van de CBC is 3 maanden na ontvangst van een complete aanvraag, verlengbaar met nog eens 3 maanden. Meerdere rondes van vragen en verduidelijkingsverzoeken van de CBC zijn gebruikelijk, wat de totale tijdlijn kan verlengen.
Ja, een van de belangrijkste voordelen van een Cyprus PI-licentie is de mogelijkheid om diensten in de hele EU en EEA te paspoorten. Een gelicentieerde PI kan haar geautoriseerde betalingsdiensten in elke andere lidstaat aanbieden, hetzij op grensoverschrijdende basis (vrijheid om diensten te verlenen) of door vestigingen op te richten of agenten aan te stellen (vrijheid van vestiging). Het paspoortmeldingsproces duurt doorgaans 1 tot 3 maanden, afhankelijk van de gastlidstaat.
Een betalingsinstelling kan betalingsdiensten verlenen maar kan geen elektronisch geld (e-money) uitgeven. Een elektronische geldinstelling (EMI) kan zowel e-money uitgeven als betalingsdiensten verlenen. Het belangrijkste onderscheid is dat een EMI prepaidkaarten, digitale portemonnees en andere e-moneyproducten kan uitgeven waarbij de houder waarde elektronisch opslaat, terwijl een PI betalingsverrichtingen faciliteert zonder opgeslagen waarde uit te geven. EMI's hebben hogere kapitaalvereisten (EUR 350.000) in vergelijking met PI's.
Betalingsinstellingen moeten alle klantfondsen die zijn ontvangen voor de uitvoering van betalingsverrichtingen beschermen. PSD2 biedt twee methoden: segregatie (het storten van klantfondsen op een aparte rekening bij een kredietinstelling of het investeren in veilige, liquide, laag-risico activa die zijn afgeschermd van de eigen middelen van de PI) of verzekering/garantie (het dekken van klantfondsen met een verzekeringspolis of garantie van een geautoriseerde verzekeraar of kredietinstelling). De beschermingsverplichting geldt vanaf het moment dat de PI de fondsen ontvangt tot ze aan de begunstigde worden geleverd.
Betalingsinstellingen zijn verplicht onder de EU- en Cypriotische AML-wetgeving. Ze moeten een uitgebreid AML/CFT-programma implementeren, inclusief klantdue diligence (CDD) en verbeterde due diligence (EDD) voor klanten met een hoger risico, voortdurende transactiemonitoring, verdachte transacties rapporteren aan MOKAS, personeelstraining, record-keeping voor minimaal vijf jaar, en de aanstelling van een toegewijde AML Compliance Officer. De CBC voert regelmatig toezichtreviews uit op de AML-compliance.
Sterke klantauthenticatie is een vereiste van PSD2 die multi-factor authenticatie voor elektronische betalingsverrichtingen verplicht. SCA vereist ten minste twee van de drie authenticatie-elementen: iets dat de klant weet (bijv. wachtwoord of PIN), iets dat de klant heeft (bijv. mobiele telefoon of token), en iets dat de klant is (bijv. vingerafdruk of gezichtsherkenning). PI's moeten SCA implementeren voor online betalingen, contactloze betalingen boven bepaalde drempels, en toegang tot betalingsrekeningen, onderhevig aan specifieke uitzonderingen die zijn gedefinieerd in de PSD2 Regulatory Technical Standards.
Wat Onze Klanten Zeggen
Vertrouwd door individuen en bedrijven over de hele wereld.
4.9(366+)Lees Google Reviews“Our experience with Angeliki at Polycarpos Philippou & Associates LLC was excellent. She supported us throughout the entire incorporation process of two companies in Cyprus and proved to be an incredibly reliable and knowledgeable point of contact. Whenever we had questions or needed assistance, Angeliki responded quickly and always took the time to guide us through the next steps.”
SRS Pictures LTD
Company incorporation
“I relied on this firm for the incorporation of a company in Cyprus, and I can honestly say the experience exceeded all expectations. From the very first step to the final setup, they were extremely professional, precise, and attentive to every single requirement. A special and sincere thank you goes to Sergios and Evie, who were always available, proactive, and incredibly supportive.”
Gianandrea Gillio
Company incorporation
“We had an outstanding experience working with Angeliki from Polycarpos Philippou & Associates LLC during the incorporation of two of our companies in Cyprus. From the very beginning, Angeliki was extremely professional, responsive, and genuinely committed to helping us through every step of the process.”
Emma Aven LTD
Company incorporation
Gratis Consult
Klaar om te Beginnen?
Boek een gratis, vrijblijvende consultatie met een van onze ervaren advocaten. Als een van de meest gevestigde advocatenkantoren in Paphos, zijn wij hier om u te helpen het juridische landschap van Cyprus met vertrouwen te navigeren.
Geen kosten. Geen verplichtingen. Spreek vandaag nog met een gekwalificeerde advocaat.
Gerelateerde diensten
EMI-licentie Cyprus: kosten en proces
EMI-licentie in Cyprus van de Centrale Bank van Cyprus: €350.000 kapitaal, een CBC-aanvraag in twee fasen, 9 tot 12 maanden. Boek een gratis consult.
Advocaten voor Bedrijfsoprichting in Cyprus
Bedrijfsoprichting in Cyprus: HE1/HE2/HE3, actuele kosten, KYC, UBO, belastingregistratie en naleving na oprichting.
Opening van een zakelijke bankrekening in Cyprus
Open een zakelijke bankrekening in Cyprus met volledige KYC/AML-ondersteuning. Meerdere valuta-rekeningen, e-banking toegang en toegewijde relatiemanagers.
Gerelateerde artikelen
Zakelijk
Merkregistratie in Cyprus: proces, kosten en vereisten
Het registreren van een merk in Cyprus beschermt uw merk in de hele Republiek en, met de juiste strategie, in de hele EU en internationaal. Deze gids behandelt het juridische kader, het registratieproces, vereisten en kosten.
Zakelijk
Auteursrechten in Cyprus
Wat zijn auteursrechten en hoe worden ze beschermd in Cyprus? Wat is auteursrecht? Auteursrechten zijn intellectuele eigendomsrechten, waaronder artistiek werk, muziek, geluidsopnamen, films...
Zakelijk
Kosten van bedrijfsregistratie in Cyprus (2026)
De totale kosten voor het registreren van een bedrijf in Cyprus hangen van veel meer af dan alleen de oprichtingskosten. Deze gids geeft een overzicht van opstartkosten, overheidskosten, bankieren, nominee diensten en jaarlijks onderhoud, en legt uit wat goedkope aanbieders vaak uit hun offertes weglaten.