Bedrijfservices
CASP Licentie in Cyprus
Verkrijg een CASP-licentie in Cyprus onder het MiCA-kader. CySEC-toezicht registratie voor crypto-exchanges, wallets en digitale activadiensten.
4.9(366+ Google beoordelingen)42+ Jaren ervaring
Gratis consultatie · Geen verplichtingen · Wij reageren binnen 24 uur
Beoordeeld door Sergios Charalambous, Partner
Hoe het werkt
Stap 01
Initiële Consultatie
Bespreek je zakelijke doelstellingen en adviseer over de optimale bedrijfsstructuur voor jouw behoeften.
Stap 02
Documentvoorbereiding
Bereid het memorandum, de statuten en alle registratie documenten voor die door de Registrator vereist zijn.
Stap 03
Registratie & Compliance
Dien in bij de Registrator, verkrijg certificaten en stel belastingregistratie en een zakelijke bankrekening in.
Wat is inbegrepen
Wat is inbegrepen
- Geschiktheidsevaluatie en regelgevingsgap-analyse
- Voorbereiding van de CASP-licentieaanvraag
- Opstellen van AML/CFT-beleid en procedures
- Indiening bij CySEC en liaison
- Opzetten van een corporate governance-kader
- Begeleiding bij compliance-monitoring na licentieverlening
Diepgaande Gids
Regelgeving voor Crypto Activa in Cyprus
Cyprus heeft zichzelf gepositioneerd als een vooruitstrevende jurisdictie voor crypto-activa bedrijven binnen de Europese Unie. De regulering van Crypto Asset Service Providers (CASP's) in Cyprus valt onder toezicht van de Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC), die fungeert als de bevoegde autoriteit voor de registratie en toezicht op crypto-activa activiteiten.
Met de inwerkingtreding van de EU’s Regelgeving voor Markten in Crypto-Activa (MiCA), Verordening (EU) 2023/1114, heeft Cyprus een uitgebreid, geharmoniseerd regelgevingskader voor crypto-activa aangenomen. MiCA vervangt het eerdere nationale registratie regime en stelt uniforme vereisten vast voor alle EU-lidstaten, wat juridische zekerheid en bescherming van investeerders waarborgt terwijl innovatie wordt bevorderd.
Wat is een CASP Licentie?
Een Crypto Asset Service Provider (CASP) is elke rechtspersoon of onderneming wiens beroep of bedrijf de levering van een of meer crypto-activa diensten aan cliënten op professionele basis inhoudt. Onder MiCA vereisen de volgende diensten CASP-autorisatie:
- Bewaring en administratie van crypto-activa namens cliënten.
- Exploitaties van een handelsplatform voor crypto-activa (beurzen).
- Wissel van crypto-activa voor geld (fiat-naar-crypto en crypto-naar-fiat).
- Wissel van crypto-activa voor andere crypto-activa (crypto-naar-crypto).
- Uitvoering van orders voor crypto-activa namens cliënten.
- Plaatsing van crypto-activa (helpen bij de distributie van nieuw uitgegeven crypto-activa).
- Ontvangst en doorzending van orders voor crypto-activa namens cliënten.
- Advies geven over crypto-activa.
- Portfolio management van crypto-activa bieden.
- Overdrachtsdiensten voor crypto-activa namens cliënten bieden.
Waarom Cyprus voor een CASP Licentie?
Cyprus biedt verschillende duidelijke voordelen voor crypto-activa bedrijven:
- Vroeg voordeel: Cyprus was een van de eerste EU-lidstaten die een binnenlands registratie regime voor crypto-bedrijven heeft opgezet, en CySEC heeft aanzienlijke ervaring opgedaan in het toezicht op dergelijke entiteiten.
- Voordelige belastingomgeving: Het standaard vennootschapsbelastingtarief van 15%, in combinatie met het IP Box-regime en andere incentives, creëert een belastingefficiënte basis voor technologiebedrijven.
- EU-paspoorting: Onder MiCA kan een CASP die in Cyprus is geautoriseerd zijn diensten in alle EU/EEA-lidstaten aanbieden zonder dat afzonderlijke autorisatie in elk land nodig is.
- Vakkundige arbeidskracht: Cyprus heeft een goed opgeleide, meertalige arbeidskracht met groeiende expertise in fintech, blockchain-technologie en digitale financiën.
- Ondersteunende regelgevende omgeving: CySEC heeft een constructieve benadering aangenomen ten aanzien van fintech-innovatie, waarbij het met de industrie samenwerkt via zijn Innovation Hub en begeleiding biedt aan aanvragers.
- Strategische locatie en tijdzone: De locatie van Cyprus verbindt de Europese en Aziatische markten, wat voordelig is voor 24/7 crypto-handelsoperaties.
Vereisten voor CASP Autorisatie
Juridische Entiteit en Bestuur
De aanvrager moet een rechtspersoon zijn die is opgericht of gevestigd in Cyprus. De entiteit moet een geregistreerd kantoor hebben en haar effectieve management (hoofdkantoor) in Cyprus. Er moet een robuuste organisatiestructuur aanwezig zijn, inclusief duidelijk gedefinieerde rollen, interne controles en bestuursregelingen.
Kapitaalvereisten
MiCA stelt minimumkapitaalvereisten vast op basis van het type crypto-activa diensten die worden geleverd:
| DienstenCategorie | Minimaal Kapitaal |
|---|---|
| Advies, ontvangst/doorzending van orders | €50.000 |
| Bewaring, wissel, uitvoering, plaatsing, overdrachtsdiensten | €125.000 |
| Exploitaties van een handelsplatform | €150.000 |
Bovendien moeten CASP's eigen middelen aanhouden die gelijk zijn aan ten minste een kwart van de vaste overheadkosten van het voorgaande jaar, voor zover dit bedrag de minimumkapitaalvereiste overschrijdt.
Fit and Proper Vereisten
Alle leden van het bestuursorgaan, gekwalificeerde aandeelhouders en personen die verantwoordelijk zijn voor sleutel functies moeten voldoen aan fit-and-proper criteria. Dit omvat het aantonen van voldoende kennis, vaardigheden en ervaring die relevant zijn voor de te leveren crypto-activa diensten, evenals een goede reputatie en geen strafblad voor ernstige misdrijven, inclusief financiële misdrijven.
AML/CFT Compliance
CASP's moeten uitgebreide anti-witwas- en tegen-terrorisme-financiering (AML/CFT) beleidslijnen en procedures implementeren in overeenstemming met EU-richtlijn 2015/849 (AMLD5) en de omzetting daarvan in de Cypriotische wetgeving. Dit omvat klantdue diligence (CDD), voortdurende transactiemonitoring, rapportage van verdachte transacties en de benoeming van een toegewijde AML compliance officer.
Operationele en IT Vereisten
CASP's moeten robuuste IT-systemen, cybersecuritymaatregelen en plannen voor bedrijfscontinuïteit aantonen. Waar bewakingsdiensten worden geleverd, moet de CASP adequate beveiligingsregelingen hebben voor klantactiva, inclusief de segregatie van klantcrypto-activa van eigen bezittingen.
Aanvraagproces en Tijdlijn
- Voorafgaande betrokkenheid: Informele gesprekken met CySEC om het bedrijfsmodel en de toepasselijke regelgevende vereisten te verduidelijken.
- Voorbereiding van de aanvraag: Stel het uitgebreide aanvraagdossier samen, inclusief bedrijfsplan, organisatieschema, compliance-handboeken, IT-beveiligingsdocumentatie, financiële prognoses en fit-and-proper documentatie voor sleutelpersoneel.
- Indiening van de aanvraag: Dien de formele aanvraag in bij CySEC samen met alle ondersteunende documenten en de aanvraagvergoeding.
- CySEC-beoordeling: CySEC beoordeelt de aanvraag, wat verzoeken om verduidelijkingen, aanvullende documentatie en vergaderingen met de aanvrager kan omvatten. Onder MiCA moet CySEC binnen 40 werkdagen een beslissing nemen (uitbreidbaar met 25 extra werkdagen in complexe gevallen).
- Autorisatiebeslissing: CySEC geeft de autorisatie of verstrekt redenen voor afwijzing. Succesvolle aanvragers worden opgenomen in het ESMA-register van CASP's.
De totale tijdlijn van voorbereiding tot autorisatie bedraagt doorgaans tussen de 4 en 9 maanden, afhankelijk van de complexiteit van het bedrijfsmodel en de volledigheid van de initiële aanvraag.
Voortdurende Compliance Verplichtingen
Eenmaal geautoriseerd, moet een CASP continue compliance met MiCA-vereisten handhaven, waaronder:
- Te allen tijde voldoende kapitaal aanhouden.
- Periodieke regelgevende rapporten indienen bij CySEC.
- Een whitepaper publiceren voor alle crypto-activa die aan het publiek worden aangeboden (indien van toepassing).
- Klachtenprocedures voor cliënten implementeren en onderhouden.
- Zorgdragen voor eerlijke, duidelijke en niet-misleidende marketingcommunicatie.
- Samenwerken met CySEC tijdens inspecties en onderzoeken.
Veelgestelde vragen
MiCA (Regelgeving voor Markten in Crypto-Activa, EU 2023/1114) is het uitgebreide regelgevingskader van de EU voor crypto-activa. Het creëert een geharmoniseerde set regels voor crypto-activa serviceproviders in alle EU-lidstaten, en vervangt nationale registratie regimes. Voor crypto-bedrijven in Cyprus betekent MiCA dat het verkrijgen van autorisatie van CySEC EU-brede paspoortrechten verleent, waardoor de noodzaak voor afzonderlijke licenties in elke lidstaat vervalt. MiCA dekt de uitgifte van crypto-activa, stablecoins en alle belangrijke crypto-activa diensten.
De minimale kapitaalvereiste hangt af van de geleverde crypto-activa diensten. Advies- en ontvangst/doorzending van orders vereisen EUR 50.000. Bewaring, wissel, uitvoering, plaatsing en overdrachtsdiensten vereisen EUR 125.000. Het exploiteren van een handelsplatform vereist EUR 150.000. De CASP moet ook eigen middelen aanhouden van ten minste een kwart van de vaste overheadkosten van het voorgaande jaar als dit bedrag de minimumkapitaalgrens overschrijdt.
Het gehele proces, van de initiële voorbereiding van de aanvraag tot het ontvangen van autorisatie van CySEC, duurt doorgaans tussen de 4 en 9 maanden. De formele beoordelingsperiode van CySEC is 40 werkdagen vanaf de indiening van een complete aanvraag, uitbreidbaar met 25 werkdagen voor complexe gevallen. De voorbereidende fase (ontwikkeling van het bedrijfsplan, opzetten van het compliance-kader en samenstellen van documenten) duurt vaak nog eens 2 tot 4 maanden.
Ja, een van de belangrijkste voordelen van MiCA is het paspoortmechanisme. Een CASP die door CySEC in Cyprus is geautoriseerd, kan zijn geautoriseerde diensten in elke andere EU- of EEA-lidstaat aanbieden, hetzij op grensoverschrijdende basis of door het oprichten van een filiaal. De CASP moet CySEC op de hoogte stellen van zijn voornemen om te paspoorten, en CySEC zal dit communiceren aan de autoriteit van de gastlidstaat. Geen aanvullende autorisatie is vereist in de gaststaat.
CASP's worden geclassificeerd als verplichtte entiteiten onder de EU-wetgeving inzake anti-witwassen. Ze moeten een uitgebreid AML/CFT-kader implementeren, inclusief klantdue diligence (CDD) en verbeterde due diligence (EDD) voor klanten met een hoog risico, voortdurende transactiemonitoring met behulp van geautomatiseerde systemen, rapportage van verdachte transacties aan MOKAS (FIU) in Cyprus, record-keeping voor ten minste vijf jaar, training van werknemers en de benoeming van een gekwalificeerde AML Compliance Officer.
MiCA dekt drie hoofdcategorieën van crypto-activa: activa-referentietokens (stablecoins gekoppeld aan meerdere activa), e-money tokens (stablecoins gekoppeld aan een enkele fiat-valuta) en alle andere crypto-activa die niet onder bestaande financiële dienstenwetgeving vallen (waaronder utility tokens en veel cryptocurrencies). MiCA dekt geen crypto-activa die kwalificeren als financiële instrumenten, deposito's of gestructureerde deposito's onder de bestaande EU-wetgeving, aangezien deze al gereguleerd zijn.
Ja, CySEC vereist dat de CASP zijn geregistreerde kantoor en effectief management in Cyprus heeft. Dit betekent een fysiek kantoor met de juiste infrastructuur, lokaal personeel inclusief sleutel compliance- en managementpersoneel, en dat strategische beslissingen in Cyprus worden genomen. De exacte personeelsvereisten hangen af van de aard en schaal van de geleverde diensten, maar minimaal moet de CASP een lokaal gevestigde compliance officer, een AML officer en senior management aanwezigheid hebben.
Boek een gratis consult
We reageren meestal binnen 24 uur.
Wat Onze Klanten Zeggen
Vertrouwd door individuen en bedrijven over de hele wereld.
4.9(366+)Lees Google Reviews“Our experience with Angeliki at Polycarpos Philippou & Associates LLC was excellent. She supported us throughout the entire incorporation process of two companies in Cyprus and proved to be an incredibly reliable and knowledgeable point of contact. Whenever we had questions or needed assistance, Angeliki responded quickly and always took the time to guide us through the next steps.”
SRS Pictures LTD
Company incorporation
“I relied on this firm for the incorporation of a company in Cyprus, and I can honestly say the experience exceeded all expectations. From the very first step to the final setup, they were extremely professional, precise, and attentive to every single requirement. A special and sincere thank you goes to Sergios and Evie, who were always available, proactive, and incredibly supportive.”
Gianandrea Gillio
Company incorporation
“We had an outstanding experience working with Angeliki from Polycarpos Philippou & Associates LLC during the incorporation of two of our companies in Cyprus. From the very beginning, Angeliki was extremely professional, responsive, and genuinely committed to helping us through every step of the process.”
Emma Aven LTD
Company incorporation
Gratis Consult
Klaar om te Beginnen?
Boek een gratis, vrijblijvende consultatie met een van onze ervaren advocaten. Als een van de meest gevestigde advocatenkantoren in Paphos, zijn wij hier om u te helpen het juridische landschap van Cyprus met vertrouwen te navigeren.
Geen kosten. Geen verplichtingen. Spreek vandaag nog met een gekwalificeerde advocaat.
Gerelateerde diensten
Oprichting van een bedrijf in Cyprus
Oprichting van een bedrijf in Cyprus in 5-7 werkdagen. Profiteer van 15% vennootschapsbelasting, EU-lidmaatschap en een uitgebreid netwerk van dubbelbelastingverdragen.
Opening van een zakelijke bankrekening in Cyprus
Open een zakelijke bankrekening in Cyprus met volledige KYC/AML-ondersteuning. Meerdere valuta-rekeningen, e-banking toegang en toegewijde relatiemanagers.
Betalingsinstelling Licentie in Cyprus
Verkrijg een betalingsinstelling licentie van de Centrale Bank van Cyprus. PSD2-conforme autorisatie met EU/EEA paspoortrechten voor betalingsdiensten.