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Antiguo programa de inversiones de Chipre: Normas 2019 y cierre de 2020
El Programa de Inversión de Chipre dejó de aceptar nuevas solicitudes el 1 de noviembre 2020. Esta guía histórica registra las reglas anteriores al tiempo que las distingue de las rutas actuales de residencia y naturalización.
Escrito por Gregoris Philippou, Managing Partner
Cyprus Bar Association (since 2013)
Introducción
Archivo histórico — programa cerrado. El Programa de Inversiones de Chipre dejó de aceptar nuevas solicitudes el 1 de noviembre 2020. Ninguno de los umbrales de inversión, donaciones, plazos o plazos de pasaporte anteriores que figuran a continuación están disponibles para un nuevo solicitante. El Reglamento actual 6(2) de residencia permanente y el Formulario M127 de naturalización son vías separadas; ninguno de los dos hace que la ciudadanía sea automática.
El Programa de Inversión de Chipre (CIP) era uno de los principales programas de ciudadanía por inversión del mundo, que permitía a los ciudadanos extranjeros obtener la ciudadanía chipriota y, por tanto, de la UE a través de inversiones cualificadas a partir de €2,000,000. El 15 de mayo 2019, el gobierno chipriota introdujo modificaciones significativas para fortalecer la diligencia debida, aumentar las donaciones gubernamentales y ampliar los períodos de tenencia de inversiones. Finalmente, el programa se suspendió en noviembre 2020.
Este artículo examina los requisitos completos del programa, los cambios 2019 y las alternativas actuales disponibles para los inversores que buscan la residencia y ciudadanía chipriota.
Descripción general del programa de inversiones de Chipre
El Programa de Inversiones de Chipre ofreció una ruta sencilla hacia la ciudadanía de la UE. Los solicitantes debían realizar una inversión calificada, contribuir con una donación del gobierno y cumplir con los criterios contra el lavado de dinero. Chipre no imponía requisitos de residencia ni de idioma para los solicitantes, la solicitud generalmente se aprobaba en aproximadamente 6 meses y toda la familia podía obtener un pasaporte chipriota.
Los ciudadanos chipriotas disfrutan de la posibilidad de viajar, vivir y trabajar en cualquier lugar de la Unión Europea sin restricciones. El propio Chipre es uno de los países más seguros del mundo, con excelente educación y atención médica, y funciona como un centro de negocios internacional.
El programa permitía la doble ciudadanía y la obtención de la ciudadanía chipriota no confería automáticamente la residencia fiscal en Chipre.
Opciones de inversión calificadas
El solicitante podría invertir en bienes raíces, una empresa en Chipre o un fondo de inversión alternativo. Las categorías de inversión permitidas y los umbrales mínimos fueron:
| Tipo de inversión | Inversión total | Detalles |
|---|---|---|
| Propiedad residencial | €2,000,000 | Debe incluir al menos una propiedad con un valor mínimo de €500,000 |
| Propiedad comercial | €2,500,000 | €2,000,000 en inmueble comercial/turístico + €500,000 inmueble residencial |
| Empresas de Chipre | €2,500,000 | €2,000,000 en negocio + €500,000 residencial; la empresa debe emplear al menos 5 ciudadanos chipriotas/de la UE con 5+ años de residencia legal |
| Fondos de Inversión Alternativos | €2,500,000 | €2,000,000 en AIF + €500,000 inmueble residencial |
El solicitante debía conservar las inversiones durante 5 años desde la obtención de la ciudadanía, pero tenía que mantener permanentemente la propiedad de una residencia valorada al menos €500,000, o reemplazarla por una de igual o mayor valor.
Se podía solicitar la ciudadanía chipriota siempre que el solicitante hubiera realizado las inversiones durante los tres años anteriores a la fecha de solicitud (la compra de una vivienda privada estaba exenta de este requisito).
Criterios no financieros
Los criterios no financieros eran esencialmente requisitos contra el lavado de dinero:
- antecedentes penales limpios
- Autorización de diligencia debida mejorada
- Copia de una Visa Schengen válida (a menos que la nacionalidad del solicitante no requiera una visa para el Área Schengen)
La solicitud de residencia permanente debía presentarse simultáneamente con la solicitud de ciudadanía. Esto fue manejado por los asesores profesionales de los solicitantes.
Elegibilidad familiar
Chipre amplió la elegibilidad para la ciudadanía a los familiares del solicitante principal:
- Cónyuge: Incluido en la solicitud principal sin inversión adicional.
- Niños menores: Incluidos en la solicitud familiar.
- Hijos dependientes hasta 28: También podrán obtener pasaporte quienes estén cursando estudios de pregrado o maestría, o que tengan una discapacidad física o mental severa.
- Padres o suegros: Podrían solicitar la ciudadanía con una inversión adicional de €500,000 en una casa separada de €500,000 o en una casa compartida con el solicitante con un valor de al menos €1,000,000.
Lo que no cambió
Las modificaciones 2019 preservaron la estructura central del programa. Las principales áreas de inversión siguieron siendo el sector inmobiliario y las empresas chipriotas o los Fondos de Inversión Alternativos (FIA). Chipre siguió sin imponer requisitos de residencia ni de idioma y aún permitía la doble ciudadanía. El cónyuge, los padres y los hijos hasta 28 podrían obtener un pasaporte chipriota sobre la base de la inversión inicial.
Cambios clave introducidos el 15 mayo 2019
Donación del gobierno
El Programa de Inversión de Chipre actualizado requería una donación obligatoria que constaba de dos componentes:
- €75,000 a la Corporación de Desarrollo de Tierras de Chipre (para apoyar la vivienda para los menos afortunados)
- €75,000 a la Fundación para la Investigación y la Innovación
La donación €75,000 a la Fundación para la Investigación y la Innovación podría evitarse si la inversión incluyera una inversión €400,000 en:
- Una empresa innovadora certificada; o
- Una empresa cuyas operaciones caen dentro de los sectores primario o secundario de la economía (excluyendo la construcción); o
- Empresa de los sectores de investigación y desarrollo, educación, salud y fuentes de energía renovables.
La capacidad de evitar la donación de Investigación e Innovación en determinadas circunstancias reflejaba la intención del gobierno chipriota de promover inversiones en educación, salud y fuentes de energía renovables.
Estrategia de salida
Las directrices gubernamentales aumentaron el período de tenencia de inversiones en 2 años. Los solicitantes seleccionados podrían vender su inversión después de 5 años en lugar de los 3 años anteriores. Este cambio no afectó al requisito de propiedad residencial, los inversores debían mantener siempre una residencia de €500,000 o superior en Chipre, o reemplazarla por una de igual o mayor valor.
Debida diligencia mejorada
El gobierno introdujo un proceso mejorado de diligencia debida para los solicitantes. Las autoridades de Chipre obtendrían un informe de debida diligencia mejorada de una empresa internacional independiente antes de aprobar cualquier solicitud de ciudadanía. Esta parecía ser la respuesta del gobierno a las presiones de la UE y los EE.UU. respecto de las normas de transparencia.
Algunos bancos chipriotas ya exigían informes de diligencia debida mejorados a empresas extranjeras independientes antes de aceptar fondos para solicitudes de ciudadanía. En la práctica, el nuevo requisito simplificó el proceso de transferencia de fondos a Chipre.
Visado Schengen
Después del 15 mayo 2019, los solicitantes de ciudadanía chipriota según el CIP debían poseer una visa Schengen válida. Esta medida respondió a las preocupaciones de la UE sobre el plan de ciudadanía por inversión.
Se excluía el requisito de una visa Schengen si el solicitante no necesitaba una visa para viajar a la Unión Europea.
Rechazo de solicitud de ciudadanía de otro país
El gobierno chipriota no aprobaría una solicitud de ciudadanía si el solicitante hubiera sido rechazado en otro país europeo. El solicitante debía presentar una declaración a tal efecto.
Monitoreo posterior a la aprobación
Según las reglas enmendadas, el gobierno monitoreó a los solicitantes seleccionados para 10 años después de la aprobación de la ciudadanía y se reservó el derecho de cancelar la ciudadanía de personas condenadas por un delito grave que conlleva una pena de prisión de 10 años, o que fueran buscados por Interpol por tal delito.
El gobierno también solicitó confirmación anual de que los solicitantes mantuvieron sus inversiones durante los 5 años requeridos (o reemplazos aprobados por las autoridades).
Procedimiento de solicitud
El procedimiento para obtener la ciudadanía bajo el Programa de Inversiones de Chipre siguió estos pasos:
- Elija una inversión calificada de las categorías aprobadas.
- Realizar la debida diligencia legal sobre la inversión y preparar contratos.
- Preparar los documentos de solicitud de ciudadanía, todos los documentos debían estar traducidos oficialmente al inglés o griego y doblemente certificados/apostillados.
- Abra una cuenta bancaria en Chipre y transfiera los fondos de inversión.
- Presentar solicitudes tanto para Residencia Permanente como para Ciudadanía (ambas presentadas simultáneamente). Para los datos biométricos era necesaria una cita en el Ministerio del Interior.
- Residencia permanente emitida dentro de 5-7 días hábiles.
- Aprobación de ciudadanía en aproximadamente 6 meses desde la presentación.
- Emisión de pasaporte en otros 3 meses (aproximadamente 9 meses en total). El solicitante firmó el certificado de naturalización dentro de los 3 meses posteriores a la aprobación y proporcionó datos biométricos nuevamente.
- Solicitudes de miembros de la familia enviadas por separado. Niños menores procesados en aproximadamente 3-4 semanas; hijos adultos y padres en aproximadamente 2-3 meses.
Interrupción del programa en noviembre 2020
El Programa de ciudadanía chipriota por inversión se suspendió oficialmente en noviembre 2020 luego de una investigación que generó preocupaciones sobre la integridad del plan. Los inversores que buscan la residencia en Chipre y un camino hacia la ciudadanía ahora deben seguir el ruta residencia por inversión, que otorga residencia permanente y puede conducir a la ciudadanía a través de la naturalización después del período requerido de residencia legal.
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Gregoris Philippou
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Managing Partner with a distinguished career in corporate and commercial law, trust law, tax law, property law, litigation, and immigration law. First-Class LL.B. from the University of Leicester and LL.M. from the University of Cambridge.
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