Licença de Jogos e Apostas em Chipre

Regulamentação de Jogos e Apostas em Chipre

A regulamentação das atividades de apostas e jogos em Chipre é regida pela Lei de Apostas de 2019 (Lei 37(I)/2019), que estabeleceu um quadro regulatório abrangente para operações de apostas tanto em locais físicos quanto online. A lei criou a Autoridade Nacional de Apostas (NBA) como o órgão regulador independente responsável pela concessão de licenças, supervisão e aplicação da conformidade no setor de apostas.

O quadro regulatório visa proteger os consumidores, prevenir o jogo problemático, combater a lavagem de dinheiro e fraudes, e garantir a integridade dos eventos esportivos. A abordagem de Chipre busca equilibrar a promoção de um mercado competitivo e atraente para operadores licenciados, mantendo padrões rigorosos de proteção ao jogador e jogo responsável.

Tipos de Licenças

Licença de Classe A – Apostas em Locais Físicos

Uma licença de Classe A autoriza o titular a aceitar apostas em instalações físicas (casas de apostas) localizadas em Chipre. As principais características incluem:

• O operador deve manter instalações licenciadas que atendam aos requisitos técnicos e físicos da NBA.
• Apostas são permitidas em eventos esportivos, corridas de cavalos e outros eventos aprovados pela NBA.
• Atualmente, é permitido um máximo de 50 casas de apostas físicas por licenciado de Classe A sob as regulamentações.
• Todos os terminais de apostas e equipamentos devem ser certificados e conectados ao sistema de monitoramento central da NBA.

Licença de Classe B – Apostas Online

Uma licença de Classe B autoriza o titular a oferecer serviços de apostas online a clientes em Chipre por meio de plataformas digitais. As principais características incluem:

• O operador deve fornecer serviços de apostas online por meio de uma plataforma licenciada e certificada.
• Apostas online são permitidas em eventos esportivos, eventos virtuais e outras categorias aprovadas pela NBA.
• A plataforma deve incorporar sistemas robustos de identificação e verificação de jogadores.
• Todos os sistemas online devem ser certificados por laboratórios de teste acreditados e conectados aos sistemas regulatórios da NBA.

Licenciamento de Cassinos

As operações de cassino em Chipre são regulamentadas separadamente sob a Lei de Cassinos de 2015 (Lei 124(I)/2015), que concedeu uma licença exclusiva de resort integrado de cassino. O quadro regulatório de cassino é distinto do quadro regulatório de apostas supervisionado pela NBA.

Elegibilidade e Requisitos

Estrutura Corporativa

Os solicitantes devem ser entidades legais incorporadas em Chipre ou em um estado membro da UE/EEE com uma filial registrada em Chipre. A estrutura corporativa deve ser transparente, e a NBA deve ser capaz de identificar todos os acionistas diretos e indiretos, proprietários beneficiários finais (UBOs) e pessoas com influência significativa sobre o negócio.

Requisitos Financeiros

Os solicitantes devem demonstrar recursos financeiros suficientes para operar um negócio de apostas. Isso inclui:

• Capital social mínimo conforme especificado nas diretrizes da NBA (varia de acordo com a classe da licença).
• Uma garantia bancária ou segurança equivalente para cobrir os fundos dos jogadores e potenciais responsabilidades.
• Declarações financeiras auditadas ou, para novas entidades, um plano financeiro detalhado demonstrando viabilidade.
• Comprovação da origem dos fundos para o investimento inicial.

Requisitos Técnicos

A plataforma de apostas e os sistemas devem atender a padrões técnicos rigorosos, incluindo:

• Certificação por um laboratório de teste independente acreditado (por exemplo, BMM Testlabs, GLI, eCOGRA).
• Infraestrutura de hospedagem segura em conformidade com a ISO 27001 ou padrões equivalentes.
• Conectividade de dados em tempo real com o Sistema de Monitoramento Central (CMS) da NBA.
• Tecnologia de geolocalização para verificar se os jogadores estão localizados dentro das jurisdições permitidas.
• Certificação do Gerador de Números Aleatórios (RNG) para eventos virtuais.

Avaliação de Idoneidade

Todos os diretores, gerentes seniores, acionistas qualificados e pessoal-chave devem satisfazer os critérios de idoneidade da NBA. Isso envolve verificações de antecedentes, verificação de antecedentes criminais, avaliações de integridade financeira e uma avaliação de sua competência profissional e experiência na indústria de jogos.

Processo de Inscrição

1. Fase de pré-inscrição – Interaja com a NBA para entender os requisitos específicos, preparar a estrutura corporativa e iniciar os preparativos técnicos.
2. Envio da inscrição – Envie o formulário de inscrição formal juntamente com toda a documentação necessária, incluindo a estrutura corporativa e de propriedade, plano de negócios, especificações técnicas, estrutura de conformidade e documentação de idoneidade.
3. Due diligence e revisão – A NBA realiza uma revisão completa, incluindo verificações de antecedentes de todas as pessoas relevantes, avaliação da plataforma técnica e avaliação do plano de negócios e projeções financeiras.
4. Teste técnico – A plataforma de apostas passa por testes independentes e certificação para garantir a conformidade com os padrões técnicos da NBA.
5. Decisão – O Conselho da NBA toma a decisão sobre a concessão da licença. Os solicitantes bem-sucedidos recebem a licença, sujeita a quaisquer condições impostas.
6. Início das operações – Após a emissão da licença, o operador completa a integração técnica final com o CMS e inicia as operações.

Obrigações de Jogo Responsável

Os operadores licenciados devem implementar medidas abrangentes de jogo responsável, incluindo:

• Mecanismos de autoexclusão – Permitir que os jogadores se excluam voluntariamente das apostas por períodos definidos.
• Limites de depósito, perda e sessão – Fornecer ferramentas para que os jogadores estabeleçam limites pessoais em sua atividade de apostas.
• Verificação de idade – Verificar se todos os jogadores têm mais de 18 anos antes de permitir que façam apostas.
• Conscientização sobre jogo problemático – Exibir informações sobre jogo responsável e fornecer links para organizações de apoio.
• Restrições de marketing – Cumprir com os padrões de publicidade que proíbem a segmentação de menores e pessoas vulneráveis.

Conformidade com AML/CFT

Os operadores de apostas são designados como entidades obrigadas sob as Leis de Prevenção e Supressão de Atividades de Lavagem de Dinheiro. Eles devem implementar um programa completo de conformidade com AML/CFT, incluindo a devida diligência do cliente, monitoramento contínuo de transações, relatórios de atividades suspeitas ao MOKAS (a Unidade de Inteligência Financeira de Chipre), manutenção de registros e treinamento de funcionários. Um Oficial de Conformidade AML dedicado deve ser nomeado e reportar à NBA.

Tributação dos Operadores de Apostas

Os operadores de apostas licenciados em Chipre estão sujeitos à taxa de imposto corporativo padrão de 15% sobre seus lucros. Além disso, um imposto sobre apostas é imposto sobre a receita bruta de jogos (GGR) do operador a taxas especificadas na Lei de Apostas. A taxa específica do imposto e sua base de cálculo são determinadas pela NBA e pelo Ministério das Finanças.