Licença CASP em Chipre

Regulamentação de Ativos Cripto em Chipre

Chipre se posicionou como uma jurisdição inovadora para negócios de ativos cripto dentro da União Europeia. A regulamentação dos Provedores de Serviços de Ativos Cripto (CASPs) em Chipre está sob a supervisão da Comissão de Valores Mobiliários e Câmbio de Chipre (CySEC), que atua como a autoridade competente para o registro e supervisão das atividades de ativos cripto.

Com a entrada em vigor do Regulamento de Mercados em Cripto-Ativos da UE (MiCA) — Regulamento (UE) 2023/1114 — Chipre adotou um quadro regulatório abrangente e harmonizado para ativos cripto. O MiCA substitui o anterior regime nacional de registro e estabelece requisitos uniformes em todos os estados membros da UE, garantindo segurança jurídica e proteção ao investidor enquanto promove a inovação.

O Que É uma Licença CASP?

Um Provedor de Serviços de Ativos Cripto (CASP) é qualquer pessoa jurídica ou entidade cuja ocupação ou negócio envolve a prestação de um ou mais serviços de ativos cripto a clientes de forma profissional. Sob o MiCA, os seguintes serviços requerem autorização de CASP:

• Custódia e administração de ativos cripto em nome de clientes.
• Operação de uma plataforma de negociação para ativos cripto (exchanges).
• Troca de ativos cripto por fundos (fiat-para-cripto e cripto-para-fiat).
• Troca de ativos cripto por outros ativos cripto (cripto-para-cripto).
• Execução de ordens para ativos cripto em nome de clientes.
• Colocação de ativos cripto (assistência na distribuição de ativos cripto recém-emitidos).
• Recepção e transmissão de ordens para ativos cripto em nome de clientes.
• Prestação de aconselhamento sobre ativos cripto.
• Prestação de gestão de portfólio de ativos cripto.
• Prestação de serviços de transferência para ativos cripto em nome de clientes.

Por Que Chipre para uma Licença CASP?

Chipre oferece várias vantagens distintas para negócios de ativos cripto:

• Vantagem de primeiro movimento – Chipre foi um dos primeiros estados membros da UE a estabelecer um regime de registro doméstico para empresas cripto, e a CySEC acumulou experiência significativa na supervisão de tais entidades.
• Ambiente fiscal favorável – A taxa de imposto corporativo padrão de 15%, combinada com o regime de IP Box e outros incentivos, cria uma base fiscal eficiente para empresas de tecnologia.
• Passaporte da UE – Sob o MiCA, um CASP autorizado em Chipre pode fornecer seus serviços em todos os estados membros da UE/EEE sem a necessidade de autorização separada em cada país.
• Força de trabalho qualificada – Chipre possui uma força de trabalho bem-educada e multilíngue com crescente expertise em fintech, tecnologia blockchain e finanças digitais.
• Ambiente regulatório favorável – A CySEC adotou uma abordagem construtiva para a inovação em fintech, engajando-se com a indústria por meio de seu Innovation Hub e fornecendo orientações aos solicitantes.
• Localização estratégica e fuso horário – A localização de Chipre conecta os mercados europeus e asiáticos, o que é benéfico para operações de negociação cripto 24/7.

Requisitos para Autorização CASP

Entidade Legal e Governança

O solicitante deve ser uma pessoa jurídica incorporada ou estabelecida em Chipre. A entidade deve ter um escritório registrado e sua gestão efetiva (sede) em Chipre. Uma estrutura organizacional robusta deve estar em vigor, incluindo funções claramente definidas, controles internos e arranjos de governança.

Requisitos de Capital

O MiCA estabelece requisitos mínimos de capital com base no tipo de serviços de ativos cripto prestados:

Além disso, os CASPs devem manter fundos próprios iguais a pelo menos um quarto das despesas fixas do ano anterior, quando esse valor exceder o requisito mínimo de capital.

Requisitos de Adequação

Todos os membros do corpo de gestão, acionistas qualificados e pessoas responsáveis por funções chave devem satisfazer critérios de adequação. Isso inclui demonstrar conhecimento, habilidades e experiência suficientes relevantes para os serviços de ativos cripto a serem prestados, bem como ter boa reputação e nenhum registro criminal por delitos graves, incluindo crimes financeiros.

Conformidade com AML/CFT

Os CASPs devem implementar políticas e procedimentos abrangentes de combate à lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo (AML/CFT) de acordo com a Diretiva da UE 2015/849 (AMLD5) e sua transposição para a legislação de Chipre. Isso inclui a devida diligência do cliente (CDD), monitoramento contínuo de transações, relato de transações suspeitas e a nomeação de um oficial de conformidade AML dedicado.

Requisitos Operacionais e de TI

Os CASPs devem demonstrar sistemas de TI robustos, medidas de cibersegurança e planos de continuidade de negócios. Quando serviços de custódia são prestados, o CASP deve ter arranjos adequados de proteção para ativos dos clientes, incluindo a segregação dos ativos cripto dos clientes de suas próprias participações.

Processo de Aplicação e Cronograma

1. Engajamento pré-aplicação – Discussões informais com a CySEC para esclarecer o modelo de negócios e os requisitos regulatórios aplicáveis.
2. Preparação da aplicação – Compilar o dossiê de aplicação abrangente, incluindo plano de negócios, organograma, manuais de conformidade, documentação de segurança de TI, projeções financeiras e documentação de adequação para pessoal chave.
3. Submissão da aplicação – Protocolar a aplicação formal junto à CySEC juntamente com todos os documentos de apoio e a taxa de aplicação.
4. Revisão da CySEC – A CySEC revisa a aplicação, que pode incluir pedidos de esclarecimentos, documentação adicional e reuniões com o solicitante. Sob o MiCA, a CySEC deve tomar uma decisão dentro de 40 dias úteis (prorrogáveis por 25 dias úteis adicionais em casos complexos).
5. Decisão de autorização – A CySEC emite a autorização ou fornece razões para a rejeição. Os solicitantes bem-sucedidos são registrados no registro da ESMA de CASPs.

O cronograma geral desde a preparação até a autorização geralmente varia de 4 a 9 meses, dependendo da complexidade do modelo de negócios e da completude da aplicação inicial.

Obrigações de Conformidade Contínua

Uma vez autorizada, um CASP deve manter conformidade contínua com os requisitos do MiCA, incluindo:

• Manter capital adequado em todos os momentos.
• Protocolar relatórios regulatórios periódicos junto à CySEC.
• Publicar um white paper para quaisquer ativos cripto oferecidos ao público (quando aplicável).
• Implementar e manter procedimentos de tratamento de reclamações de clientes.
• Garantir comunicações de marketing justas, claras e não enganosas.
• Cooperar com a CySEC durante inspeções e investigações.