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Licencia CASP en Chipre
Obtenga una licencia CASP en Chipre bajo el marco de MiCA. Registro supervisado por CySEC para intercambios de criptomonedas, billeteras y servicios de activos digitales.
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Cómo Funciona
Paso 01
Consulta Inicial
Discuta sus objetivos comerciales y recomiende la estructura corporativa óptima para sus necesidades.
Paso 02
Preparación de Documentos
Prepare el memorando, los artículos de asociación y todos los documentos de registro requeridos por el Registrador.
Paso 03
Registro y Cumplimiento
Presentar ante el Registrador, obtener certificados y establecer el registro fiscal y la cuenta bancaria corporativa.
Lo que está incluido
Qué está incluido
- Evaluación de elegibilidad y análisis de brechas regulatorias
- Preparación de la solicitud de licencia CASP
- Redacción de políticas y procedimientos de AML/CFT
- Presentación a CySEC y enlace
- Configuración del marco de gobernanza corporativa
- Orientación sobre monitoreo de cumplimiento posterior a la licencia
Guía detallada
Regulación de Activos Cripto en Chipre
Chipre se ha posicionado como una jurisdicción innovadora para negocios de activos cripto dentro de la Unión Europea. La regulación de los Proveedores de Servicios de Activos Cripto (CASP) en Chipre está bajo la supervisión de la Comisión de Valores y Bolsa de Chipre (CySEC), que actúa como la autoridad competente para el registro y supervisión de actividades de activos cripto.
Con la entrada en vigor del Reglamento de la UE sobre los Mercados en Criptoactivos (MiCA), Reglamento (UE) 2023/1114, Chipre ha adoptado un marco regulatorio integral y armonizado para los criptoactivos. MiCA reemplaza el régimen de registro nacional anterior y establece requisitos uniformes en todos los Estados miembros de la UE, asegurando certeza jurídica y protección al inversor mientras fomenta la innovación.
¿Qué es una Licencia CASP?
Un Proveedor de Servicios de Activos Cripto (CASP) es cualquier persona jurídica o entidad cuya ocupación o negocio implique la provisión de uno o más servicios de activos cripto a clientes de manera profesional. Bajo MiCA, los siguientes servicios requieren autorización de CASP:
- Custodia y administración de activos cripto en nombre de los clientes.
- Operación de una plataforma de negociación para activos cripto (intercambios).
- Intercambio de activos cripto por fondos (fiat a cripto y cripto a fiat).
- Intercambio de activos cripto por otros activos cripto (cripto a cripto).
- Ejecutar órdenes de activos cripto en nombre de los clientes.
- Colocación de activos cripto (asistir en la distribución de activos cripto recién emitidos).
- Recepción y transmisión de órdenes de activos cripto en nombre de los clientes.
- Proporcionar asesoría sobre activos cripto.
- Proporcionar gestión de cartera de activos cripto.
- Proporcionar servicios de transferencia de activos cripto en nombre de los clientes.
¿Por qué Chipre para una Licencia CASP?
Chipre ofrece varias ventajas distintas para negocios de activos cripto:
- Ventaja de primer movimiento: Chipre fue uno de los primeros Estados miembros de la UE en establecer un régimen de registro nacional para empresas de cripto, y CySEC ha acumulado una experiencia significativa en la supervisión de tales entidades.
- Entorno fiscal favorable: La tasa impositiva corporativa estándar del 15%, combinada con el régimen de IP Box y otros incentivos, crea una base fiscal eficiente para empresas tecnológicas.
- Pasaporte de la UE: Bajo MiCA, un CASP autorizado en Chipre puede proporcionar sus servicios en todos los Estados miembros de la UE/EEE sin necesidad de autorización separada en cada país.
- Fuerza laboral calificada: Chipre cuenta con una fuerza laboral bien educada y multilingüe con una creciente experiencia en fintech, tecnología blockchain y finanzas digitales.
- Entorno regulatorio de apoyo: CySEC ha adoptado un enfoque constructivo hacia la innovación fintech, colaborando con la industria a través de su Innovation Hub y proporcionando orientación a los solicitantes.
- Ubicación estratégica y zona horaria: La ubicación de Chipre conecta los mercados europeos y asiáticos, lo que es beneficioso para las operaciones de comercio de cripto 24/7.
Requisitos para la Autorización de CASP
Entidad Legal y Gobernanza
El solicitante debe ser una persona jurídica constituida o establecida en Chipre. La entidad debe tener una oficina registrada y su gestión efectiva (sede) en Chipre. Debe existir una estructura organizativa robusta, que incluya roles claramente definidos, controles internos y arreglos de gobernanza.
Requisitos de Capital
MiCA establece requisitos mínimos de capital basados en el tipo de servicios de activos cripto proporcionados:
| Categoría de Servicio | Capital Mínimo |
|---|---|
| Asesoría, recepción/transmisión de órdenes | €50,000 |
| Custodia, intercambio, ejecución, colocación, servicios de transferencia | €125,000 |
| Operación de una plataforma de negociación | €150,000 |
Además, los CASP deben mantener fondos propios equivalentes a al menos un cuarto de los gastos generales fijos del año anterior, cuando esta cantidad exceda el requisito mínimo de capital.
Requisitos de Idoneidad
Todos los miembros del órgano de gestión, accionistas cualificados y personas responsables de funciones clave deben cumplir con los criterios de idoneidad. Esto incluye demostrar conocimientos, habilidades y experiencia suficientes relevantes para los servicios de activos cripto que se proporcionarán, así como tener buena reputación y no tener antecedentes penales por delitos graves, incluidos los delitos financieros.
Cumplimiento de AML/CFT
Los CASP deben implementar políticas y procedimientos integrales de prevención del lavado de dinero y financiamiento del terrorismo (AML/CFT) de acuerdo con la Directiva de la UE 2015/849 (AMLD5) y su transposición a la legislación chipriota. Esto incluye la debida diligencia del cliente (CDD), monitoreo continuo de transacciones, informes de transacciones sospechosas y el nombramiento de un oficial de cumplimiento de AML dedicado.
Requisitos Operativos y de TI
Los CASP deben demostrar sistemas de TI robustos, medidas de ciberseguridad y planes de continuidad del negocio. Cuando se proporcionen servicios de custodia, el CASP debe tener arreglos adecuados de protección para los activos de los clientes, incluida la segregación de los activos cripto de los clientes de las tenencias propias.
Proceso de Solicitud y Cronograma
- Compromiso previo a la solicitud: Discusiones informales con CySEC para aclarar el modelo de negocio y los requisitos regulatorios aplicables.
- Preparación de la solicitud: Compilar el expediente de solicitud integral, incluyendo plan de negocios, organigrama, manuales de cumplimiento, documentación de seguridad de TI, proyecciones financieras y documentación de idoneidad para el personal clave.
- Presentación de la solicitud: Presentar la solicitud formal a CySEC junto con todos los documentos de respaldo y la tarifa de solicitud.
- Revisión de CySEC: CySEC revisa la solicitud, que puede incluir solicitudes de aclaraciones, documentación adicional y reuniones con el solicitante. Bajo MiCA, CySEC debe tomar una decisión dentro de los 40 días hábiles (ampliable a 25 días hábiles adicionales en casos complejos).
- Decisión de autorización: CySEC emite la autorización o proporciona razones para el rechazo. Los solicitantes exitosos son inscritos en el registro de CASP de ESMA.
El cronograma general desde la preparación hasta la autorización típicamente varía de 4 a 9 meses, dependiendo de la complejidad del modelo de negocio y la completitud de la solicitud inicial.
Obligaciones de Cumplimiento Continuo
Una vez autorizada, un CASP debe mantener el cumplimiento continuo con los requisitos de MiCA, incluyendo:
- Mantener capital adecuado en todo momento.
- Presentar informes regulatorios periódicos a CySEC.
- Publicar un libro blanco para cualquier activo cripto ofrecido al público (cuando sea aplicable).
- Implementar y mantener procedimientos de manejo de quejas de clientes.
- Asegurar comunicaciones de marketing justas, claras y no engañosas.
- Cooperar con CySEC durante inspecciones e investigaciones.
Preguntas frecuentes
MiCA (Reglamento sobre los Mercados en Criptoactivos, UE 2023/1114) es el marco regulatorio integral de la UE para los criptoactivos. Crea un conjunto armonizado de reglas para los proveedores de servicios de activos cripto en todos los Estados miembros de la UE, reemplazando los regímenes de registro nacionales. Para los negocios de cripto basados en Chipre, MiCA significa que obtener autorización de CySEC otorga derechos de pasaporte a nivel de la UE, eliminando la necesidad de licencias separadas en cada Estado miembro. MiCA cubre la emisión de criptoactivos, stablecoins y todos los principales servicios de activos cripto.
El requisito de capital mínimo depende de los servicios de activos cripto proporcionados. Los servicios de asesoría y recepción/transmisión de órdenes requieren 50,000 EUR. Los servicios de custodia, intercambio, ejecución, colocación y transferencia requieren 125,000 EUR. Operar una plataforma de negociación requiere 150,000 EUR. El CASP también debe mantener fondos propios de al menos un cuarto de los gastos generales fijos del año anterior si esta cantidad excede el umbral mínimo de capital.
Todo el proceso, desde la preparación inicial de la solicitud hasta recibir la autorización de CySEC, típicamente toma entre 4 y 9 meses. El período de revisión formal de CySEC es de 40 días hábiles desde la presentación de una solicitud completa, ampliable en 25 días hábiles para casos complejos. Sin embargo, la fase preparatoria (desarrollo del plan de negocios, configuración del marco de cumplimiento y compilación de documentos) a menudo toma de 2 a 4 meses adicionales.
Sí, una de las principales ventajas de MiCA es el mecanismo de pasaporte. Un CASP autorizado por CySEC en Chipre puede proporcionar sus servicios autorizados en cualquier otro Estado miembro de la UE o EEE, ya sea de manera transfronteriza o estableciendo una sucursal. El CASP debe notificar a CySEC su intención de utilizar el pasaporte, y CySEC comunicará esto a la autoridad del Estado miembro anfitrión. No se requiere autorización adicional en el Estado anfitrión.
Los CASP se clasifican como entidades obligadas bajo la legislación de la UE sobre prevención del lavado de dinero. Deben implementar un marco integral de AML/CFT que incluya la debida diligencia del cliente (CDD) y diligencia debida mejorada (EDD) para clientes de alto riesgo, monitoreo continuo de transacciones utilizando sistemas automatizados, informes de transacciones sospechosas a MOKAS (FIU) de Chipre, mantenimiento de registros durante al menos cinco años, capacitación de empleados y el nombramiento de un Oficial de Cumplimiento de AML calificado.
MiCA cubre tres categorías principales de criptoactivos: tokens referenciados a activos (stablecoins vinculadas a múltiples activos), tokens de dinero electrónico (stablecoins vinculadas a una sola moneda fiat) y todos los demás criptoactivos no cubiertos por la legislación existente sobre servicios financieros (que incluye tokens de utilidad y muchas criptomonedas). MiCA no cubre criptoactivos que califiquen como instrumentos financieros, depósitos o depósitos estructurados bajo la legislación de la UE existente, ya que estos ya están regulados.
Sí, CySEC requiere que el CASP tenga su oficina registrada y gestión efectiva en Chipre. Esto significa una oficina física con la infraestructura adecuada, personal local que incluya personal clave de cumplimiento y gestión, y que las decisiones estratégicas se tomen en Chipre. Los requisitos exactos de personal dependen de la naturaleza y escala de los servicios proporcionados, pero como mínimo, el CASP debe tener un oficial de cumplimiento basado localmente, un oficial de AML y presencia de alta dirección.
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