Obtenga una licencia CASP en Chipre bajo el marco de MiCA. Registro supervisado por CySEC para intercambios de criptomonedas, billeteras y servicios de activos digitales.
Chipre se ha posicionado como una jurisdicción innovadora para negocios de activos cripto dentro de la Unión Europea. La regulación de los Proveedores de Servicios de Activos Cripto (CASP) en Chipre está bajo la supervisión de la Comisión de Valores y Bolsa de Chipre (CySEC), que actúa como la autoridad competente para el registro y supervisión de las actividades de activos cripto.
Con la entrada en vigor del Reglamento de la UE sobre los Mercados en Criptoactivos (MiCA) — Reglamento (UE) 2023/1114 — Chipre ha adoptado un marco regulatorio integral y armonizado para los criptoactivos. MiCA reemplaza el anterior régimen nacional de registro y establece requisitos uniformes en todos los Estados miembros de la UE, asegurando certeza legal y protección al inversor mientras fomenta la innovación.
Un Proveedor de Servicios de Activos Cripto (CASP) es cualquier persona jurídica o entidad cuya ocupación o negocio implique la provisión de uno o más servicios de activos cripto a clientes de manera profesional. Bajo MiCA, los siguientes servicios requieren autorización de CASP:
Chipre ofrece varias ventajas distintas para negocios de activos cripto:
El solicitante debe ser una persona jurídica constituida o establecida en Chipre. La entidad debe tener una oficina registrada y su gestión efectiva (sede) en Chipre. Debe existir una estructura organizativa robusta, que incluya roles claramente definidos, controles internos y disposiciones de gobernanza.
MiCA establece requisitos de capital mínimo basados en el tipo de servicios de activos cripto proporcionados:
| Categoría de Servicio | Capital Mínimo |
|---|---|
| Asesoría, recepción/transmisión de órdenes | €50,000 |
| Custodia, intercambio, ejecución, colocación, servicios de transferencia | €125,000 |
| Operación de una plataforma de negociación | €150,000 |
Además, los CASP deben mantener fondos propios equivalentes a al menos un cuarto de los gastos generales fijos del año anterior, cuando esta cantidad supere el requisito de capital mínimo.
Todos los miembros del órgano de gestión, accionistas cualificados y personas responsables de funciones clave deben cumplir con criterios de idoneidad. Esto incluye demostrar conocimientos, habilidades y experiencia suficientes relevantes para los servicios de activos cripto que se proporcionarán, así como tener buena reputación y no tener antecedentes penales por delitos graves, incluidos delitos financieros.
Los CASP deben implementar políticas y procedimientos integrales de prevención de lavado de dinero y financiación del terrorismo (AML/CFT) de acuerdo con la Directiva de la UE 2015/849 (AMLD5) y su transposición a la legislación de Chipre. Esto incluye la debida diligencia del cliente (CDD), monitoreo continuo de transacciones, informes de transacciones sospechosas y el nombramiento de un oficial de cumplimiento de AML dedicado.
Los CASP deben demostrar sistemas de TI robustos, medidas de ciberseguridad y planes de continuidad del negocio. Cuando se proporcionen servicios de custodia, el CASP debe tener disposiciones adecuadas de protección para los activos de los clientes, incluida la segregación de los activos cripto de los clientes de las tenencias propias.
El cronograma general desde la preparación hasta la autorización típicamente varía de 4 a 9 meses, dependiendo de la complejidad del modelo de negocio y la completitud de la solicitud inicial.
Una vez autorizado, un CASP debe mantener un cumplimiento continuo con los requisitos de MiCA, incluyendo:
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