Services aux entreprises
Licence CASP à Chypre
Obtenez une licence CASP à Chypre dans le cadre du règlement MiCA. Enregistrement supervisé par la CySEC pour les échanges de cryptomonnaies, les portefeuilles et les services d'actifs numériques.
4.9(366+ Avis Google)42+ Années d'expérience
Consultation gratuite · Sans engagement · Nous répondons sous 24 heures
Révisé par Sergios Charalambous, Partner
Comment ça marche
Étape 01
Consultation Initiale
Discutez de vos objectifs commerciaux et recommandez la structure d'entreprise optimale pour vos besoins.
Étape 02
Préparation des Documents
Préparez le mémorandum, les statuts et tous les documents d'enregistrement requis par le Registraire.
Étape 03
Enregistrement & Conformité
Déposez auprès du Registraire, obtenez des certificats et mettez en place l'enregistrement fiscal et le compte bancaire d'entreprise.
Ce qui est inclus
Ce qui est inclus
- Évaluation de l'éligibilité et analyse des lacunes réglementaires
- Préparation de la demande de licence CASP
- Rédaction de la politique et des procédures AML/CFT
- Soumission à la CySEC et liaison
- Mise en place d'un cadre de gouvernance d'entreprise
- Orientation sur le suivi de la conformité post-licence
Guide détaillé
Réglementation des actifs cryptographiques à Chypre
Chypre s'est positionnée comme une juridiction avant-gardiste pour les entreprises d'actifs cryptographiques au sein de l'Union européenne. La réglementation des Fournisseurs de Services d'Actifs Cryptographiques (CASP) à Chypre est sous la supervision de la Commission des valeurs mobilières et des échanges de Chypre (CySEC), qui sert d'autorité compétente pour l'enregistrement et la surveillance des activités liées aux actifs cryptographiques.
Avec l'entrée en vigueur du Règlement de l'UE sur les Marchés d'Actifs Cryptographiques (MiCA), Règlement (UE) 2023/1114, Chypre a adopté un cadre réglementaire complet et harmonisé pour les actifs cryptographiques. MiCA remplace le précédent régime d'enregistrement national et établit des exigences uniformes dans tous les États membres de l'UE, garantissant la certitude juridique et la protection des investisseurs tout en favorisant l'innovation.
Qu'est-ce qu'une licence CASP ?
Un Fournisseur de Services d'Actifs Cryptographiques (CASP) est toute personne morale ou entreprise dont l'occupation ou l'activité consiste à fournir un ou plusieurs services d'actifs cryptographiques à des clients sur une base professionnelle. En vertu de MiCA, les services suivants nécessitent une autorisation CASP :
- Conservation et administration des actifs cryptographiques pour le compte des clients.
- Exploitation d'une plateforme de trading pour les actifs cryptographiques (échanges).
- Échange d'actifs cryptographiques contre des fonds (fiat vers crypto et crypto vers fiat).
- Échange d'actifs cryptographiques contre d'autres actifs cryptographiques (crypto vers crypto).
- Exécution d'ordres pour des actifs cryptographiques pour le compte des clients.
- Placement d'actifs cryptographiques (aide à la distribution de nouveaux actifs cryptographiques émis).
- Réception et transmission d'ordres pour des actifs cryptographiques pour le compte des clients.
- Fourniture de conseils sur les actifs cryptographiques.
- Gestion de portefeuille d'actifs cryptographiques.
- Fourniture de services de transfert pour des actifs cryptographiques pour le compte des clients.
Pourquoi Chypre pour une licence CASP ?
Chypre offre plusieurs avantages distincts pour les entreprises d'actifs cryptographiques :
- Avantage du premier arrivé: Chypre a été l'un des premiers États membres de l'UE à établir un régime d'enregistrement national pour les entreprises de cryptographie, et la CySEC a accumulé une expérience significative dans la supervision de telles entités.
- Environnement fiscal favorable: Le taux d'imposition des sociétés standard de 15 %, combiné au régime de l'IP Box et à d'autres incitations, crée une base fiscalement efficace pour les entreprises technologiques.
- Passeportage de l'UE: En vertu de MiCA, un CASP autorisé à Chypre peut fournir ses services dans tous les États membres de l'UE/EEE sans avoir besoin d'une autorisation séparée dans chaque pays.
- Force de travail qualifiée: Chypre dispose d'une main-d'œuvre bien éduquée et multilingue avec une expertise croissante dans la fintech, la technologie blockchain et la finance numérique.
- Environnement réglementaire favorable: La CySEC a adopté une approche constructive envers l'innovation fintech, en s'engageant avec l'industrie par le biais de son Innovation Hub et en fournissant des conseils aux demandeurs.
- Emplacement stratégique et fuseau horaire: La localisation de Chypre fait le lien entre les marchés européens et asiatiques, ce qui est bénéfique pour les opérations de trading crypto 24/7.
Exigences pour l'autorisation CASP
Entité légale et gouvernance
Le demandeur doit être une personne morale constituée ou établie à Chypre. L'entité doit avoir un bureau enregistré et sa direction effective (siège social) à Chypre. Une structure organisationnelle robuste doit être en place, y compris des rôles clairement définis, des contrôles internes et des arrangements de gouvernance.
Exigences en capital
MiCA établit des exigences minimales en capital en fonction du type de services d'actifs cryptographiques fournis :
| Catégorie de service | Capital minimum |
|---|---|
| Conseil, réception/transmission d'ordres | €50,000 |
| Conservation, échange, exécution, placement, services de transfert | €125,000 |
| Exploitation d'une plateforme de trading | €150,000 |
De plus, les CASP doivent maintenir des fonds propres équivalents à au moins un quart des frais généraux fixes de l'année précédente, lorsque ce montant dépasse l'exigence de capital minimum.
Exigences de compétence et d'honorabilité
Tous les membres de l'organe de direction, les actionnaires qualifiés et les personnes responsables des fonctions clés doivent satisfaire aux critères de compétence et d'honorabilité. Cela inclut la démonstration de connaissances, de compétences et d'expérience suffisantes pertinentes aux services d'actifs cryptographiques à fournir, ainsi que d'avoir une bonne réputation et aucun casier judiciaire pour des infractions graves, y compris des crimes financiers.
Conformité AML/CFT
Les CASP doivent mettre en œuvre des politiques et procédures complètes de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme (AML/CFT) conformément à la Directive de l'UE 2015/849 (AMLD5) et à sa transposition dans le droit chypriote. Cela inclut la diligence raisonnable sur les clients (CDD), la surveillance continue des transactions, le signalement des transactions suspectes et la nomination d'un responsable de la conformité AML dédié.
Exigences opérationnelles et informatiques
Les CASP doivent démontrer des systèmes informatiques robustes, des mesures de cybersécurité et des plans de continuité des activités. Lorsque des services de conservation sont fournis, le CASP doit avoir des arrangements de protection adéquats pour les actifs des clients, y compris la séparation des actifs cryptographiques des clients des avoirs propres.
Processus de demande et calendrier
- Engagement préliminaire: Discussions informelles avec la CySEC pour clarifier le modèle commercial et les exigences réglementaires applicables.
- Préparation de la demande: Compiler le dossier de demande complet, y compris le plan d'affaires, l'organigramme, les manuels de conformité, la documentation de sécurité informatique, les projections financières et la documentation de compétence et d'honorabilité pour le personnel clé.
- Soumission de la demande: Déposer la demande formelle auprès de la CySEC avec tous les documents justificatifs et les frais de demande.
- Examen par la CySEC: La CySEC examine la demande, ce qui peut inclure des demandes de clarifications, de documentation supplémentaire et des réunions avec le demandeur. En vertu de MiCA, la CySEC doit prendre une décision dans un délai de 40 jours ouvrables (prolongeable de 25 jours ouvrables supplémentaires dans les cas complexes).
- Décision d'autorisation: La CySEC délivre l'autorisation ou fournit des raisons pour le rejet. Les demandeurs retenus sont inscrits au registre ESMA des CASP.
Le calendrier global de la préparation à l'autorisation varie généralement de 4 à 9 mois, en fonction de la complexité du modèle commercial et de l'exhaustivité de la demande initiale.
Obligations de conformité continues
Une fois autorisé, un CASP doit maintenir une conformité continue avec les exigences de MiCA, y compris :
- Maintenir un capital adéquat à tout moment.
- Déposer des rapports réglementaires périodiques auprès de la CySEC.
- Publier un livre blanc pour tout actif cryptographique offert au public (le cas échéant).
- Mettre en œuvre et maintenir des procédures de traitement des plaintes des clients.
- Assurer des communications marketing justes, claires et non trompeuses.
- Coopérer avec la CySEC lors des inspections et des enquêtes.
Questions fréquentes
MiCA (Règlement sur les Marchés d'Actifs Cryptographiques, UE 2023/1114) est le cadre réglementaire complet de l'UE pour les actifs cryptographiques. Il crée un ensemble harmonisé de règles pour les fournisseurs de services d'actifs cryptographiques dans tous les États membres de l'UE, remplaçant les régimes d'enregistrement nationaux. Pour les entreprises de cryptographie basées à Chypre, MiCA signifie qu'obtenir une autorisation de la CySEC accorde des droits de passeportage à l'échelle de l'UE, éliminant la nécessité de licences séparées dans chaque État membre. MiCA couvre l'émission d'actifs cryptographiques, les stablecoins et tous les principaux services d'actifs cryptographiques.
L'exigence de capital minimum dépend des services d'actifs cryptographiques fournis. Les services de conseil et de réception/transmission d'ordres nécessitent 50 000 EUR. Les services de conservation, d'échange, d'exécution, de placement et de transfert nécessitent 125 000 EUR. L'exploitation d'une plateforme de trading nécessite 150 000 EUR. Le CASP doit également maintenir des fonds propres d'au moins un quart des frais généraux fixes de l'année précédente si ce montant dépasse le seuil de capital minimum.
L'ensemble du processus, de la préparation initiale de la demande à la réception de l'autorisation de la CySEC, prend généralement entre 4 et 9 mois. La période d'examen formelle de la CySEC est de 40 jours ouvrables à partir de la soumission d'une demande complète, prolongeable de 25 jours ouvrables pour les cas complexes. Cependant, la phase préparatoire (développement du plan d'affaires, mise en place du cadre de conformité et compilation des documents) prend souvent 2 à 4 mois supplémentaires.
Oui, l'un des principaux avantages de MiCA est le mécanisme de passeportage. Un CASP autorisé par la CySEC à Chypre peut fournir ses services autorisés dans tout autre État membre de l'UE ou de l'EEE, soit sur une base transfrontalière, soit en établissant une succursale. Le CASP doit notifier la CySEC de son intention de passeportage, et la CySEC communiquera cela à l'autorité de l'État membre d'accueil. Aucune autorisation supplémentaire n'est requise dans l'État d'accueil.
Les CASP sont classés comme des entités obligées en vertu de la législation de l'UE sur la lutte contre le blanchiment d'argent. Ils doivent mettre en œuvre un cadre AML/CFT complet, y compris la diligence raisonnable sur les clients (CDD) et la diligence raisonnable renforcée (EDD) pour les clients à haut risque, la surveillance continue des transactions à l'aide de systèmes automatisés, le signalement des transactions suspectes à MOKAS (FIU) de Chypre, la conservation des enregistrements pendant au moins cinq ans, la formation des employés et la nomination d'un responsable de la conformité AML qualifié.
MiCA couvre trois catégories principales d'actifs cryptographiques : les jetons adossés à des actifs (stablecoins indexés sur plusieurs actifs), les jetons de monnaie électronique (stablecoins indexés sur une seule monnaie fiat) et tous les autres actifs cryptographiques non couverts par la législation existante sur les services financiers (ce qui inclut les jetons utilitaires et de nombreuses cryptomonnaies). MiCA ne couvre pas les actifs cryptographiques qui qualifient comme instruments financiers, dépôts ou dépôts structurés en vertu du droit de l'UE existant, car ceux-ci sont déjà réglementés.
Oui, la CySEC exige que le CASP ait son bureau enregistré et sa direction effective à Chypre. Cela signifie un bureau physique avec une infrastructure appropriée, du personnel local, y compris des personnes clés en matière de conformité et de gestion, et que les décisions stratégiques soient prises à Chypre. Les exigences exactes en matière de personnel dépendent de la nature et de l'échelle des services fournis, mais au minimum, le CASP doit avoir un responsable de la conformité basé localement, un responsable AML et une présence de la direction senior.
Réservez une consultation gratuite
Nous répondons généralement sous 24 heures.
Ce que nos clients disent
Approuvé par des particuliers et des entreprises à travers le monde.
4.9(366+)Lire les avis Google“Our experience with Angeliki at Polycarpos Philippou & Associates LLC was excellent. She supported us throughout the entire incorporation process of two companies in Cyprus and proved to be an incredibly reliable and knowledgeable point of contact. Whenever we had questions or needed assistance, Angeliki responded quickly and always took the time to guide us through the next steps.”
SRS Pictures LTD
Company incorporation
“I relied on this firm for the incorporation of a company in Cyprus, and I can honestly say the experience exceeded all expectations. From the very first step to the final setup, they were extremely professional, precise, and attentive to every single requirement. A special and sincere thank you goes to Sergios and Evie, who were always available, proactive, and incredibly supportive.”
Gianandrea Gillio
Company incorporation
“We had an outstanding experience working with Angeliki from Polycarpos Philippou & Associates LLC during the incorporation of two of our companies in Cyprus. From the very beginning, Angeliki was extremely professional, responsive, and genuinely committed to helping us through every step of the process.”
Emma Aven LTD
Company incorporation
Consultation gratuite
Prêt à commencer ?
Prenez rendez-vous pour une consultation gratuite et sans engagement avec l'un de nos avocats expérimentés. En tant que l'un des cabinets d'avocats les plus établis à Paphos, nous sommes là pour vous aider à naviguer dans le paysage juridique de Chypre en toute confiance.
Aucun frais. Aucune obligation. Parlez à un avocat qualifié dès aujourd'hui.
Services Connexes
Incorporation d'Entreprise à Chypre
Incorporez une entreprise à Chypre en 5 à 7 jours ouvrables. Bénéficiez d'un impôt sur les sociétés de 15 %, d'une adhésion à l'UE et d'un vaste réseau de conventions de double imposition.
Ouverture de compte bancaire d'entreprise à Chypre
Ouvrez un compte bancaire d'entreprise à Chypre avec un soutien complet en matière de KYC/AML. Comptes multi-devises, accès à la banque en ligne et gestionnaires de relations dédiés.
Licence d'Institution de Paiement à Chypre
Obtenez une licence d'Institution de Paiement auprès de la Banque Centrale de Chypre. Autorisation conforme à la PSD2 avec droits de passeportage dans l'UE/EEE pour les services de paiement.