Ottieni una licenza CASP a Cipro nell'ambito del regolamento MiCA. Registrazione supervisionata da CySEC per scambi di criptovalute, portafogli e servizi di attivi digitali.
Cipro si è posizionata come una giurisdizione lungimirante per le imprese di attivi crypto all'interno dell'Unione Europea. La regolamentazione dei Fornitori di Servizi di Attivi Crypto (CASP) a Cipro è sotto la supervisione della Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC), che funge da autorità competente per la registrazione e la supervisione delle attività legate agli attivi crypto.
Con l'entrata in vigore del Regolamento dell'UE sui Mercati in Crypto-Assets (MiCA) — Regolamento (UE) 2023/1114 — Cipro ha adottato un quadro normativo completo e armonizzato per gli attivi crypto. MiCA sostituisce il precedente regime di registrazione nazionale e stabilisce requisiti uniformi in tutti gli Stati membri dell'UE, garantendo certezza giuridica e protezione degli investitori, promuovendo al contempo l'innovazione.
Un Fornitore di Servizi di Attivi Crypto (CASP) è qualsiasi persona giuridica o impresa la cui occupazione o attività prevede la fornitura di uno o più servizi di attivi crypto ai clienti su base professionale. Ai sensi di MiCA, i seguenti servizi richiedono l'autorizzazione CASP:
Cipro offre diversi vantaggi distintivi per le imprese di attivi crypto:
Il richiedente deve essere una persona giuridica costituita o stabilita a Cipro. L'entità deve avere una sede legale registrata e la sua gestione effettiva (sede centrale) a Cipro. Deve essere presente una struttura organizzativa robusta, inclusi ruoli chiaramente definiti, controlli interni e disposizioni di governance.
MiCA stabilisce requisiti minimi di capitale basati sul tipo di servizi di attivi crypto forniti:
| Categoria di Servizio | Capitale Minimo |
|---|---|
| Consulenza, ricezione/trasmissione ordini | €50,000 |
| Custodia, scambio, esecuzione, collocamento, servizi di trasferimento | €125,000 |
| Operazione di una piattaforma di trading | €150,000 |
Inoltre, i CASP devono mantenere fondi propri pari ad almeno un quarto dei costi fissi dell'anno precedente, qualora tale importo superi il requisito minimo di capitale.
Tutti i membri dell'organo di gestione, gli azionisti qualificati e le persone responsabili delle funzioni chiave devono soddisfare i criteri di idoneità. Ciò include la dimostrazione di conoscenze, competenze ed esperienze sufficienti relative ai servizi di attivi crypto da fornire, nonché avere una buona reputazione e nessun precedente penale per reati gravi, compresi i crimini finanziari.
I CASP devono implementare politiche e procedure complete di antiriciclaggio e finanziamento del terrorismo (AML/CFT) in conformità con la Direttiva UE 2015/849 (AMLD5) e la sua trasposizione nel diritto cipriota. Ciò include la due diligence sui clienti (CDD), il monitoraggio continuo delle transazioni, la segnalazione di transazioni sospette e la nomina di un responsabile della conformità AML dedicato.
I CASP devono dimostrare sistemi IT robusti, misure di sicurezza informatica e piani di continuità aziendale. Qualora vengano forniti servizi di custodia, il CASP deve avere disposizioni adeguate per la protezione degli attivi dei clienti, inclusa la segregazione degli attivi crypto dei clienti dalle proprie partecipazioni.
Il tempo complessivo dalla preparazione all'autorizzazione varia tipicamente da 4 a 9 mesi, a seconda della complessità del modello di business e della completezza della domanda iniziale.
Una volta autorizzato, un CASP deve mantenere la conformità continua ai requisiti di MiCA, inclusi:
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