Servizi Aziendali
Licenza CASP a Cipro
Ottieni una licenza CASP a Cipro sotto il framework MiCA. Registrazione supervisionata da CySEC per scambi di criptovalute, portafogli e servizi di attivi digitali.
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Come funziona
Passo 01
Consultazione Iniziale
Discutere i tuoi obiettivi aziendali e raccomandare la struttura aziendale ottimale per le tue esigenze.
Passo 02
Preparazione Documenti
Preparare il memorandum, lo statuto e tutti i documenti di registrazione richiesti dal Registro.
Passo 03
Registrazione e Conformità
Presentare al Registro, ottenere certificati e impostare la registrazione fiscale e il conto bancario aziendale.
Cosa è incluso
Cosa è incluso
- Valutazione dell'idoneità e analisi delle lacune normative
- Preparazione della domanda di licenza CASP
- Redazione delle politiche e procedure AML/CFT
- Presentazione alla CySEC e contatto
- Impostazione del quadro di governance aziendale
- Orientamenti per il monitoraggio della conformità post-licenza
Guida dettagliata
Regolamentazione degli Attivi Criptografici a Cipro
Cipro si è posizionata come una giurisdizione lungimirante per le imprese di attivi criptografici all'interno dell'Unione Europea. La regolamentazione dei Fornitori di Servizi di Attivi Criptografici (CASP) a Cipro è sotto la supervisione della Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC), che funge da autorità competente per la registrazione e la supervisione delle attività di attivi criptografici.
Con l'entrata in vigore del Regolamento dell'UE sui Mercati in Cripto-Asset (MiCA) — Regolamento (UE) 2023/1114 — Cipro ha adottato un quadro normativo completo e armonizzato per gli attivi criptografici. Il MiCA sostituisce il precedente regime di registrazione nazionale e stabilisce requisiti uniformi in tutti gli Stati membri dell'UE, garantendo certezza giuridica e protezione degli investitori, promuovendo al contempo l'innovazione.
Che cos'è una Licenza CASP?
Un Fornitore di Servizi di Attivi Criptografici (CASP) è qualsiasi persona giuridica o impresa la cui occupazione o attività comporta la fornitura di uno o più servizi di attivi criptografici ai clienti su base professionale. Ai sensi del MiCA, i seguenti servizi richiedono l'autorizzazione CASP:
- Custodia e amministrazione di attivi criptografici per conto dei clienti.
- Operazione di una piattaforma di trading per attivi criptografici (scambi).
- Scambio di attivi criptografici per fondi (fiat-to-crypto e crypto-to-fiat).
- Scambio di attivi criptografici per altri attivi criptografici (crypto-to-crypto).
- Esecuzione di ordini per attivi criptografici per conto dei clienti.
- Collocamento di attivi criptografici (assistenza nella distribuzione di attivi criptografici di nuova emissione).
- Ricezione e trasmissione di ordini per attivi criptografici per conto dei clienti.
- Fornitura di consulenza sugli attivi criptografici.
- Fornitura di gestione del portafoglio di attivi criptografici.
- Fornitura di servizi di trasferimento per attivi criptografici per conto dei clienti.
Perché Cipro per una Licenza CASP?
Cipro offre diversi vantaggi distintivi per le imprese di attivi criptografici:
- Vantaggio del primo arrivato – Cipro è stata tra i primi Stati membri dell'UE a stabilire un regime di registrazione domestica per le imprese di criptovalute, e la CySEC ha accumulato una significativa esperienza nella supervisione di tali entità.
- Ambiente fiscale favorevole – L'aliquota fiscale standard sulle società del 15%, combinata con il regime IP Box e altri incentivi, crea una base fiscale efficiente per le aziende tecnologiche.
- Passaporto dell'UE – Ai sensi del MiCA, un CASP autorizzato a Cipro può fornire i propri servizi in tutti gli Stati membri dell'UE/SEE senza la necessità di un'autorizzazione separata in ciascun paese.
- Forza lavoro qualificata – Cipro ha una forza lavoro ben istruita e multilingue con competenze in crescita nel fintech, nella tecnologia blockchain e nella finanza digitale.
- Ambiente normativo favorevole – La CySEC ha adottato un approccio costruttivo all'innovazione fintech, interagendo con il settore attraverso il suo Innovation Hub e fornendo orientamenti ai richiedenti.
- Posizione strategica e fuso orario – La posizione di Cipro collega i mercati europei e asiatici, il che è vantaggioso per le operazioni di trading di criptovalute 24 ore su 24, 7 giorni su 7.
Requisiti per l'Autorizzazione CASP
Entità Legale e Governance
Il richiedente deve essere una persona giuridica incorporata o costituita a Cipro. L'entità deve avere una sede legale registrata e la propria gestione effettiva (sede centrale) a Cipro. Deve essere presente una struttura organizzativa solida, inclusi ruoli chiaramente definiti, controlli interni e disposizioni di governance.
Requisiti di Capitale
Il MiCA stabilisce requisiti minimi di capitale in base al tipo di servizi di attivi criptografici forniti:
| Categoria di Servizio | Capitale Minimo |
|---|---|
| Consulenza, ricezione/trasmissione ordini | €50.000 |
| Custodia, scambio, esecuzione, collocamento, servizi di trasferimento | €125.000 |
| Operazione di una piattaforma di trading | €150.000 |
Inoltre, i CASP devono mantenere fondi propri pari ad almeno un quarto dei costi fissi dell'anno precedente, qualora tale importo superi il requisito minimo di capitale.
Requisiti di Idoneità
Tutti i membri dell'organo di gestione, gli azionisti qualificati e le persone responsabili delle funzioni chiave devono soddisfare i criteri di idoneità. Ciò include dimostrare conoscenze, competenze ed esperienze sufficienti relative ai servizi di attivi criptografici da fornire, nonché avere una buona reputazione e nessun precedente penale per reati gravi, inclusi i crimini finanziari.
Conformità AML/CFT
I CASP devono implementare politiche e procedure complete di antiriciclaggio e finanziamento del terrorismo (AML/CFT) in conformità con la Direttiva UE 2015/849 (AMLD5) e la sua trasposizione nella legislazione cipriota. Ciò include la due diligence sui clienti (CDD), il monitoraggio continuo delle transazioni, la segnalazione di transazioni sospette e la nomina di un responsabile della conformità AML dedicato.
Requisiti Operativi e IT
I CASP devono dimostrare sistemi IT robusti, misure di sicurezza informatica e piani di continuità aziendale. Qualora vengano forniti servizi di custodia, il CASP deve avere adeguate disposizioni di protezione per gli attivi dei clienti, inclusa la segregazione degli attivi criptografici dei clienti da quelli proprietari.
Processo di Richiesta e Tempistiche
- Coinvolgimento pre-applicazione – Discussioni informali con la CySEC per chiarire il modello di business e i requisiti normativi applicabili.
- Preparazione della domanda – Compilare il dossier di domanda completo, inclusi piano aziendale, organigramma, manuali di conformità, documentazione sulla sicurezza IT, proiezioni finanziarie e documentazione di idoneità per il personale chiave.
- Presentazione della domanda – Presentare la domanda formale alla CySEC insieme a tutti i documenti di supporto e alla tassa di richiesta.
- Revisione da parte della CySEC – La CySEC esamina la domanda, che può includere richieste di chiarimenti, documentazione aggiuntiva e incontri con il richiedente. Ai sensi del MiCA, la CySEC deve prendere una decisione entro 40 giorni lavorativi (estendibili a 25 giorni lavorativi aggiuntivi in casi complessi).
- Decisione di autorizzazione – La CySEC emette l'autorizzazione o fornisce motivi per il rifiuto. I richiedenti di successo vengono inseriti nel registro ESMA dei CASP.
Il tempo complessivo dalla preparazione all'autorizzazione varia tipicamente da 4 a 9 mesi, a seconda della complessità del modello di business e della completezza della domanda iniziale.
Obblighi di Conformità Continuativa
Una volta autorizzato, un CASP deve mantenere la conformità continua ai requisiti del MiCA, inclusi:
- Mantenere un capitale adeguato in ogni momento.
- Presentare rapporti normativi periodici alla CySEC.
- Pubblicare un white paper per qualsiasi attivo criptografico offerto al pubblico (se applicabile).
- Implementare e mantenere procedure di gestione dei reclami dei clienti.
- Garantire comunicazioni di marketing eque, chiare e non fuorvianti.
- Cooperare con la CySEC durante ispezioni e indagini.
Domande Frequenti
Il MiCA (Regolamento sui Mercati in Cripto-Asset, UE 2023/1114) è il quadro normativo completo dell'UE per gli attivi criptografici. Crea un insieme armonizzato di regole per i fornitori di servizi di attivi criptografici in tutti gli Stati membri dell'UE, sostituendo i regimi di registrazione nazionali. Per le imprese di criptovalute con sede a Cipro, il MiCA significa che ottenere l'autorizzazione dalla CySEC concede diritti di passaporto a livello dell'UE, eliminando la necessità di licenze separate in ciascun Stato membro. Il MiCA copre l'emissione di attivi criptografici, stablecoin e tutti i principali servizi di attivi criptografici.
Il requisito di capitale minimo dipende dai servizi di attivi criptografici forniti. I servizi di consulenza e ricezione/trasmissione ordini richiedono 50.000 EUR. I servizi di custodia, scambio, esecuzione, collocamento e trasferimento richiedono 125.000 EUR. L'operazione di una piattaforma di trading richiede 150.000 EUR. Il CASP deve anche mantenere fondi propri di almeno un quarto dei costi fissi dell'anno precedente se tale importo supera la soglia minima di capitale.
L'intero processo, dalla preparazione iniziale della domanda fino alla ricezione dell'autorizzazione dalla CySEC, richiede tipicamente tra 4 e 9 mesi. Il periodo di revisione formale della CySEC è di 40 giorni lavorativi dalla presentazione di una domanda completa, estendibile di 25 giorni lavorativi per casi complessi. Tuttavia, la fase preparatoria (sviluppo del piano aziendale, impostazione del quadro di conformità e compilazione della documentazione) richiede spesso ulteriori 2-4 mesi.
Sì, uno dei principali vantaggi del MiCA è il meccanismo di passaporto. Un CASP autorizzato dalla CySEC a Cipro può fornire i propri servizi autorizzati in qualsiasi altro Stato membro dell'UE o SEE, sia su base transfrontaliera che stabilendo una filiale. Il CASP deve notificare alla CySEC la propria intenzione di passaporto, e la CySEC comunicherà questo all'autorità dello Stato membro ospitante. Non è necessaria un'ulteriore autorizzazione nello Stato ospitante.
I CASP sono classificati come entità obbligate ai sensi della legislazione dell'UE in materia di antiriciclaggio. Devono implementare un quadro AML/CFT completo, inclusa la due diligence sui clienti (CDD) e la due diligence rafforzata (EDD) per i clienti ad alto rischio, monitoraggio continuo delle transazioni utilizzando sistemi automatizzati, segnalazione di transazioni sospette al MOKAS (FIU) di Cipro, conservazione dei registri per almeno cinque anni, formazione dei dipendenti e nomina di un responsabile della conformità AML qualificato.
Il MiCA copre tre categorie principali di attivi criptografici: token referenziati ad attivi (stablecoin ancorate a più attivi), token di moneta elettronica (stablecoin ancorate a una singola valuta fiat) e tutti gli altri attivi criptografici non coperti dalla legislazione esistente sui servizi finanziari (che include token di utilità e molte criptovalute). Il MiCA non copre attivi criptografici che qualificano come strumenti finanziari, depositi o depositi strutturati ai sensi della legislazione dell'UE esistente, poiché questi sono già regolamentati.
Sì, la CySEC richiede che il CASP abbia la propria sede legale e la gestione effettiva a Cipro. Ciò significa un ufficio fisico con infrastrutture appropriate, personale locale incluso il personale chiave di conformità e gestione, e che le decisioni strategiche siano prese a Cipro. I requisiti di personale esatti dipendono dalla natura e dalla scala dei servizi forniti, ma almeno, il CASP deve avere un responsabile della conformità locale, un responsabile AML e una presenza della direzione senior.
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