Unternehmensdienstleistungen
CASP-Lizenz in Zypern
Erhalten Sie eine CASP-Lizenz in Zypern im Rahmen des MiCA-Rahmenwerks. CySEC-überwachte Registrierung für Krypto-Börsen, Wallets und digitale Vermögensdienstleistungen.
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So funktioniert es
Schritt 01
Erstberatung
Diskutieren Sie Ihre Geschäftsziele und empfehlen Sie die optimale Unternehmensstruktur für Ihre Bedürfnisse.
Schritt 02
Dokumentenvorbereitung
Bereiten Sie das Memorandum, die Satzung und alle vom Registerführer erforderlichen Registrierungsdokumente vor.
Schritt 03
Registrierung & Compliance
Reichen Sie beim Registerführer ein, erhalten Sie Zertifikate und richten Sie die Steuerregistrierung sowie ein Geschäftskonto ein.
Was ist enthalten
Was ist enthalten
- Eignungsbewertung und regulatorische Lückenanalyse
- Vorbereitung des Antrags auf CASP-Lizenz
- Entwurf von AML/CFT-Richtlinien und -verfahren
- Einreichung bei der CySEC und Kontaktpflege
- Einrichtung eines Corporate Governance-Rahmenwerks
- Leitfaden zur Überwachung der Compliance nach der Lizenzvergabe
Detaillierter Leitfaden
Krypto-Vermögensregulierung in Zypern
Zypern hat sich als zukunftsorientierte Jurisdiktion für Krypto-Vermögensunternehmen innerhalb der Europäischen Union positioniert. Die Regulierung von Crypto Asset Service Providers (CASPs) in Zypern unterliegt der Aufsicht der Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC), die als zuständige Behörde für die Registrierung und Überwachung von Krypto-Vermögensaktivitäten fungiert.
Mit dem Inkrafttreten der EU-Verordnung über Märkte für Krypto-Assets (MiCA) — Verordnung (EU) 2023/1114 — hat Zypern einen umfassenden, harmonisierten regulatorischen Rahmen für Krypto-Vermögenswerte angenommen. MiCA ersetzt das vorherige nationale Registrierungssystem und etabliert einheitliche Anforderungen in allen EU-Mitgliedstaaten, um rechtliche Sicherheit und Anlegerschutz zu gewährleisten und gleichzeitig Innovationen zu fördern.
Was ist eine CASP-Lizenz?
Ein Crypto Asset Service Provider (CASP) ist jede juristische Person oder Unternehmung, deren Beruf oder Geschäft die Bereitstellung eines oder mehrerer Krypto-Vermögensdienstleistungen für Kunden auf professioneller Basis umfasst. Nach MiCA erfordern die folgenden Dienstleistungen eine CASP-Autorisierung:
- Aufbewahrung und Verwaltung von Krypto-Vermögenswerten im Namen von Kunden.
- Betrieb einer Handelsplattform für Krypto-Vermögenswerte (Börsen).
- Umtausch von Krypto-Vermögenswerten gegen Geldmittel (Fiat-zu-Krypto und Krypto-zu-Fiat).
- Umtausch von Krypto-Vermögenswerten gegen andere Krypto-Vermögenswerte (Krypto-zu-Krypto).
- Ausführung von Aufträgen für Krypto-Vermögenswerte im Namen von Kunden.
- Platzierung von Krypto-Vermögenswerten (Unterstützung bei der Verteilung neu ausgegebener Krypto-Vermögenswerte).
- Entgegennahme und Übermittlung von Aufträgen für Krypto-Vermögenswerte im Namen von Kunden.
- Beratung zu Krypto-Vermögenswerten.
- Portfolioverwaltung von Krypto-Vermögenswerten.
- Übertragungsdienste für Krypto-Vermögenswerte im Namen von Kunden.
Warum Zypern für eine CASP-Lizenz?
Zypern bietet mehrere deutliche Vorteile für Krypto-Vermögensunternehmen:
- Vorteil des frühen Markteintritts – Zypern gehörte zu den ersten EU-Mitgliedstaaten, die ein nationales Registrierungssystem für Krypto-Unternehmen etablierten, und die CySEC hat erhebliche Erfahrung in der Überwachung solcher Einrichtungen gesammelt.
- Günstiges Steuerumfeld – Der reguläre Körperschaftsteuersatz von 15 %, kombiniert mit dem IP Box-Regime und anderen Anreizen, schafft eine steuerlich effiziente Basis für Technologieunternehmen.
- EU-Passporting – Nach MiCA kann ein in Zypern autorisierter CASP seine Dienstleistungen in allen EU/EEA-Mitgliedstaaten ohne separate Genehmigung in jedem Land anbieten.
- Qualifizierte Arbeitskräfte – Zypern verfügt über eine gut ausgebildete, mehrsprachige Arbeitskräfte mit wachsender Expertise in Fintech, Blockchain-Technologie und digitaler Finanzen.
- Unterstützendes regulatorisches Umfeld – Die CySEC hat einen konstruktiven Ansatz zur Fintech-Innovation angenommen, indem sie mit der Branche über ihr Innovationszentrum kommuniziert und Bewerbern Orientierung bietet.
- Strategische Lage und Zeitzone – Die Lage Zyperns verbindet europäische und asiatische Märkte, was für 24/7-Krypto-Handelsoperationen von Vorteil ist.
Anforderungen für die CASP-Autorisierung
Rechtliche Einheit und Governance
Der Antragsteller muss eine juristische Person sein, die in Zypern gegründet oder etabliert ist. Die Einheit muss ein eingetragenes Büro und ihr effektives Management (Hauptsitz) in Zypern haben. Eine robuste organisatorische Struktur muss vorhanden sein, einschließlich klar definierter Rollen, interner Kontrollen und Governance-Vorkehrungen.
Kapitalanforderungen
MiCA legt Mindestkapitalanforderungen fest, die auf der Art der erbrachten Krypto-Vermögensdienstleistungen basieren:
| Dienstleistungskategorie | Mindestkapital |
|---|---|
| Beratung, Auftragsentgegennahme/-übermittlung | €50.000 |
| Aufbewahrung, Umtausch, Ausführung, Platzierung, Übertragungsdienste | €125.000 |
| Betrieb einer Handelsplattform | €150.000 |
Darüber hinaus müssen CASPs Eigenmittel in Höhe von mindestens einem Viertel der fixen Gemeinkosten des vorangegangenen Jahres halten, sofern dieser Betrag die Mindestkapitalanforderung übersteigt.
Eignungsanforderungen
Alle Mitglieder des Leitungsorgans, qualifizierten Aktionäre und Personen, die für Schlüsselaufgaben verantwortlich sind, müssen die Eignungskriterien erfüllen. Dazu gehört der Nachweis ausreichender Kenntnisse, Fähigkeiten und Erfahrungen, die für die zu erbringenden Krypto-Vermögensdienstleistungen relevant sind, sowie ein guter Ruf und keine Vorstrafen wegen schwerwiegender Straftaten, einschließlich Finanzkriminalität.
AML/CFT-Compliance
CASPs müssen umfassende Richtlinien und Verfahren zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung (AML/CFT) gemäß der EU-Richtlinie 2015/849 (AMLD5) und deren Umsetzung in das zypriotische Recht implementieren. Dazu gehören die Kundenprüfung (CDD), die laufende Transaktionsüberwachung, die Meldung verdächtiger Transaktionen an das MOKAS (FIU) in Zypern sowie die Ernennung eines verantwortlichen AML-Compliance-Beauftragten.
Betriebs- und IT-Anforderungen
CASPs müssen robuste IT-Systeme, Cybersicherheitsmaßnahmen und Notfallpläne nachweisen. Wenn Aufbewahrungsdienste angeboten werden, muss der CASP angemessene Sicherheitsvorkehrungen für Kundenvermögen haben, einschließlich der Trennung von Kunden-Krypto-Vermögenswerten von eigenen Beständen.
Antragsprozess und Zeitrahmen
- Vor-Antragsengagement – Informelle Gespräche mit der CySEC zur Klärung des Geschäftsmodells und der geltenden regulatorischen Anforderungen.
- Vorbereitung des Antrags – Zusammenstellung des umfassenden Antragsdossiers, einschließlich Geschäftsplan, Organigramm, Compliance-Handbücher, IT-Sicherheitsdokumentation, Finanzprognosen und Eignungsdokumentation für Schlüsselpersonen.
- Einreichung des Antrags – Einreichung des formellen Antrags bei der CySEC zusammen mit allen unterstützenden Dokumenten und der Antragsgebühr.
- Überprüfung durch die CySEC – Die CySEC überprüft den Antrag, der möglicherweise Anfragen nach Klarstellungen, zusätzlichen Dokumenten und Treffen mit dem Antragsteller umfasst. Nach MiCA muss die CySEC innerhalb von 40 Arbeitstagen (verlängerbar um 25 zusätzliche Arbeitstage in komplexen Fällen) eine Entscheidung treffen.
- Genehmigungsentscheidung – Die CySEC erteilt die Genehmigung oder gibt Gründe für die Ablehnung an. Erfolgreiche Antragsteller werden in das ESMA-Register der CASPs eingetragen.
Der gesamte Zeitrahmen von der Vorbereitung bis zur Genehmigung liegt typischerweise zwischen 4 und 9 Monaten, abhängig von der Komplexität des Geschäftsmodells und der Vollständigkeit des ursprünglichen Antrags.
Laufende Compliance-Verpflichtungen
Nach der Genehmigung muss ein CASP die kontinuierliche Einhaltung der MiCA-Anforderungen aufrechterhalten, einschließlich:
- Aufrechterhaltung eines angemessenen Kapitals zu jeder Zeit.
- Einreichung regelmäßiger regulatorischer Berichte bei der CySEC.
- Veröffentlichung eines Whitepapers für alle Krypto-Vermögenswerte, die der Öffentlichkeit angeboten werden (sofern zutreffend).
- Implementierung und Aufrechterhaltung von Verfahren zur Bearbeitung von Kundenbeschwerden.
- Gewährleistung fairer, klarer und nicht irreführender Marketingkommunikation.
- Zusammenarbeit mit der CySEC während Inspektionen und Ermittlungen.
Häufig gestellte Fragen
MiCA (Markets in Crypto-Assets Regulation, EU 2023/1114) ist der umfassende regulatorische Rahmen der EU für Krypto-Vermögenswerte. Es schafft einen harmonisierten Regelungsrahmen für Anbieter von Krypto-Vermögensdienstleistungen in allen EU-Mitgliedstaaten und ersetzt nationale Registrierungssysteme. Für in Zypern ansässige Krypto-Unternehmen bedeutet MiCA, dass die Erlangung einer Genehmigung von der CySEC EU-weite Passporting-Rechte gewährt, wodurch die Notwendigkeit separater Lizenzen in jedem Mitgliedstaat entfällt. MiCA umfasst die Emission von Krypto-Vermögenswerten, Stablecoins und alle wichtigen Krypto-Vermögensdienstleistungen.
Die Mindestkapitalanforderung hängt von den erbrachten Krypto-Vermögensdienstleistungen ab. Beratungs- und Auftragsentgegennahme/-übermittlung erfordern 50.000 EUR. Aufbewahrungs-, Umtausch-, Ausführungs-, Platzierungs- und Übertragungsdienste erfordern 125.000 EUR. Der Betrieb einer Handelsplattform erfordert 150.000 EUR. Der CASP muss auch Eigenmittel von mindestens einem Viertel der fixen Gemeinkosten des vorangegangenen Jahres halten, wenn dieser Betrag die Mindestkapitalgrenze überschreitet.
Der gesamte Prozess, von der ersten Vorbereitung des Antrags bis zum Erhalt der Genehmigung von der CySEC, dauert typischerweise zwischen 4 und 9 Monaten. Die formelle Überprüfungsfrist der CySEC beträgt 40 Arbeitstage ab Einreichung eines vollständigen Antrags, verlängerbar um 25 Arbeitstage für komplexe Fälle. Die Vorbereitungsphase (Entwicklung des Geschäftsplans, Einrichtung des Compliance-Rahmens und Zusammenstellung der Dokumente) dauert jedoch oft zusätzlich 2 bis 4 Monate.
Ja, einer der Hauptvorteile von MiCA ist der Passporting-Mechanismus. Ein von der CySEC in Zypern autorisierter CASP kann seine autorisierten Dienstleistungen in jedem anderen EU- oder EEA-Mitgliedstaat anbieten, entweder grenzüberschreitend oder durch die Gründung einer Niederlassung. Der CASP muss die CySEC über seine Absicht informieren, zu passporten, und die CySEC wird dies der Behörde des Gastmitgliedstaates mitteilen. Im Gaststaat ist keine zusätzliche Genehmigung erforderlich.
CASPs werden gemäß der EU-Gesetzgebung zur Bekämpfung von Geldwäsche als verpflichtete Stellen eingestuft. Sie müssen ein umfassendes AML/CFT-Rahmenwerk implementieren, das die Kundenprüfung (CDD) und die erweiterte Due Diligence (EDD) für Hochrisikokunden, die laufende Transaktionsüberwachung mit automatisierten Systemen, die Meldung verdächtiger Transaktionen an das MOKAS (FIU) in Zypern, die Aufbewahrung von Aufzeichnungen für mindestens fünf Jahre, Mitarbeiterschulungen und die Ernennung eines qualifizierten AML-Compliance-Beauftragten umfasst.
MiCA deckt drei Hauptkategorien von Krypto-Vermögenswerten ab: asset-referenced tokens (Stablecoins, die an mehrere Vermögenswerte gekoppelt sind), e-money tokens (Stablecoins, die an eine einzelne Fiat-Währung gekoppelt sind) und alle anderen Krypto-Vermögenswerte, die nicht durch bestehende Finanzdienstleistungsgesetze abgedeckt sind (dazu gehören Utility-Token und viele Kryptowährungen). MiCA deckt keine Krypto-Vermögenswerte ab, die unter geltendem EU-Recht als Finanzinstrumente, Einlagen oder strukturierte Einlagen qualifizieren, da diese bereits reguliert sind.
Ja, die CySEC verlangt, dass der CASP sein eingetragenes Büro und effektives Management in Zypern hat. Das bedeutet ein physisches Büro mit entsprechender Infrastruktur, lokales Personal einschließlich wichtiger Compliance- und Managementmitarbeiter, und dass strategische Entscheidungen in Zypern getroffen werden. Die genauen Personalanforderungen hängen von der Art und dem Umfang der erbrachten Dienstleistungen ab, aber mindestens muss der CASP einen lokal ansässigen Compliance-Beauftragten, einen AML-Beauftragten und eine Präsenz der oberen Führungsebene haben.
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