Företagstjänster
CASP Licens i Cypern
Skaffa en CASP-licens i Cypern under MiCA-ramverket. CySEC-övervakad registrering för kryptovalutabörser, plånböcker och digitala tillgångstjänster.
4.9(300+ Google-recensioner)42+ Års erfarenhet
Gratis konsultation · Ingen förpliktelse · Vi svarar inom 24 timmar
Hur det fungerar
Steg 01
Inledande konsultation
Diskutera dina affärsmål och rekommendera den optimala företagsstrukturen för dina behov.
Steg 02
Dokumentförberedelse
Förbered memorandum, bolagsordning och alla registreringsdokument som krävs av registratorn.
Steg 03
Registrering & Efterlevnad
Inlämna till registratorn, erhålla certifikat och upprätta skatteregistrering och företagsbankkonto.
Vad ingår
Vad ingår
- Bedömning av berättigande och analys av regleringsluckor
- Förberedelse av CASP-licensansökan
- Utformning av AML/CFT-policy och procedurer
- Inlämning till CySEC och kontakt
- Uppställning av företagsstyrningsramverk
- Vägledning för efterlevnad övervakning efter licens
Djuplodande guide
Kryptotillgångsreglering i Cypern
Cypern har positionerat sig som en framåtblickande jurisdiktion för kryptotillgångsverksamheter inom Europeiska unionen. Regleringen av Kryptotillgångstjänstleverantörer (CASP) i Cypern faller under övervakning av Cyperns värdepappers- och börsmyndighet (CySEC), som fungerar som den behöriga myndigheten för registrering och tillsyn av kryptotillgångsaktiviteter.
Med ikraftträdandet av EU:s förordning om marknader för kryptotillgångar (MiCA) — Förordning (EU) 2023/1114 — har Cypern antagit en omfattande, harmoniserad regleringsram för kryptotillgångar. MiCA ersätter det tidigare nationella registreringssystemet och etablerar enhetliga krav över alla EU-medlemsstater, vilket säkerställer rättslig säkerhet och investerarskydd samtidigt som innovation främjas.
Vad är en CASP-licens?
En Kryptotillgångstjänstleverantör (CASP) är en juridisk person eller företag vars yrke eller verksamhet involverar tillhandahållande av en eller flera kryptotillgångstjänster till kunder på professionell basis. Enligt MiCA kräver följande tjänster CASP-licens:
- Förvaring och administration av kryptotillgångar på uppdrag av kunder.
- Drift av en handelsplattform för kryptotillgångar (börser).
- Utbyte av kryptotillgångar mot medel (fiat-till-krypto och krypto-till-fiat).
- Utbyte av kryptotillgångar mot andra kryptotillgångar (krypto-till-krypto).
- Utförande av order för kryptotillgångar på uppdrag av kunder.
- Placering av kryptotillgångar (hjälpa till med distribution av nyutgivna kryptotillgångar).
- Mottagning och överföring av order för kryptotillgångar på uppdrag av kunder.
- Tillhandahållande av rådgivning om kryptotillgångar.
- Tillhandahållande av portföljförvaltning av kryptotillgångar.
- Tillhandahållande av överföringstjänster för kryptotillgångar på uppdrag av kunder.
Varför Cypern för en CASP-licens?
Cypern erbjuder flera distinkta fördelar för kryptotillgångsverksamheter:
- Tidig fördel – Cypern var bland de första EU-medlemsstaterna att etablera ett inhemskt registreringssystem för kryptoföretag, och CySEC har samlat betydande erfarenhet av att övervaka sådana enheter.
- Fördelaktig skatte miljö – Den standard företags skattesatsen på 15%, i kombination med IP Box-regeln och andra incitament, skapar en skatteeffektiv bas för teknikföretag.
- EU-passering – Enligt MiCA kan en CASP som är auktoriserad i Cypern tillhandahålla sina tjänster över alla EU/EEA-medlemsstater utan behov av separat auktorisation i varje land.
- Skicklig arbetskraft – Cypern har en välutbildad, flerspråkig arbetskraft med växande expertis inom fintech, blockchain-teknologi och digital finans.
- Stödjande regleringsmiljö – CySEC har antagit en konstruktiv inställning till fintech-innovation, engagerar sig med branschen genom sitt Innovationscenter och ger vägledning till sökande.
- Strategisk plats och tidszon – Cyperns läge förenar europeiska och asiatiska marknader, vilket är fördelaktigt för 24/7 kryptohandelsverksamhet.
Krav för CASP-licens
Juridisk enhet och styrning
Den sökande måste vara en juridisk person som är registrerad eller etablerad i Cypern. Enheten måste ha ett registrerat kontor och sin effektiva ledning (huvudkontor) i Cypern. En robust organisationsstruktur måste finnas på plats, inklusive tydligt definierade roller, interna kontroller och styrningsarrangemang.
Kapital krav
MiCA fastställer minimikapital krav baserat på typen av kryptotillgångstjänster som tillhandahålls:
| Tjänstekategori | Minimikapital |
|---|---|
| Rådgivning, mottagning/överföring av order | €50,000 |
| Förvaring, utbyte, utförande, placering, överföringstjänster | €125,000 |
| Drift av en handelsplattform | €150,000 |
Dessutom måste CASP:er upprätthålla egna medel som är lika med minst en fjärdedel av de fasta kostnaderna från föregående år, där detta belopp överstiger minimikapital kravet.
Fit and Proper krav
Alla medlemmar av ledningsorganet, kvalificerade aktieägare och personer som ansvarar för nyckelfunktioner måste uppfylla fit-and-proper-kriterier. Detta inkluderar att visa tillräcklig kunskap, färdigheter och erfarenhet som är relevanta för de kryptotillgångstjänster som ska tillhandahållas, samt att ha gott anseende och ingen brottslig bakgrund för allvarliga brott inklusive finansiella brott.
AML/CFT efterlevnad
CASP:er måste implementera omfattande anti-penningtvätt och motverkande av terrorismfinansiering (AML/CFT) policyer och procedurer i enlighet med EU-direktiv 2015/849 (AMLD5) och dess införlivande i cypriotisk lag. Detta inkluderar kundkännedom (CDD), pågående transaktionsövervakning, rapportering av misstänkta transaktioner och utnämning av en dedikerad AML-efterlevnadsofficer.
Operativa och IT-krav
CASP:er måste visa robusta IT-system, cybersäkerhetsåtgärder och planer för affärskontinuitet. När förvaringstjänster tillhandahålls måste CASP ha adekvata skyddsåtgärder för kundtillgångar, inklusive segregering av kunders kryptotillgångar från egna innehav.
Ansökningsprocess och tidslinje
- Föransökningsengagemang – Informella diskussioner med CySEC för att klargöra affärsmodellen och tillämpliga regleringskrav.
- Förberedelse av ansökan – Sammanställ den omfattande ansökningsdossiern, inklusive affärsplan, organisationsschema, efterlevnadsmanualer, IT-säkerhetsdokumentation, finansiella prognoser och fit-and-proper-dokumentation för nyckelpersoner.
- Inlämning av ansökan – Lämna in den formella ansökan till CySEC tillsammans med alla stödjande dokument och ansökningsavgiften.
- CySEC-granskning – CySEC granskar ansökan, vilket kan inkludera begäran om förtydliganden, ytterligare dokumentation och möten med den sökande. Enligt MiCA måste CySEC fatta ett beslut inom 40 arbetsdagar (kan förlängas med 25 ytterligare arbetsdagar i komplexa fall).
- Auktorisationsbeslut – CySEC utfärdar auktorisationen eller ger skäl för avslag. Framgångsrika sökande registreras i ESMA:s register över CASP:er.
Tidslinjen från förberedelse till auktorisation sträcker sig vanligtvis från 4 till 9 månader, beroende på komplexiteten i affärsmodellen och fullständigheten av den initiala ansökan.
Pågående efterlevnadsåtaganden
När en CASP har auktoriserats måste den upprätthålla kontinuerlig efterlevnad av MiCA-kraven, inklusive:
- Upprätthålla tillräckligt kapital vid alla tillfällen.
- Inlämna periodiska regleringsrapporter till CySEC.
- Publicera ett vitbok för eventuella kryptotillgångar som erbjuds till allmänheten (där det är tillämpligt).
- Implementera och upprätthålla rutiner för hantering av kundklagomål.
- Säkerställa rättvisa, tydliga och icke-misledande marknadsföringskommunikationer.
- Samarbeta med CySEC under inspektioner och utredningar.
Vanliga frågor
MiCA (Förordning om marknader för kryptotillgångar, EU 2023/1114) är EU:s omfattande regleringsram för kryptotillgångar. Den skapar en harmoniserad uppsättning regler för kryptotillgångstjänstleverantörer över alla EU-medlemsstater, och ersätter nationella registreringssystem. För kryptobaserade företag i Cypern innebär MiCA att erhållande av auktorisation från CySEC ger EU-omfattande passagerättigheter, vilket eliminerar behovet av separata licenser i varje medlemsstat. MiCA omfattar utgivning av kryptotillgångar, stablecoins och alla större kryptotillgångstjänster.
Minimikapitalet beror på de kryptotillgångstjänster som tillhandahålls. Rådgivning och mottagning/överföring av order kräver EUR 50,000. Förvaring, utbyte, utförande, placering och överföringstjänster kräver EUR 125,000. Drift av en handelsplattform kräver EUR 150,000. CASP:en måste också upprätthålla egna medel som är minst en fjärdedel av föregående års fasta kostnader om detta belopp överstiger minimikapitaltröskeln.
Hela processen, från den initiala förberedelsen av ansökan till att få auktorisation från CySEC, tar vanligtvis mellan 4 och 9 månader. Den formella CySEC-granskningsperioden är 40 arbetsdagar från inlämnandet av en komplett ansökan, förlängningsbar med 25 arbetsdagar för komplexa fall. Förberedelsefasen (utveckling av affärsplan, uppsättning av efterlevnadsramverk och sammanställning av dokument) tar ofta ytterligare 2 till 4 månader.
Ja, en av de viktigaste fördelarna med MiCA är passageringsmekanismen. En CASP som är auktoriserad av CySEC i Cypern kan tillhandahålla sina auktoriserade tjänster i vilken annan EU- eller EEA-medlemsstat som helst, antingen på gränsöverskridande basis eller genom att etablera en filial. CASP:en måste meddela CySEC om sin avsikt att passera, och CySEC kommer att kommunicera detta till värdmedlemsstatens myndighet. Ingen ytterligare auktorisation krävs i värdlandet.
CASP:er klassificeras som skyldiga enheter enligt EU:s lagstiftning om bekämpning av penningtvätt. De måste implementera en omfattande AML/CFT-ram inklusive kundkännedom (CDD) och förstärkt kundkännedom (EDD) för hög riskkunder, pågående transaktionsövervakning med hjälp av automatiserade system, rapportering av misstänkta transaktioner till Cyperns MOKAS (FIU), dokumentation i minst fem år, anställdas utbildning och utnämning av en kvalificerad AML-efterlevnadsofficer.
MiCA omfattar tre huvudkategorier av kryptotillgångar: tillgångsrefererade tokens (stablecoins kopplade till flera tillgångar), e-pengar tokens (stablecoins kopplade till en enda fiatvaluta) och alla andra kryptotillgångar som inte omfattas av befintlig lagstiftning om finansiella tjänster (vilket inkluderar nyttotokens och många kryptovalutor). MiCA omfattar inte kryptotillgångar som kvalificerar sig som finansiella instrument, insättningar eller strukturerade insättningar enligt befintlig EU-lag, eftersom dessa redan är reglerade.
Ja, CySEC kräver att CASP:en har sitt registrerade kontor och effektiv ledning i Cypern. Detta innebär ett fysiskt kontor med lämplig infrastruktur, lokal personal inklusive nyckelpersoner inom efterlevnad och ledning, och att strategiska beslut fattas i Cypern. De exakta personalbehoven beror på arten och omfattningen av de tillhandahållna tjänsterna, men som minimum måste CASP:en ha en lokalt baserad efterlevnadsofficer, en AML-officer och senior ledning närvarande.
Vad våra klienter säger
Betrodd av individer och företag över hela världen.
4.9(300+)Läs Google-recensioner“Philippou Law gjorde vår registrering av företag på Cypern sömlös. Från den första konsultationen till att få våra certifikat hanterades hela processen professionellt och inom den lovade tidsramen.”
James Harrison
Verkställande direktör, brittiskt teknikföretag
“Vi omstrukturerade hela vår internationella holding genom Philippou Law. Deras företagsgrupp visade exceptionell kunskap om cypriotisk lag och internationell skatteplanering.”
Natalia Volkova
VD, internationell holdinggrupp
“Utmärkt juridiska tjänster för företag. De vägledde oss genom CySEC-licensieringsprocessen och hanterade all pappersarbete effektivt. Rekommenderas starkt för alla seriösa företag.”
Andreas Papadopoulos
Medgrundare, Fintech-startup
Kostnadsfri konsultation
Redo att komma igång?
Boka en kostnadsfri konsultation utan förpliktelser med en av våra erfarna advokater. Som en av de mest etablerade advokatbyråerna i Pafos är vi här för att hjälpa er navigera den juridiska landskapet i Cypern med självförtroende.
Inga avgifter. Inga förpliktelser. Prata med en kvalificerad advokat idag.
Relaterade tjänster
Cyprus Företagsregistrering
Registrera ett företag i Cyprus på 5-7 arbetsdagar. Dra nytta av 15% bolagsskatt, EU-medlemskap och ett omfattande nätverk av dubbelbeskattningsavtal.
Öppning av företagsbankkonto på Cypern
Öppna ett företagsbankkonto på Cypern med full KYC/AML-support. Flervaluta-konton, e-bankingåtkomst och dedikerade relationschefer.
Betalningsinstitutionslicens i Cypern
Få en betalningsinstitutionslicens från Centralbanken i Cypern. PSD2-kompatibel auktorisation med EU/EEA-passagerättigheter för betalningstjänster.