Servicii Corporative
Licență CASP în Cipru
Obțineți o licență CASP în Cipru în cadrul regulamentului MiCA. Înregistrare supravegheată de CySEC pentru burse cripto, portofele și servicii de active digitale.
4.9(366+ Recenzii Google)42+ Ani de experiență
Consultație gratuită · Fără obligații · Răspundem în termen de 24 de ore
Revizuit de Sergios Charalambous, Partner
Cum funcționează
Pas 01
Consultare Inițială
Discutați despre obiectivele dumneavoastră de afaceri și recomandați structura corporativă optimă pentru nevoile dumneavoastră.
Pas 02
Pregătirea Documentelor
Pregătiți memorandum, acte constitutive și toate documentele de înregistrare necesare de către Registrator.
Pas 03
Înregistrare & Conformitate
Depuneți la Registrator, obțineți certificate și stabiliți înregistrarea fiscală și contul bancar corporativ.
Ce este inclus
Ce este inclus
- Evaluarea eligibilității și analiza lacunelor de reglementare
- Pregătirea aplicației pentru licența CASP
- Redactarea politicii și procedurilor AML/CFT
- Depunerea la CySEC și legătura
- Configurarea cadrului de guvernanță corporativă
- Îndrumare pentru monitorizarea conformității post-licență
Ghid detaliat
Reglementarea Activelor Cripto în Cipru
Cipru s-a poziționat ca o jurisdicție vizionară pentru afacerile cu active cripto în cadrul Uniunii Europene. Reglementarea Furnizorilor de Servicii pentru Active Cripto (CASP) în Cipru se află sub supravegherea Comisiei pentru Valori Mobiliare și Burse din Cipru (CySEC), care servește ca autoritate competentă pentru înregistrarea și supravegherea activităților cu active cripto.
Odată cu intrarea în vigoare a Regulamentului UE privind Piețele de Active Cripto (MiCA), Regulamentul (UE) 2023/1114, Cipru a adoptat un cadru de reglementare cuprinzător și armonizat pentru activele cripto. MiCA înlocuiește regimul național anterior de înregistrare și stabilește cerințe uniforme în toate statele membre UE, asigurând certitudinea juridică și protecția investitorilor, în timp ce promovează inovația.
Ce este o Licență CASP?
Un Furnizor de Servicii pentru Active Cripto (CASP) este orice persoană juridică sau întreprindere ale cărei ocupații sau afaceri implică furnizarea unuia sau mai multor servicii de active cripto clienților pe o bază profesională. Conform MiCA, următoarele servicii necesită autorizare CASP:
- Custodie și administrare a activelor cripto în numele clienților.
- Operarea unei platforme de tranzacționare pentru active cripto (burse).
- Schimbul de active cripto pentru fonduri (fiat-to-crypto și crypto-to-fiat).
- Schimbul de active cripto pentru alte active cripto (crypto-to-crypto).
- Executarea ordinelor pentru active cripto în numele clienților.
- Plasarea de active cripto (asistarea în distribuția activelor cripto nou emise).
- Recepția și transmiterea ordinelor pentru active cripto în numele clienților.
- Furnizarea de consultanță pe tema activelor cripto.
- Furnizarea de management al portofoliului de active cripto.
- Furnizarea de servicii de transfer pentru active cripto în numele clienților.
De ce Cipru pentru o Licență CASP?
Cipru oferă mai multe avantaje distincte pentru afacerile cu active cripto:
- Avantajul primului venit: Cipru a fost printre primele state membre UE care a stabilit un regim național de înregistrare pentru firmele cripto, iar CySEC a acumulat o experiență semnificativă în supravegherea acestor entități.
- Medie fiscală favorabilă: Rata standard a impozitului pe profit de 15%, combinată cu regimul IP Box și alte stimulente, creează o bază fiscală eficientă pentru companiile de tehnologie.
- Pasaportizarea în UE: Conform MiCA, un CASP autorizat în Cipru poate oferi serviciile sale în toate statele membre UE/SEE fără a fi necesară o autorizare separată în fiecare țară.
- Forță de muncă calificată: Cipru dispune de o forță de muncă bine educată, multilingvă, cu expertiză în creștere în fintech, tehnologia blockchain și finanțe digitale.
- Medie de reglementare suportivă: CySEC a adoptat o abordare constructivă față de inovația fintech, interacționând cu industria prin intermediul Hub-ului său de Inovație și oferind îndrumare solicitanților.
- Locație strategică și fus orar: Locația Ciprului leagă piețele europene și asiatice, ceea ce este benefic pentru operațiunile de tranzacționare cripto 24/7.
Cerințe pentru Autorizarea CASP
Entitate Juridică și Guvernanță
Solicitantul trebuie să fie o persoană juridică înființată sau constituită în Cipru. Entitatea trebuie să aibă un birou înregistrat și managementul efectiv (sediul central) în Cipru. Trebuie să existe o structură organizațională robustă, inclusiv roluri clar definite, controale interne și aranjamente de guvernanță.
Cerințe de Capital
MiCA stabilește cerințe minime de capital în funcție de tipul de servicii de active cripto furnizate:
| Categoria Serviciului | Capital Minim |
|---|---|
| Consultanță, recepția/transmiterea ordinelor | €50,000 |
| Custodie, schimb, executare, plasare, servicii de transfer | €125,000 |
| Operarea unei platforme de tranzacționare | €150,000 |
În plus, CASP-urile trebuie să mențină fonduri proprii egale cu cel puțin un sfert din cheltuielile fixe ale anului precedent, în cazul în care această sumă depășește cerința minimă de capital.
Cerințe de Conformitate
Toți membrii organului de conducere, acționarii calificați și persoanele responsabile pentru funcții cheie trebuie să îndeplinească criteriile de conformitate. Aceasta include demonstrarea cunoștințelor, abilităților și experienței suficiente relevante pentru serviciile de active cripto care urmează a fi furnizate, precum și să aibă o bună reputație și să nu aibă antecedente penale pentru infracțiuni grave, inclusiv crime financiare.
Conformitate AML/CFT
CASP-urile trebuie să implementeze politici și proceduri cuprinzătoare de prevenire a spălării banilor și finanțării terorismului (AML/CFT) în conformitate cu Directiva UE 2015/849 (AMLD5) și transpunerea acesteia în legislația cipriotă. Aceasta include diligența de fond a clienților (CDD), monitorizarea continuă a tranzacțiilor, raportarea tranzacțiilor suspecte și numirea unui ofițer dedicat de conformitate AML.
Cerințe Operaționale și IT
CASP-urile trebuie să demonstreze sisteme IT robuste, măsuri de securitate cibernetică și planuri de continuitate a afacerii. Atunci când se furnizează servicii de custodie, CASP-ul trebuie să aibă aranjamente adecvate de protecție pentru activele clienților, inclusiv segregarea activelor cripto ale clienților de deținerile proprii.
Procesul de Aplicare și Cronologia
- Implicarea pre-aplicației: Discuții informale cu CySEC pentru a clarifica modelul de afaceri și cerințele de reglementare aplicabile.
- Pregătirea aplicației: Compilarea dosarului de aplicație cuprinzător, inclusiv plan de afaceri, organigramă, manuale de conformitate, documentație de securitate IT, proiecții financiare și documentație de conformitate pentru personalul cheie.
- Depunerea aplicației: Depunerea aplicației formale la CySEC împreună cu toate documentele de suport și taxa de aplicație.
- Revizuirea CySEC: CySEC revizuiește aplicația, care poate include cereri de clarificări, documentație suplimentară și întâlniri cu solicitantul. Conform MiCA, CySEC trebuie să ia o decizie în termen de 40 de zile lucrătoare (extensibile cu 25 de zile lucrătoare în cazuri complexe).
- Decizia de autorizare: CySEC emite autorizarea sau oferă motivele pentru respingere. Solicitanții reușiți sunt înregistrați în registrul ESMA al CASP-urilor.
Intervalul total de timp de la pregătire la autorizare variază în general între 4 și 9 luni, în funcție de complexitatea modelului de afaceri și de completitudinea aplicației inițiale.
Obligații Continue de Conformitate
Odată autorizat, un CASP trebuie să mențină conformitatea continuă cu cerințele MiCA, inclusiv:
- Menținerea unui capital adecvat în permanență.
- Depunerea de rapoarte periodice de reglementare la CySEC.
- Publicarea unui white paper pentru orice active cripto oferite publicului (acolo unde este cazul).
- Implementarea și menținerea procedurilor de gestionare a plângerilor clienților.
- Asigurarea comunicărilor de marketing corecte, clare și neînșelătoare.
- Cooperarea cu CySEC în timpul inspecțiilor și investigațiilor.
Întrebări frecvente
MiCA (Regulamentul privind Piețele de Active Cripto, UE 2023/1114) este cadrul de reglementare cuprinzător al UE pentru activele cripto. Acesta creează un set armonizat de reguli pentru furnizorii de servicii de active cripto în toate statele membre UE, înlocuind regimurile naționale de înregistrare. Pentru afacerile cripto din Cipru, MiCA înseamnă că obținerea autorizației de la CySEC oferă drepturi de pasaportizare în întreaga UE, eliminând necesitatea de licențe separate în fiecare stat membru. MiCA acoperă emiterea de active cripto, stablecoins și toate serviciile majore de active cripto.
Cerința de capital minim depinde de serviciile de active cripto furnizate. Serviciile de consultanță și recepția/transmiterea ordinelor necesită 50,000 EUR. Serviciile de custodie, schimb, executare, plasare și transfer necesită 125,000 EUR. Operarea unei platforme de tranzacționare necesită 150,000 EUR. CASP-ul trebuie să mențină, de asemenea, fonduri proprii de cel puțin un sfert din cheltuielile fixe ale anului precedent, dacă această sumă depășește pragul minim de capital.
Întregul proces, de la pregătirea inițială a aplicației până la primirea autorizației de la CySEC, durează de obicei între 4 și 9 luni. Perioada formală de revizuire a CySEC este de 40 de zile lucrătoare de la depunerea unei aplicații complete, extensibilă cu 25 de zile lucrătoare pentru cazuri complexe. Cu toate acestea, faza de pregătire (dezvoltarea planului de afaceri, configurarea cadrului de conformitate și compilarea documentelor) durează adesea încă 2 până la 4 luni.
Da, unul dintre avantajele cheie ale MiCA este mecanismul de pasaportizare. Un CASP autorizat de CySEC în Cipru poate oferi serviciile sale autorizate în orice alt stat membru UE sau SEE, fie pe o bază transfrontalieră, fie prin înființarea unei sucursale. CASP-ul trebuie să notifice CySEC cu privire la intenția sa de a utiliza pasaportizarea, iar CySEC va comunica acest lucru autorității statului membru gazdă. Nu este necesară o autorizare suplimentară în statul gazdă.
CASP-urile sunt clasificate ca entități obligate conform legislației UE privind prevenirea spălării banilor. Ele trebuie să implementeze un cadru AML/CFT cuprinzător, inclusiv diligența de fond a clienților (CDD) și diligența de fond îmbunătățită (EDD) pentru clienții cu risc ridicat, monitorizarea continuă a tranzacțiilor folosind sisteme automate, raportarea tranzacțiilor suspecte către MOKAS (FIU) din Cipru, păstrarea documentelor timp de cel puțin cinci ani, formarea angajaților și numirea unui Ofițer de Conformitate AML calificat.
MiCA acoperă trei categorii principale de active cripto: token-uri de referință a activelor (stablecoins legate de mai multe active), token-uri de monedă electronică (stablecoins legate de o singură monedă fiat) și toate celelalte active cripto care nu sunt acoperite de legislația existentă în domeniul serviciilor financiare (care include token-uri de utilitate și multe criptomonede). MiCA nu acoperă activele cripto care se califică drept instrumente financiare, depozite sau depozite structurate conform legislației UE existente, deoarece acestea sunt deja reglementate.
Da, CySEC necesită ca CASP-ul să aibă biroul său înregistrat și managementul efectiv în Cipru. Aceasta înseamnă un birou fizic cu infrastructură adecvată, personal local, inclusiv personal cheie de conformitate și management, și că deciziile strategice sunt luate în Cipru. Cerințele exacte de personal depind de natura și amploarea serviciilor furnizate, dar, în minimum, CASP-ul trebuie să aibă un ofițer de conformitate local, un ofițer AML și o prezență a managementului superior.
Programați o consultație gratuită
De obicei, răspundem în termen de 24 de ore.
Ce spun clienții noștri
Apreciat de persoane fizice și juridice din întreaga lume.
4.9(366+)Citește recenziile Google“Our experience with Angeliki at Polycarpos Philippou & Associates LLC was excellent. She supported us throughout the entire incorporation process of two companies in Cyprus and proved to be an incredibly reliable and knowledgeable point of contact. Whenever we had questions or needed assistance, Angeliki responded quickly and always took the time to guide us through the next steps.”
SRS Pictures LTD
Company incorporation
“I relied on this firm for the incorporation of a company in Cyprus, and I can honestly say the experience exceeded all expectations. From the very first step to the final setup, they were extremely professional, precise, and attentive to every single requirement. A special and sincere thank you goes to Sergios and Evie, who were always available, proactive, and incredibly supportive.”
Gianandrea Gillio
Company incorporation
“We had an outstanding experience working with Angeliki from Polycarpos Philippou & Associates LLC during the incorporation of two of our companies in Cyprus. From the very beginning, Angeliki was extremely professional, responsive, and genuinely committed to helping us through every step of the process.”
Emma Aven LTD
Company incorporation
Consultație gratuită
Sunteți gata să începeți?
Programați o consultație gratuită, fără obligații, cu unul dintre avocații noștri experimentați. Fiind una dintre cele mai bine stabilite firme de avocatură din Pafos, suntem aici pentru a vă ajuta să navigați peisajul juridic din Cipru cu încredere.
Fără taxe. Fără obligații. Discutați astăzi cu un avocat calificat.
Servicii Asemănătoare
Înființare Companie în Cipru
Înființați o companie în Cipru în 5-7 zile lucrătoare. Beneficiați de un impozit pe profit de 15%, de apartenența la UE și de o rețea extinsă de tratate de evitare a dublei impuneri.
Deschiderea unui Cont Bancar Corporativ în Cipru
Deschideți un cont bancar corporativ în Cipru cu suport complet KYC/AML. Conturi în mai multe valute, acces la e-banking și manageri de relații dedicați.
Licență de Instituție de Plată în Cipru
Obțineți o licență de Instituție de Plată de la Banca Centrală a Ciprului. Autorizație conformă cu PSD2 cu drepturi de pașaportare în UE/SEE pentru servicii de plată.