Корпоративные услуги
Лицензия CASP на Кипре
Получите лицензию CASP на Кипре в рамках регулирования MiCA. Регистрация под контролем CySEC для криптобирж, кошельков и услуг цифровых активов.
4.9(366+ Отзывы на Google)42+ Лет опыта
Бесплатная консультация · Без обязательств · Мы отвечаем в течение 24 часов
Проверено: Sergios Charalambous, Partner
Как это работает
Шаг 01
Первичная консультация
Обсудите ваши бизнес-цели и рекомендуйте оптимальную корпоративную структуру для ваших нужд.
Шаг 02
Подготовка документов
Подготовьте меморандум, устав и все регистрационные документы, требуемые Регистратором.
Шаг 03
Регистрация и соблюдение
Подайте документы в Регистратор, получите сертификаты и настройте налоговую регистрацию и корпоративный банковский счет.
Что включено
Что включено
- Оценка соответствия и анализ нормативных пробелов
- Подготовка заявки на лицензию CASP
- Разработка политики и процедур AML/CFT
- Подача в CySEC и взаимодействие
- Создание структуры корпоративного управления
- Руководство по мониторингу соблюдения после получения лицензии
Подробное руководство
Регулирование криптоактивов на Кипре
Кипр зарекомендовал себя как прогрессивная юрисдикция для бизнеса с криптоактивами в Европейском Союзе. Регулирование Поставщиков услуг криптоактивов (CASP) на Кипре находится под контролем Комиссии по ценным бумагам и биржам Кипра (CySEC), которая является компетентным органом для регистрации и надзора за деятельностью с криптоактивами.
С вступлением в силу Регламента ЕС о рынках криптоактивов (MiCA), Регламент (ЕС) 2023/1114, Кипр принял всеобъемлющую, гармонизированную нормативную базу для криптоактивов. MiCA заменяет предыдущий национальный режим регистрации и устанавливает единые требования для всех государств-членов ЕС, обеспечивая правовую определенность и защиту инвесторов, способствуя при этом инновациям.
Что такое лицензия CASP?
Поставщик услуг криптоактивов (CASP) представляет собой любое юридическое лицо или предприятие, чья деятельность включает предоставление одной или нескольких услуг криптоактивов клиентам на профессиональной основе. В соответствии с MiCA следующие услуги требуют авторизации CASP:
- Хранение и администрирование криптоактивов от имени клиентов.
- Операция торговой платформы для криптоактивов (биржи).
- Обмен криптоактивов на средства (фиат на крипто и крипто на фиат).
- Обмен криптоактивов на другие криптоактивы (крипто на крипто).
- Исполнение заказов на криптоактивы от имени клиентов.
- Размещение криптоактивов (содействие в распределении вновь выпущенных криптоактивов).
- Прием и передача заказов на криптоактивы от имени клиентов.
- Предоставление консультаций по криптоактивам.
- Управление портфелем криптоактивов.
- Предоставление услуг перевода криптоактивов от имени клиентов.
Почему Кипр для лицензии CASP?
Кипр предлагает несколько явных преимуществ для бизнеса с криптоактивами:
- Преимущество раннего выхода на рынок: Кипр был одним из первых государств-членов ЕС, установивших внутренний режим регистрации для криптофирм, и CySEC накопил значительный опыт в надзоре за такими субъектами.
- Благоприятная налоговая среда: Стандартная ставка корпоративного налога в 15%, в сочетании с режимом IP Box и другими стимулами, создает налогово-эффективную базу для технологических компаний.
- Паспортирование в ЕС: В соответствии с MiCA, CASP, авторизованный на Кипре, может предоставлять свои услуги во всех государствах-членах ЕС/ЕЭП без необходимости отдельной авторизации в каждой стране.
- Квалифицированная рабочая сила: На Кипре имеется высокообразованная, многоязычная рабочая сила с растущей экспертизой в области финтеха, блокчейн-технологий и цифровых финансов.
- Поддерживающая нормативная среда: CySEC приняла конструктивный подход к инновациям в финтехе, взаимодействуя с отраслью через свой Инновационный центр и предоставляя рекомендации заявителям.
- Стратегическое расположение и часовой пояс: Расположение Кипра соединяет европейские и азиатские рынки, что выгодно для операций по торговле криптовалютами 24/7.
Требования для авторизации CASP
Юридическое лицо и управление
Заявитель должен быть юридическим лицом, зарегистрированным или основанным на Кипре. У организации должен быть зарегистрированный офис и эффективное управление (головной офис) на Кипре. Должна быть установлена надежная организационная структура, включая четко определенные роли, внутренние контрольные механизмы и управленческие процедуры.
Капитальные требования
MiCA устанавливает минимальные капитальные требования в зависимости от типа предоставляемых услуг криптоактивов:
| Категория услуги | Минимальный капитал |
|---|---|
| Консультации, прием/передача заказов | €50,000 |
| Хранение, обмен, исполнение, размещение, услуги перевода | €125,000 |
| Операция торговой платформы | €150,000 |
Кроме того, CASP должны поддерживать собственные средства, равные как минимум четверти фиксированных накладных расходов предыдущего года, если эта сумма превышает минимальное капитальное требование.
Требования к соответствию
Все члены управленческого органа, квалифицированные акционеры и лица, ответственные за ключевые функции, должны соответствовать критериям соответствия. Это включает в себя демонстрацию достаточных знаний, навыков и опыта, относящихся к предоставляемым услугам криптоактивов, а также наличие хорошей репутации и отсутствие судимости за серьезные правонарушения, включая финансовые преступления.
Соблюдение AML/CFT
CASP должны внедрять комплексные политики и процедуры по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (AML/CFT) в соответствии с Директивой ЕС 2015/849 (AMLD5) и ее трансформацией в законодательство Кипра. Это включает в себя проверку клиентов (CDD), постоянный мониторинг транзакций, отчетность о подозрительных транзакциях и назначение ответственного за соблюдение AML.
Операционные и ИТ-требования
CASP должны продемонстрировать надежные ИТ-системы, меры кибербезопасности и планы обеспечения непрерывности бизнеса. В случае предоставления услуг хранения CASP должен иметь адекватные меры защиты активов клиентов, включая разделение криптоактивов клиентов и собственных активов.
Процесс подачи заявки и сроки
- Предварительное взаимодействие: Неформальные обсуждения с CySEC для уточнения бизнес-модели и применимых нормативных требований.
- Подготовка заявки: Составление полного досье заявки, включая бизнес-план, организационную структуру, нормативные документы, документацию по ИТ-безопасности, финансовые прогнозы и документы по соответствию для ключевого персонала.
- Подача заявки: Подача формальной заявки в CySEC вместе со всеми сопроводительными документами и платой за заявку.
- Рассмотрение CySEC: CySEC рассматривает заявку, что может включать запросы на уточнения, дополнительные документы и встречи с заявителем. В соответствии с MiCA, CySEC должен принять решение в течение 40 рабочих дней (можно продлить на 25 дополнительных рабочих дней в сложных случаях).
- Решение об авторизации: CySEC выдает авторизацию или предоставляет причины для отказа. Успешные заявители вносятся в реестр CASP ESMA.
Общий срок от подготовки до авторизации обычно составляет от 4 до 9 месяцев, в зависимости от сложности бизнес-модели и полноты первоначальной заявки.
Текущие обязательства по соблюдению
После получения авторизации CASP должен поддерживать постоянное соблюдение требований MiCA, включая:
- Поддержание достаточного капитала в любое время.
- Подачу периодических отчетов в CySEC.
- Публикацию белой книги для любых криптоактивов, предлагаемых общественности (если применимо).
- Внедрение и поддержание процедур обработки жалоб клиентов.
- Обеспечение честной, ясной и не вводящей в заблуждение маркетинговой коммуникации.
- Сотрудничество с CySEC во время проверок и расследований.
Часто задаваемые вопросы
MiCA (Регламент о рынках криптоактивов, ЕС 2023/1114) является всеобъемлющей нормативной базой ЕС для криптоактивов. Он создает гармонизированный набор правил для поставщиков услуг криптоактивов во всех государствах-членах ЕС, заменяя национальные режимы регистрации. Для криптобизнесов на Кипре MiCA означает, что получение авторизации от CySEC предоставляет права паспортирования по всему ЕС, устраняя необходимость в отдельных лицензиях в каждом государстве-члене. MiCA охватывает выпуск криптоактивов, стейблкоины и все основные услуги криптоактивов.
Минимальное капитальное требование зависит от предоставляемых услуг криптоактивов. Консультационные услуги и услуги по приему/передаче заказов требуют 50,000 евро. Услуги хранения, обмена, исполнения, размещения и перевода требуют 125,000 евро. Операция торговой платформы требует 150,000 евро. CASP также должен поддерживать собственные средства как минимум в размере четверти фиксированных накладных расходов предыдущего года, если эта сумма превышает минимальный капитальный порог.
Весь процесс, от первоначальной подготовки заявки до получения авторизации от CySEC, обычно занимает от 4 до 9 месяцев. Формальный период рассмотрения CySEC составляет 40 рабочих дней с момента подачи полной заявки, который может быть продлен на 25 рабочих дней для сложных случаев. Однако подготовительный этап (разработка бизнес-плана, создание структуры соблюдения и компиляция документов) часто занимает дополнительно от 2 до 4 месяцев.
Да, одним из ключевых преимуществ MiCA является механизм паспортирования. CASP, авторизованный CySEC на Кипре, может предоставлять свои авторизованные услуги в любом другом государстве-члене ЕС или ЕЭП, либо на трансграничной основе, либо открыв филиал. CASP должен уведомить CySEC о своем намерении получить паспорт, и CySEC сообщит об этом в компетентный орган принимающего государства. Дополнительная авторизация в принимающем государстве не требуется.
CASP классифицируются как обязанные субъекты в соответствии с законодательством ЕС о борьбе с отмыванием денег. Они должны внедрять комплексную систему AML/CFT, включая проверку клиентов (CDD) и углубленную проверку (EDD) для клиентов с высоким риском, постоянный мониторинг транзакций с использованием автоматизированных систем, отчетность о подозрительных транзакциях в MOKAS (FIU) Кипра, ведение записей как минимум в течение пяти лет, обучение сотрудников и назначение квалифицированного сотрудника по соблюдению AML.
MiCA охватывает три основные категории криптоактивов: токены, привязанные к активам (стейблкоины, привязанные к нескольким активам), токены электронных денег (стейблкоины, привязанные к одной фиатной валюте) и все другие криптоактивы, не охваченные существующим законодательством о финансовых услугах (включая утилитарные токены и многие криптовалюты). MiCA не охватывает криптоактивы, которые квалифицируются как финансовые инструменты, депозиты или структурированные депозиты в соответствии с существующим законодательством ЕС, так как они уже регулируются.
Да, CySEC требует, чтобы CASP имел свой зарегистрированный офис и эффективное управление на Кипре. Это означает наличие физического офиса с соответствующей инфраструктурой, местного персонала, включая ключевых сотрудников по соблюдению и управлению, и принятие стратегических решений на Кипре. Точные требования к персоналу зависят от характера и масштаба предоставляемых услуг, но, по меньшей мере, у CASP должен быть местный сотрудник по соблюдению, сотрудник по AML и присутствие старшего руководства.
Записаться на бесплатную консультацию
Мы обычно отвечаем в течение 24 часов.
Что говорят наши клиенты
Доверие со стороны частных лиц и компаний по всему миру.
4.9(366+)Читайте отзывы Google“Our experience with Angeliki at Polycarpos Philippou & Associates LLC was excellent. She supported us throughout the entire incorporation process of two companies in Cyprus and proved to be an incredibly reliable and knowledgeable point of contact. Whenever we had questions or needed assistance, Angeliki responded quickly and always took the time to guide us through the next steps.”
SRS Pictures LTD
Company incorporation
“I relied on this firm for the incorporation of a company in Cyprus, and I can honestly say the experience exceeded all expectations. From the very first step to the final setup, they were extremely professional, precise, and attentive to every single requirement. A special and sincere thank you goes to Sergios and Evie, who were always available, proactive, and incredibly supportive.”
Gianandrea Gillio
Company incorporation
“We had an outstanding experience working with Angeliki from Polycarpos Philippou & Associates LLC during the incorporation of two of our companies in Cyprus. From the very beginning, Angeliki was extremely professional, responsive, and genuinely committed to helping us through every step of the process.”
Emma Aven LTD
Company incorporation
Бесплатная консультация
Готовы начать?
Запишитесь на бесплатную консультацию без обязательств с одним из наших опытных адвокатов. Как одна из самых устоявшихся юридических фирм в Пафосе, мы готовы помочь вам уверенно ориентироваться в юридической среде Кипра.
Без оплаты. Без обязательств. Поговорите с квалифицированным юристом сегодня.
Связанные услуги
Регистрация компании на Кипре
Зарегистрируйте компанию на Кипре за 5-7 рабочих дней. Воспользуйтесь 15% корпоративным налогом, членством в ЕС и обширной сетью соглашений об избежании двойного налогообложения.
Открытие корпоративного банковского счета на Кипре
Откройте корпоративный банковский счет на Кипре с полной поддержкой KYC/AML. Мультивалютные счета, доступ к интернет-банкингу и выделенные менеджеры по работе с клиентами.
Лицензия платежного учреждения на Кипре
Получите лицензию платежного учреждения от Центрального банка Кипра. Авторизация в соответствии с PSD2 с правами паспортирования в ЕС/ЕЭП для платежных услуг.