Лицензия CASP на Кипре

Регулирование криптоактивов на Кипре

Кипр зарекомендовал себя как прогрессивная юрисдикция для бизнеса с криптоактивами в Европейском Союзе. Регулирование Поставщиков услуг криптоактивов (CASP) на Кипре находится под контролем Комиссии по ценным бумагам и биржам Кипра (CySEC), которая является компетентным органом для регистрации и надзора за деятельностью с криптоактивами.

С вступлением в силу Регламента ЕС о рынках криптоактивов (MiCA) — Регламент (ЕС) 2023/1114 — Кипр принял всеобъемлющую, гармонизированную нормативную базу для криптоактивов. MiCA заменяет предыдущий национальный режим регистрации и устанавливает единые требования для всех государств-членов ЕС, обеспечивая правовую определенность и защиту инвесторов, способствуя при этом инновациям.

Что такое лицензия CASP?

Поставщик услуг криптоактивов (CASP) — это любое юридическое лицо или предприятие, чья деятельность включает предоставление одной или нескольких услуг криптоактивов клиентам на профессиональной основе. В соответствии с MiCA следующие услуги требуют авторизации CASP:

• Хранение и администрирование криптоактивов от имени клиентов.
• Операция торговой платформы для криптоактивов (биржи).
• Обмен криптоактивов на средства (фиат на крипто и крипто на фиат).
• Обмен криптоактивов на другие криптоактивы (крипто на крипто).
• Исполнение заказов на криптоактивы от имени клиентов.
• Размещение криптоактивов (содействие в распределении вновь выпущенных криптоактивов).
• Прием и передача заказов на криптоактивы от имени клиентов.
• Предоставление консультаций по криптоактивам.
• Управление портфелем криптоактивов.
• Предоставление услуг перевода криптоактивов от имени клиентов.

Почему Кипр для лицензии CASP?

Кипр предлагает несколько явных преимуществ для бизнеса с криптоактивами:

• Преимущество раннего выхода на рынок – Кипр был одним из первых государств-членов ЕС, установивших внутренний режим регистрации для криптофирм, и CySEC накопил значительный опыт в надзоре за такими субъектами.
• Благоприятная налоговая среда – Стандартная ставка корпоративного налога в 15%, в сочетании с режимом IP Box и другими стимулами, создает налогово-эффективную базу для технологических компаний.
• Паспортирование в ЕС – В соответствии с MiCA, CASP, авторизованный на Кипре, может предоставлять свои услуги во всех государствах-членах ЕС/ЕЭП без необходимости отдельной авторизации в каждой стране.
• Квалифицированная рабочая сила – На Кипре имеется высокообразованная, многоязычная рабочая сила с растущей экспертизой в области финтеха, блокчейн-технологий и цифровых финансов.
• Поддерживающая нормативная среда – CySEC приняла конструктивный подход к инновациям в финтехе, взаимодействуя с отраслью через свой Инновационный центр и предоставляя рекомендации заявителям.
• Стратегическое расположение и часовой пояс – Расположение Кипра соединяет европейские и азиатские рынки, что выгодно для операций по торговле криптовалютами 24/7.

Требования для авторизации CASP

Юридическое лицо и управление

Заявитель должен быть юридическим лицом, зарегистрированным или основанным на Кипре. У организации должен быть зарегистрированный офис и эффективное управление (головной офис) на Кипре. Должна быть установлена надежная организационная структура, включая четко определенные роли, внутренние контрольные механизмы и управленческие процедуры.

Капитальные требования

MiCA устанавливает минимальные капитальные требования в зависимости от типа предоставляемых услуг криптоактивов:

Кроме того, CASP должны поддерживать собственные средства, равные как минимум четверти фиксированных накладных расходов предыдущего года, если эта сумма превышает минимальное капитальное требование.

Требования к соответствию

Все члены управленческого органа, квалифицированные акционеры и лица, ответственные за ключевые функции, должны соответствовать критериям соответствия. Это включает в себя демонстрацию достаточных знаний, навыков и опыта, относящихся к предоставляемым услугам криптоактивов, а также наличие хорошей репутации и отсутствие судимости за серьезные правонарушения, включая финансовые преступления.

Соблюдение AML/CFT

CASP должны внедрять комплексные политики и процедуры по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (AML/CFT) в соответствии с Директивой ЕС 2015/849 (AMLD5) и ее трансформацией в законодательство Кипра. Это включает в себя проверку клиентов (CDD), постоянный мониторинг транзакций, отчетность о подозрительных транзакциях и назначение ответственного за соблюдение AML.

Операционные и ИТ-требования

CASP должны продемонстрировать надежные ИТ-системы, меры кибербезопасности и планы обеспечения непрерывности бизнеса. В случае предоставления услуг хранения CASP должен иметь адекватные меры защиты активов клиентов, включая разделение криптоактивов клиентов и собственных активов.

Процесс подачи заявки и сроки

1. Предварительное взаимодействие – Неформальные обсуждения с CySEC для уточнения бизнес-модели и применимых нормативных требований.
2. Подготовка заявки – Составление полного досье заявки, включая бизнес-план, организационную структуру, нормативные документы, документацию по ИТ-безопасности, финансовые прогнозы и документы по соответствию для ключевого персонала.
3. Подача заявки – Подача формальной заявки в CySEC вместе со всеми сопроводительными документами и платой за заявку.
4. Рассмотрение CySEC – CySEC рассматривает заявку, что может включать запросы на уточнения, дополнительные документы и встречи с заявителем. В соответствии с MiCA, CySEC должен принять решение в течение 40 рабочих дней (можно продлить на 25 дополнительных рабочих дней в сложных случаях).
5. Решение об авторизации – CySEC выдает авторизацию или предоставляет причины для отказа. Успешные заявители вносятся в реестр CASP ESMA.

Общий срок от подготовки до авторизации обычно составляет от 4 до 9 месяцев, в зависимости от сложности бизнес-модели и полноты первоначальной заявки.

Текущие обязательства по соблюдению

После получения авторизации CASP должен поддерживать постоянное соблюдение требований MiCA, включая:

• Поддержание достаточного капитала в любое время.
• Подачу периодических отчетов в CySEC.
• Публикацию белой книги для любых криптоактивов, предлагаемых общественности (если применимо).
• Внедрение и поддержание процедур обработки жалоб клиентов.
• Обеспечение честной, ясной и не вводящей в заблуждение маркетинговой коммуникации.
• Сотрудничество с CySEC во время проверок и расследований.