Licență de Instituție de Plată în Cipru
Obțineți o licență de Instituție de Plată de la Banca Centrală a Ciprului. Autorizație conformă cu PSD2 cu drepturi de pașaportare în UE/SEE pentru servicii de plată.
Consultație gratuită · Fără obligații · Răspundem în termen de 24 de ore
Ce este inclus
Ce este inclus
- Analiza lacunelor de reglementare și studiu de fezabilitate
- Pregătirea cererii de licență CBC
- Plan de afaceri și proiecții financiare
- Dezvoltarea cadrului AML/CFT
- Documentația de adecvare pentru directori
- Consultanță de conformitate post-autorizare
Cum funcționează
Pas 01
Consultare Inițială
Discutați despre obiectivele dumneavoastră de afaceri și recomandați structura corporativă optimă pentru nevoile dumneavoastră.
Pas 02
Pregătirea Documentelor
Pregătiți memorandum, acte constitutive și toate documentele de înregistrare necesare de către Registrator.
Pas 03
Înregistrare & Conformitate
Depuneți la Registrator, obțineți certificate și stabiliți înregistrarea fiscală și contul bancar corporativ.
Întrebări frecvente
O licență de Instituție de Plată (PI) este o autorizație acordată de Banca Centrală a Ciprului care permite unei companii să ofere servicii de plată, cum ar fi transferuri de bani, executarea plăților, emiterea de carduri, inițierea plăților și servicii de informații despre conturi. Licența este acordată conform Legii Serviciilor de Plată din 2018, care implementează directiva PSD2 a UE și conferă dreptul de a pașporta servicii în toate cele 30 de state membre UE/SEE.
Capitalul inițial minim depinde de tipul de servicii de plată: 20.000 EUR pentru transferuri de bani doar, 50.000 EUR pentru servicii de inițiere a plăților doar și 125.000 EUR pentru întreaga gamă de servicii de plată (serviciile 1-5 conform PSD2). În plus, instituția trebuie să mențină fonduri proprii continue calculate folosind metodele prescrise, care pot depăși capitalul inițial minim pentru instituțiile cu volume mai mari de tranzacții.
Procesul general durează de obicei între 6 și 12 luni. Faza de pregătire (configurarea corporativă, dezvoltarea planului de afaceri, crearea cadrului de conformitate și documentația sistemelor IT) durează de obicei între 2 și 4 luni. Perioada de revizuire formală a CBC este de 3 luni de la primirea unei cereri complete, extinsă cu 3 luni suplimentare. Mai multe runde de întrebări și solicitări de clarificare din partea CBC sunt comune, ceea ce poate extinde termenul total.
Da, unul dintre principalele avantaje ale unei licențe PI din Cipru este capacitatea de a pașporta servicii în întreaga UE și SEE. O PI licențiată poate oferi serviciile sale autorizate de plată în orice alt stat membru fie pe o bază transfrontalieră (libertatea de a oferi servicii), fie prin stabilirea de filiale sau numirea de agenți (libertatea de stabilire). Procesul de notificare pentru pașaportare durează de obicei între 1 și 3 luni, în funcție de statul membru gazdă.
O Instituție de Plată poate oferi servicii de plată, dar nu poate emite bani electronici (e-money). O Instituție de Bani Electronici (EMI) poate emite e-money și oferi servicii de plată. Distincția cheie este că o EMI poate emite carduri preplătite, portofele digitale și alte produse de e-money în care deținătorul stochează valoare monetară electronic, în timp ce o PI facilitează tranzacții de plată fără a emite valoare stocată. EMI-urile au cerințe de capital mai mari (350.000 EUR) comparativ cu PI-urile.
Instituțiile de Plată trebuie să protejeze toate fondurile clienților primite pentru executarea tranzacțiilor de plată. PSD2 prevede două metode: segregare (depunerea fondurilor clienților într-un cont separat la o instituție de credit sau investirea acestora în active sigure, lichide, cu risc scăzut, separate de fondurile proprii ale PI) sau asigurare/garanție (acoperirea fondurilor clienților cu o poliță de asigurare sau garanție de la un asigurător autorizat sau o instituție de credit). Obligația de protecție se aplică din momentul în care PI primește fondurile până când acestea sunt livrate beneficiarului.
Instituțiile de Plată sunt entități obligate conform legislației AML a UE și Ciprului. Ele trebuie să implementeze un program cuprinzător AML/CFT care include diligența de bază a clienților (CDD) și diligența sporită (EDD) pentru clienții cu risc mai mare, monitorizarea continuă a tranzacțiilor, raportarea tranzacțiilor suspecte către MOKAS, formarea personalului, păstrarea documentelor timp de cel puțin cinci ani și numirea unui Ofițer de Conformitate AML dedicat. CBC efectuează revizuiri de supraveghere regulate ale conformității AML.
Autentificarea Puternică a Clienților este o cerință PSD2 care impune autentificarea multifactorială pentru tranzacțiile electronice de plată. SCA necesită cel puțin două dintre cele trei elemente de autentificare: ceva ce clientul știe (de exemplu, parolă sau PIN), ceva ce clientul are (de exemplu, telefon mobil sau token) și ceva ce clientul este (de exemplu, amprentă sau recunoaștere facială). PI-urile trebuie să implementeze SCA pentru plățile online, plățile contactless de peste anumite praguri și accesul la conturile de plată, sub rezerva unor excepții specifice definite în Standardele Tehnice Regulatorii PSD2.
Ce spun clienții noștri
Apreciat de persoane fizice și juridice din întreaga lume.
4.9(366+)Citește recenziile Google“Our experience with Angeliki at Polycarpos Philippou & Associates LLC was excellent. She supported us throughout the entire incorporation process of two companies in Cyprus and proved to be an incredibly reliable and knowledgeable point of contact. Whenever we had questions or needed assistance, Angeliki responded quickly and always took the time to guide us through the next steps.”
SRS Pictures LTD
Company incorporation
“I relied on this firm for the incorporation of a company in Cyprus, and I can honestly say the experience exceeded all expectations. From the very first step to the final setup, they were extremely professional, precise, and attentive to every single requirement. A special and sincere thank you goes to Sergios and Evie, who were always available, proactive, and incredibly supportive.”
Gianandrea Gillio
Company incorporation
“We had an outstanding experience working with Angeliki from Polycarpos Philippou & Associates LLC during the incorporation of two of our companies in Cyprus. From the very beginning, Angeliki was extremely professional, responsive, and genuinely committed to helping us through every step of the process.”
Emma Aven LTD
Company incorporation
Consultație gratuită
Sunteți gata să începeți?
Programați o consultație gratuită, fără obligații, cu unul dintre avocații noștri experimentați. Fiind una dintre cele mai bine stabilite firme de avocatură din Pafos, suntem aici pentru a vă ajuta să navigați peisajul juridic din Cipru cu încredere.
Fără taxe. Fără obligații. Discutați astăzi cu un avocat calificat.
Servicii Asemănătoare
Licență EMI în Cipru: cost, proces și termen
Licență EMI în Cipru de la Banca Centrală a Ciprului: capital de 350.000 €, cerere CBC în două etape, 9-12 luni. Rezervați o consultație gratuită.
Avocați pentru Înființarea Companiilor în Cipru
Înființare în Cipru: HE1/HE2/HE3, taxe actuale, KYC, UBO, înregistrare fiscală și conformitate ulterioară.
Deschiderea unui Cont Bancar Corporativ în Cipru
Deschideți un cont bancar corporativ în Cipru cu suport complet KYC/AML. Conturi în mai multe valute, acces la e-banking și manageri de relații dedicați.
Articole similare
Corporativ
Înregistrarea mărcilor în Cipru: proces, costuri și cerințe
Înregistrarea unei mărci în Cipru protejează brandul dumneavoastră în întreaga Republică și, cu strategia potrivită, în întreaga UE și internațional. Acest ghid acoperă cadrul legal, procesul de înregistrare, cerințele și costurile.
Corporativ
Drepturi de Autor în Cipru
Ce sunt drepturile de autor și cum sunt protejate în Cipru? Ce este Dreptul de Autor? Drepturile de autor sunt drepturi de Proprietate Intelectuală, care includ opere artistice, muzică, înregistrări sonore, filme...
Corporativ
Costul înregistrării unei companii în Cipru (2026)
Costul total al înregistrării unei companii în Cipru depinde de mult mai mult decât taxa de înființare. Acest ghid detaliază costurile de înființare, taxele guvernamentale, serviciile bancare, serviciile de nominee și întreținerea anuală și explică ce omit adesea furnizorii de servicii low-cost din ofertele lor.