Como registrar um Provedor de Serviços de Ativos Cripto em Chipre

Introdução

Em 13 de setembro de 2021, a Comissão de Valores Mobiliários de Chipre (CySEC) emitiu uma declaração de política sobre o registro de provedores de serviços de ativos cripto em Chipre. O documento explica a política do regulador em Chipre para empresas que desejam atuar como plataformas para transações, incluindo compras e vendas, em criptomoedas e outros ativos.

A declaração de política seguiu a Diretiva emitida pela CySEC e publicada em 25 de junho de 2021, que foi emitida em conformidade com a Lei de AML alterada de Chipre (s.61(E)) para a criação do registro de Provedores de Serviços de Ativos Cripto em Chipre.

Benefícios de registrar um Provedor de Serviços de Ativos Cripto em Chipre

A capacidade de registrar um Provedor de Serviços de Ativos Cripto em Chipre oferece benefícios fiscais significativos sobre os lucros obtidos com tais transações. Chipre tem o menor imposto corporativo da Europa, 0% de imposto sobre os dividendos e ganhos de capital de não-residentes fiscais (excluindo a venda de terras em Chipre).

Chipre também oferece a capacidade de contratar indivíduos bem-educados que podem apoiar o rápido crescimento de um negócio e tem baixos custos de instalação e manutenção. O sistema jurídico de common law e o quadro regulatório proporcionam segurança legal e regulatória aos investidores.

Atividades regulamentadas e capital mínimo

Existem três tipos de atividades que estão sendo regulamentadas, conforme definido na s.2 da Lei de AML e referidas no site da CySEC em Chipre. Para cada tipo de atividade, há um capital mínimo diferente exigido:

Classe 1: Consultoria de investimento em relação a Ativos Cripto - Capital Mínimo €50.000

Classe 2: O serviço referido na Classe 1 e qualquer um dos seguintes:

• Recepção e transmissão de ordens de clientes
• Execução de ordens em nome de clientes
• Negociação/troca entre ativos cripto e moeda fiduciária
• Negociação/troca entre ativos cripto
• Participação e/ou prestação de serviços financeiros relacionados à distribuição, oferta e/ou venda de ativos cripto, incluindo a oferta inicial
• Colocação de ativos cripto sem compromisso firme
• Gestão de portfólio

O capital mínimo exigido para a Classe 2 é €125.000.

Classe 3: Qualquer um dos serviços referidos na Classe 1 ou 2 e qualquer um dos seguintes:

• Administração, transferência de propriedade, transferência de site, custódia e/ou guarda, incluindo custódia, de ativos cripto ou chaves criptográficas ou meios que possibilitem o controle sobre ativos cripto
• Subscrição e/ou colocação de ativos cripto com compromisso firme
• Operação de um sistema multilateral, que reúne múltiplos interesses de compra e venda de terceiros em ativos cripto de uma forma que resulta em uma transação

O capital mínimo exigido para a Classe 3 é €150.000.

De acordo com a seção 14 da Diretiva, o capital mínimo é um dos valores mencionados acima, no entanto, deve ser aumentado para 25% de suas despesas no ano anterior se tal valor for superior ao requisito de capital mínimo. Os 25% entrarão em vigor gradualmente da seguinte forma:

• A partir de 1º de janeiro de 2022, 30% (ou seja, 7,5% de suas despesas do ano anterior);
• A partir de 1º de janeiro de 2023, 60% desse valor (ou seja, 15% de suas despesas do ano anterior); e
• A partir de 1º de janeiro de 2024, 100% desse valor (ou seja, 25% de suas despesas do ano anterior).

Requisitos de Registro

De acordo com a s.4 da Diretiva da CySEC, para registrar-se como um Provedor de Serviços de Ativos Cripto em Chipre, um requerente deve completar uma solicitação de registro que contenha, entre outras coisas, as seguintes informações:

1. O nome, nome comercial, forma legal e identificador da entidade legal (por exemplo, o número de registro da empresa);
2. O endereço físico do CASP;
3. Os serviços prestados e atividades do CASP (referidos acima);
4. O site do provedor;
5. Todos os endereços públicos de ativos cripto e/ou chaves públicas/carteiras digitais controladas pelo provedor que são usadas ou podem ser usadas na operação do provedor;
6. Os ativos cripto em relação aos quais eles se envolvem em qualquer atividade;
7. Se o provedor aceita outros provedores como clientes;
8. Se o provedor oferece serviços de pagamentos comerciais em ativos cripto para fornecedores;
9. Se o provedor opera caixas eletrônicos de ativos cripto (e detalhes sobre isso), etc.

O conselho de diretores do provedor deve ser composto por pelo menos 4 diretores, dos quais dois devem ser executivos (dirigindo as atividades comerciais do provedor) e dois devem ser membros independentes e não executivos do conselho.

Além disso, os requerentes devem satisfazer a CySEC tanto na fase de solicitação quanto de forma contínua que:

1. As pessoas que ocupam uma posição de gestão no provedor são honestas e competentes, o que é comprovado por ter uma “boa reputação, conhecimento, habilidades e experiência e dedicar tempo suficiente para o desempenho de suas funções. Os requisitos são comprovados com currículos, certidões de antecedentes criminais e questionários. A CySEC espera uma disposição sob medida na parte de recrutamento do Manual de Operações Internas do provedor em relação ao mencionado acima, contendo os procedimentos e evidências coletadas ao contratar e reavaliar a honestidade e competência dos gerentes;
2. Os beneficiários do provedor devem ser honestos e competentes, o que é cumprido se tiverem uma boa reputação e a capacidade de manter a forte posição financeira do provedor;
3. Políticas apropriadas de prevenção à lavagem de dinheiro foram estabelecidas;
4. Os provedores devem estabelecer procedimentos e políticas para garantir sua operação prudente, incluindo minimizar o risco de roubo ou perda dos ativos cripto de seus clientes (a ser incluído no Manual de Operações Internas. Há incentivo, mas não é obrigatório buscar uma certificação ISO/IEC 27000);
5. As políticas de remuneração do pessoal não devem conflitar com o dever do provedor de agir no melhor interesse de seus clientes nem motivar o pessoal a implementar “promoção agressiva”;
6. Devem haver arranjos de governança sólidos, com linhas de reporte claramente definidas, transparentes e identificáveis;
7. Um plano de continuidade e recuperação de negócios, incluindo uma avaliação de riscos, deve ser incluído no Manual de Operações Internas;
8. O plano de negócios deve incluir referência a se o provedor irá terceirizar funções e quais etapas serão tomadas para evitar riscos e garantir a qualidade dos controles internos do provedor;
9. O plano de negócios deve incluir, e deve ser monitorado/revisitado continuamente, procedimentos administrativos e contábeis sólidos, mecanismos de controle interno e salvaguardas para sistemas de processamento de informações;
10. O provedor deve ter mecanismos de segurança sólidos para garantir a segurança dos meios de transferência de informações, minimizar o risco de corrupção de dados e acesso não autorizado aos dados;
11. O provedor deve ter os mecanismos e manter registros de suas atividades, incluindo a correspondência relevante para permitir que a CySEC exerça suas funções de supervisão;
12. O provedor deve ter políticas e procedimentos apropriados para garantir que as reclamações de seus clientes sejam resolvidas adequadamente; e
13. Os funcionários do provedor devem ser honestos e ter o conhecimento apropriado para realizar as tarefas que lhes são atribuídas.

Prevenção à lavagem de dinheiro

A CySEC aplica a 'regra de viagem' (que será expandida e elaborada) sob a qual qualquer transação superior a €1.000 é considerada “material” e onde uma “entidade obrigada” envia um ativo cripto para um Provedor de Serviços de Ativos Cripto, as seguintes informações devem ser coletadas e enviadas ao referido provedor:

1. O nome e sobrenome do beneficiário;
2. O número da conta de ativos cripto do beneficiário (ou, se não existir, um identificador de transação único);
3. O nome e sobrenome do pagador;
4. O número da conta de ativos cripto do pagador (ou, se não existir, um identificador de transação único); e
5. Um dos seguintes:
   • O endereço físico do pagador, ou
   • O número de identificação nacional do pagador, ou
   • O número de identificação do cliente do pagador, ou
   • A data e o local de nascimento do pagador.

Custos de submissão a serem pagos à CySEC

O custo da aplicação é de €10.000 e o custo da renovação anual da licença é de €5.000.

Você pode encontrar as informações da CySEC sobre Provedores de Serviços de Ativos Cripto aqui.

Você pode encontrar a política da CySEC sobre a regulamentação de Provedores de Serviços de Ativos Cripto aqui.